O que é um agente de confiança?

p Um oficial de confiança é um funcionário assalariado de uma empresa fiduciária, banco ou empresa de gestão de investimentos que oferece serviços de confiança. Os agentes fiduciários administram e gerenciam contas fiduciárias e garantem que a administração da conta fiduciária esteja em conformidade com as leis federais e estaduais.

Plano de carreira

p Os oficiais de confiança vêm de uma variedade de origens, e um empregador geralmente exige pelo menos um diploma de bacharel antes de contratar uma pessoa inexperiente para iniciar uma carreira de oficial de confiança. O plano de carreira usual para se tornar um oficial de confiança começa sob a orientação de um oficial de confiança sênior. O negócio de truste é complexo, e para aqueles sem diploma de direito, o treinamento no trabalho é o único método para ganhar experiência real no gerenciamento de contas fiduciárias.

Advogados

p Muitos oficiais de confiança têm diplomas de direito e não exigem o mesmo treinamento no trabalho que os oficiais de confiança com diferentes históricos educacionais. Como um advogado, o oficial de confiança já é hábil na leitura de acordos legais e na compreensão da lei de confiança e das consequências fiscais das contas de confiança. Muitas empresas preferem que o gerente de um departamento fiduciário seja formado em direito.

Obrigações

p Além da administração confiável de uma carga de conta atribuída, a maioria dos empregadores no mundo de hoje exige que oficiais de confiança atuem como representantes de vendas de fundos. Na maioria dos casos, funcionários de confiança têm uma nova meta de vendas de negócios a cumprir, e se ele não cumprir a meta de vendas, o oficial de confiança corre o risco de perder o emprego. Os agentes fiduciários também atuam como consultores financeiros que auxiliam os clientes com planejamento imobiliário e financeiro, mas trabalhando com advogados de clientes e profissionais fiscais.

Certificação

p Os oficiais de confiança não precisam ter qualquer tipo de licença. Depois de três anos trabalhando na área de confiança, muitos funcionários de confiança buscam a certificação Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), pois é uma certificação de prestígio para oficiais de confiança. Os oficiais de confiança com um CTFA foram aprovados em um exame abrangente sobre conhecimento de confiança e são obrigados a frequentar aulas regulares de educação continuada sobre tópicos de confiança atuais para manter a certificação.