JPMorgan investiga uso indevido de fundos de estímulo COVID-19

Infelizmente, algumas pessoas estão abusando do auxílio emergencial COVID-19.





Milhões de americanos estão lutando financeiramente após o COVID-19. Alguns estão esgotando suas contas de poupança para compensar a perda de rendimentos. Outros estão solicitando desemprego ou procurar ajuda do governo. E muitas pequenas empresas os proprietários buscaram alívio do Paycheck Protection Program (PPP), que emitiu empréstimos que tinham o potencial de serem 100% perdoáveis.

Mas a Bloomberg acaba de informar que o JPMorgan Chase &Co encontrou evidências perturbadoras de que alguns de seus clientes e funcionários usaram indevidamente fundos de ajuda. Estes incluem fundos de PPP, benefícios de desemprego e outros programas governamentais. Essa conduta não apenas desafia os padrões da empresa, como pode até ser ilegal.

Infelizmente, esta notícia não é surpreendente. Já houve relatos de má conduta em torno de empréstimos de PPP. E no início deste mês, um subcomitê do Congresso descobriu que mais de US $ 1 bilhão em fundos federais de alívio de coronavírus foram para pequenas empresas dos EUA que receberam vários empréstimos.

Por que houve tanta fraude?

Muitas pessoas – e empresas – estão desesperadas por alívio durante a crise do COVID-19, e algumas podem ter tomado medidas extremas para obtê-lo. Mas grande parte do problema decorre da forma como o PPP foi implementado. Os bancos estavam inicialmente sobrecarregados com aplicativos e seus critérios eram, na melhor das hipóteses, negligentes. Para se qualificar para um empréstimo do PPP, as empresas simplesmente precisavam certificar que estavam enfrentando incertezas econômicas à luz da pandemia em andamento. E realmente, quem não poderia afirmar isso a sério em abril, quando os aplicativos PPP realmente começaram a aparecer?

Posteriormente, algumas das regras que cercam o PPP foram esclarecidas. Por exemplo, pequenas empresas com acesso a capital externo foram instruídas a devolver seus fundos de empréstimos do PPP. Mas, em última análise, cabia aos destinatários individuais fazer a coisa certa - e muitos não o fizeram.

Até o momento, vários beneficiários do PPP foram, de fato, acusados ​​de fraude . E esse total pode crescer exponencialmente à medida que mais e mais práticas sem escrúpulos vêm à tona.

E não é apenas o PPP que sofreu abusos nos últimos meses. O FBI também viu um aumento nos pedidos de seguro-desemprego fraudulentos – ou seja, aqueles envolvendo informações pessoais roubadas. Especificamente, os criminosos estão solicitando benefícios em nome de outras pessoas - incluindo pessoas que ainda estão empregadas e não são realmente elegíveis para benefícios.

Essa atividade não é apenas ilegal e imoral, mas também tira fundos cruciais das pessoas que mais precisam de ajuda. Se você for vítima de fraude de desemprego ou souber disso, entre em contato com a agência estadual de desemprego imediatamente para denunciá-lo. O FBI também incentiva as vítimas a denunciar atividades fraudulentas ao Internet Crime Complaint Center. Enquanto isso, aqueles que souberem de fraude de PPP devem entrar em contato com a linha direta do Escritório do Inspetor-Geral no número 800-767-0385 ou online.

Obviamente, se você precisar de alívio durante a pandemia, deverá solicitar os benefícios aos quais tem direito legítimo e procurar recursos de coronavírus que possam ajudar. Estes podem incluir:

• SNAP para obter ajuda na compra de alimentos
• Assistência de aluguel
• Benefícios de desemprego
• Tolerância hipotecária

Se você possui uma pequena empresa, deve saber que o PPP agora está fechado, mas pode haver disposições para proprietários de pequenas empresas em um segundo projeto de lei de alívio da COVID-19 . Os legisladores estão atualmente elaborando um pacote que pode ou não incluir um segundo pagamento de estímulo direto .