Revisão da NFO:Indiabulls Banking and PSU Debt Fund (Aberto até 9 de maio, 2019)

O Indiabulls Mutual Fund lançou recentemente uma Oferta de Novo Fundo (NFO) - Indiabulls Banking and Public Sector Undertaking (PSUs) Instrumento de dívida.

A data de início da NFO foi 25 de abril, 2019, e será encerrado em 9 de maio, 2019.

O objetivo principal deste fundo é proporcionar aos seus investidores um rendimento de curto a médio prazo. O objetivo é planejado para ser alcançado através do investimento em títulos de dívida e do mercado monetário.

Detalhes Chave

Nome NFO Banco Indiabulls e Fundo de Dívida PSU Classe Dívida Data de lançamento do NFO 25 de abril, 2019 Última Data de Aplicação 9 de maio, 2019 Montante Mínimo de Investimento SIP:Rs. 500

Montante global Rs. 5000 Categoria Bancário e PSU Natureza Em aberto Casa do Fundo Fundo Mútuo Indiabulls Gestores de fundos Vikrant Mehta Risco Moderadamente baixo Benchmark Crisil Banking e dívida PSU

Gerente de fundos:Vikrant Mehta

Vikrant Mehta é CFA e já trabalhou em empresas de gestão de ativos, corretoras e outras empresas financeiras.

Ele trabalhou na AIG Global Asset Management Company (Índia) Unip. Ltd., Escritório de ligação da AIG Índia, Corretora NVS, Ele também foi vice-presidente assistente da JM Morgan Stanley Fixed Income Securities Unip. Ltd.

O Sr. Mehta tem mais de 19 anos de experiência em títulos de renda fixa.

Opções Disponíveis Para Bancos Indiabulls e Fundo de Dívida PSU

O esquema oferece dois planos:

Plano Direto

Este esquema é para investidores que não desejam direcionar seus investimentos por meio de um distribuidor. O plano direto deve ter uma proporção de despesas menor em comparação com o plano regular.

Além disso, os retornos são sempre maiores, via plano direto.

Plano Regular

Esse plano é para investidores que desejam direcionar seus investimentos por meio da distribuidora. Este plano terá uma proporção de despesas mais alta em comparação com o plano Direto. Além disso, o pagamento da comissão está incluído.

Tanto o Direto quanto o Regular devem ter NAVs separados para a carteira comum. Ambos terão opções de crescimento e dividendos. Assim, as seguintes opções estão disponíveis

• Indiabulls Banking e PSU Debt Fund - Plano direto (opção de crescimento)
• Indiabulls Banking e PSU Debt Fund - Plano direto (opção de dividendos - pagamento)
• Indiabulls Banking e PSU Debt Fund-Plan Direct (Dividend Option -Sweep)
• Indiabulls Banking e PSU Debt Fund-Plan Direct (Dividend Option -Reinvestment)
• Indiabulls Banking e PSU Debt Fund - Plano regular (opção de crescimento)
• Banco Indiabulls e Fundo de Dívida PSU - Plano Regular (Opção de Dividendo - Pagamento)
• Banco Indiabulls e Fundo de Dívida PSU - Plano Regular (Opção de Dividendos - Varredura)
• Banco Indiabulls e Fundo de Dívida PSU - Plano Regular (Opção de Dividendo - Reinvestimento)

Uma coisa a ser observada neste esquema é que se o dividendo a pagar for igual ou inferior a Rs. 250 sob a opção de pagamento de dividendos, o dividendo seria então reinvestido compulsoriamente na opção.

Alocação de ativos

O Indiabulls Banking e o fundo de dívida PSU investirão em vários tipos de ativos ou instrumentos, como mencionado abaixo.

Instrumentos Alocação indicativa (% dos ativos líquidos)

(Mínimo máximo) Perfil de risco (alto / médio / baixo) Instrumentos de dívida e mercado monetário emitidos por bancos, empresas do setor público (PSUs), instituições financeiras públicas (PFIs) e títulos municipais 80% a 100% Dívida baixa a média e instrumentos do mercado monetário emitidos por outras entidades, títulos do governo emitidos pelo governo central e estadual0% a 20% Baixo a MédioUnits emitidos por REITs e InvITs0% a 10% Baixo a Médio

A tabela acima mostra a alocação do investimento em vários instrumentos em circunstâncias normais.

* REIT: Fundo de investimento imobiliário

* Convites :Fundo de investimento em infraestrutura

O fundo também pode investir em derivados. Além disso, o esquema pode investir em recompra / recompra reversa em títulos de dívida corporativa ou títulos de dívida do governo.

O esquema não visa investir em credit default swaps ou debêntures vinculadas a ações.

Estratégia de Investimento por Indiabulls AMC

O fundo procura maximizar os retornos ajustados ao risco através da gestão ativa da carteira.

Isso será feito alongando ou diminuindo a duração dos instrumentos de dívida. Na época de queda das taxas de juros, a duração do investimento será aumentada.

Enquanto, na época de aumento das taxas de juros, a duração do investimento será reduzida.

Desempenho de referência

A referência para o Indiabulls Banking e o fundo PSU Debt será o Crisil Banking e o fundo PSU Debt. Vejamos o desempenho deste benchmark.

Índice Retorno de 1 ano Retorno de 3 anos Retorno de 5 anos Índice de Dívida Bancária e PSU CRISIL 7,24% 8,07% 9,02%

Por isso, o fundo de referência teve um desempenho melhor do que o Depósito Fixo do Banco, dado o risco mínimo que acarreta.

Quem deve investir neste fundo?

Como o fundo envolve risco baixo a moderado, esse tipo de investimento normalmente é adequado para um investidor que está assumindo um risco mínimo ou mínimo para ganhar mais do que o depósito fixo de um banco.

O risco de inadimplência é mínimo nesses esquemas. Além disso, podemos esperar uma volatilidade muito baixa nos retornos. Por isso, isto forma uma carteira de doação de retorno estável.

Carregar de saída

O esquema afirma que se os investidores resgatarem no prazo de 3 dias a partir da data da assinatura, será cobrada uma taxa de saída de 0,25%. Além disso, se o esquema for resgatado após 3 dias da conclusão, nenhuma carga de saída será cobrada.

Sobre o Indiabulls Mutual Fund

O fundo mútuo Indiabulls é uma casa de fundo mútuo registrada no SEBI.

Foi estabelecido como um fideicomisso com a Indiabulls Housing Finance Limited e a Indiabulls Trustee Company Ltd como sua fiduciária. Foi constituída em 10 de abril, 2008

A empresa agora é chefiada por Raghav Iynger.

A casa de fundos tem opções de dívida, patrimônio líquido e também híbrido. Esses fundos, desde o início, tiveram um crescimento decente no tamanho do fundo. Isso sinaliza a probabilidade de os investidores investirem com o fundo mútuo Indiabulls.

A declaração de missão da casa de fundos é criar um equilíbrio delicado entre segurança, liquidez e retorno da forma mais ética e transparente. Por isso, criando valor para os investidores.

Feliz investimento!

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