O que um ETF de commodities pode adicionar ao seu portfólio?

Os fundos negociados em bolsa têm ganhado popularidade nos últimos anos, com commodity ETF se os ETFs de títulos são as mais recentes adições ao portfólio de produtos.

Investir em ETFs de commodities é semelhante a investir em carteiras administradas. Uma vez que o ETF é um produto securitizado negociável, o fundo ETF cria um novo local para uma classe diferente de investidores. Aqui estão alguns dos benefícios dos ETFs de commodities.

Risco Equilibrado

A principal razão para investir no ETF de commodities é ganhar exposição a um mercado diferente que está negativamente correlacionado aos mercados de ações e títulos. É aconselhável que até 20 por cento de uma carteira inteira seja investida em futuros administrados. Isso significa que você pode investir até US $ 20 por cada US $ 100 em investimentos garantidos. A diversificação alcançada por um único ETF commodity é maior na complementação de uma cesta de ações ou de um fundo mútuo. A classe de ativos é diferente, e porque as commodities têm ciclos tão diferentes dentro dessa classe de ativos, existem diferenças fundamentais nos ETFs de commodities. Certos portfólios gerenciados também permitem a diversificação do estilo de gerenciamento.

Custo mais baixo

Os ETFs de commodities são uma pechincha em comparação com carteiras gerenciadas. Esses ETFs cobram até 5% ao ano - provavelmente 1 ou 2% ao ano - pela administração do fundo. Por contraste, as carteiras administradas podem cobrar 20% ou mais ao ano, dependendo do desempenho do fundo. Os fundos negociados em bolsa são uma alternativa flexível e de custo muito baixo no comércio de commodities.

Barreira inferior à entrada

Os fundos negociados em bolsa têm alavancagem normal para contas pequenas que não conseguem lidar com grandes oscilações voláteis nos mercados de commodities. O que mais, você ainda ganha a exposição na própria mercadoria. Além disso, seu diretor está protegido; ao contrário dos futuros, você não pode perder mais do que investe. Eles são semelhantes aos estoques. Finalmente, em comparação com futuros de commodities, você pode começar com uma quantia menor de dinheiro para comprar ações do ETF.

Por exemplo, para comprar ouro futuro, seria necessário começar com pelo menos $ 5, 000 e provavelmente $ 10, 000 para realmente se envolver na negociação. O que é preocupante é que esse capital pode ser perdido em um piscar de olhos. O ETF é muito mais domesticado. Você pode começar com apenas $ 1, 000. Em vez de apenas negociar ouro, por exemplo, você pode realmente investir por um horizonte de tempo mais longo em commodities com ETFs devido à menor volatilidade e menor risco.

Juros baixos

Finalmente, Os ETFs de commodities oferecem aos investidores menor responsabilidade tributária porque funcionam mais como uma ação. Commodies, por outro lado, exigem que o investidor pague mais impostos porque a maioria dos ganhos são considerados ganhos de capital de curto prazo. Em geral, os investidores em futuros de commodities pagam uma taxa de imposto mais alta do que os investidores em ações. Se o ETF for mantido por um ano ou mais, os ganhos serão vistos a longo prazo. Esta taxa de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo, que está atualmente (em junho de 2010) em torno de 15 a 20 por cento, oferece um imposto consideravelmente mais baixo em comparação com a taxa de imposto de renda.