Índice S&P 500 Dividend Aristocrats - Uma História de Aumento de Pagamentos de Dividendos

Cada ano, A Standard and Poor’s publica seu índice Dividend Aristocrats de ações que pagam dividendos. Para muitos investidores em renda, esta lista é considerada a cálice Sagrado de estoques de renda. É composta por algumas das empresas de primeira linha mais bem administradas e lucrativas do mundo, que podem oferecer grandes oportunidades de investimento.

Índice

O Dividend Aristocrats Index

Os membros do Dividend Aristocrats não são as ações de maior rendimento disponíveis. Você não encontrará nenhum rendimento de dois dígitos entre seus membros. Na verdade, a maioria das empresas neste índice tem rendimentos atuais abaixo de 4% e estão geralmente entre 2,0% - 2,5%.

Em vez de encontrar altos rendimentos, os investidores obtêm uma grande lista de ações que oferecem aumentos consistentes de dividendos. Embora os aristocratas possam não ser as opções de investimento mais glamorosas, geralmente são confiáveis ​​e estáveis. O índice depende mais das tendências históricas de dividendos de ações, em vez de perseguir os rendimentos mais altos.

Então, como uma ação se torna membro deste índice de prestígio?

Como se tornar um aristocrata de dividendos

O critério para se tornar um aristocrata é bastante simples. Primeiro, um estoque deve ser uma tampa grande, empresa blue chip e membro da S&P 500 . Segundo, a empresa deve ter aumentado seus dividendos anualmente por pelo menos 25 anos consecutivos.

Esses dois critérios são usados ​​todo mês de dezembro para reequilibrar o índice para o ano seguinte. Se um membro existente cortar seus dividendos ao longo dos próximos 12 meses, eles são retirados do índice em dezembro seguinte. Mesmo que uma empresa da lista decida congelar seus dividendos por um ano, eles são removidos do índice. Este critério permite que apenas os pagadores de dividendos de elite sejam incluídos.

Assim como algumas ações são removidas do índice a cada ano, qualquer membro do S&P 500 que atingir o limite de 25 anos de aumento consistente de dividendos é adicionado a cada dezembro. Essa revisão anual garante que apenas as ações de dividendos mais consistentes sejam incluídas no índice.

Nota:A lista de Dividend Aristocrats foi recentemente reequilibrada para 2019 e inclui mais de 50 opções de investimento. Para mais detalhes sobre o índice, confira o site da Standard and Poor’s destacando os membros do Dividend Aristocrats para o próximo ano.

Lista de Dividendos Aristocratas 2019

Estas são as empresas S&P 500 Dividend Aristocrat em 12 de abril, 2019 (fonte):

Investir nos aristocratas

Embora este índice das principais ações de dividendos destaque um desempenho consistente, não deve sinalizar uma compra imediata para os investidores por várias razões.

Primeiro, o índice só é revisado anualmente no mês de dezembro. Uma empresa que corta seus dividendos durante o ano não é removida até o período de revisão, o que pode ser um pouco enganador. Durante a crise financeira, alguns anos atrás, várias empresas financeiras (ou seja, o Bank of America) foram encontradas no índice, mas foram forçadas a fazer cortes nos dividendos para permanecer no negócio. Os investidores devem sempre verificar se uma empresa congelou ou cortou seus dividendos nos últimos 12 meses.

Os investidores também devem fazer sua própria diligência devida em uma ação encontrada neste índice antes de fazer uma compra. Existem outros fatores envolvidos além dos aumentos consistentes de dividendos.

Por exemplo, uma empresa pode ter uma taxa de pagamento muito alta que aumenta a cada ano. Um aumento neste índice significa que a empresa está pagando cada vez mais de seus ganhos na forma de dividendos, em vez de investi-los de volta no crescimento da organização. Na verdade, isso pode ser uma bandeira vermelha de um futuro corte de dividendos para os investidores, pois a empresa pode não ser capaz de manter os aumentos de dividendos por muito mais tempo.

Outra razão pela qual nem todos os membros do Dividend Aristocrats são um bom investimento é o rendimento atual. Existem várias ações no índice que, na verdade, têm um rendimento inferior a 2,0%. Embora possam ter um bom histórico de fornecimento de aumentos de dividendos anuais, o rendimento pode ser muito baixo. À medida que o rendimento cai abaixo desse limite, outros investimentos, como certificados de depósito, tornam-se mais atraentes. Por que arriscar seu dinheiro no mercado de ações quando você pode obter um retorno garantido em um CD?

Alternativas aos Aristocratas do Dividendo

A lista Dividend Aristocrats pode ser um ótimo ponto de partida para ajudar a restringir quais ações comprar para sua carteira de investimentos. Mas não é a única lista que ajuda os investidores a encontrar ações nas quais investir.

Felizmente, Temos algumas ferramentas excelentes à nossa disposição para começar!

Uma dessas ferramentas é a lista de ações Dividend Champions. Tenho usado este recurso para pesquisar novas ideias de investimento. A publicação também oferece uma grande quantidade de dados sobre dividendos para as ações que acompanha.

Este recurso tem me salvado de muitas dores de cabeça quando se trata de investir.

O que são campeões de dividendos?

O Campeões de dividendos é uma lista de ações que foi criada por Dave Fish em 2007. A lista passou a ser mantida por Justin Law. A lista de Dividend Champions deve atender a certos requisitos. O primeiro critério a ser incluído é que as ações devem ser negociadas nos Estados Unidos. Em segundo lugar, a lista inclui apenas empresas que aumentaram os dividendos por, no mínimo, 25 anos consecutivos.

Este tipo de critério pode já parecer familiar para alguns. Por exemplo, a lista do S&P 500 Dividend Aristocrat inclui apenas empresas que aumentaram suas distribuições por 25 anos consecutivos.

A única grande diferença é que Dividend Aristocrats deve atender a outros critérios - sendo um membro do S&P 500.

O índice Dividend Aristocrat é um ótimo lugar para começar a procurar ideias de investimento em potencial. Contudo, é limitado na medida em que filtra muitas das grandes empresas pagadoras de dividendos. Como investidor de dividendos, comprar ações que fazem parte do S&P 500 não é tão importante para mim. Contudo, investir em uma empresa que tem demonstrado taxas de crescimento de dividendos constantes, aumentando consistentemente seus dividendos por mais de 25 anos, é.

Recapitulação dos estoques do campeão de dividendos

• Ações negociadas nos EUA
• Dividendos aumentados por 25 anos consecutivos
• Sem volume mínimo de negociação
• Atualizado mensalmente
• Gratuito para investidores usarem

Para obter mais informações sobre a lista de ações, confira - Campeões do Dividendo dos EUA.

Outra diferença entre a lista Dividend Aristocrats e a lista Dividend Champions é a frequência com que são atualizadas. Os Aristocratas são atualizados uma vez no final de cada ano. Uma empresa que congela ou corta seus dividendos durante o ano pode não ser removida da lista por mais alguns meses.

Os Campeões do Dividendo, por outro lado, são atualizados mensalmente.

Dados Úteis de Dividendos

Além da lista de ações, a publicação do campeão de dividendos inclui um tonelada de dados financeiros úteis para ajudar os investidores. Por exemplo, Posso dizer que uma das minhas participações atuais (Cincinnati Financial - CINF) aumentou seus dividendos nos últimos 58 anos!

Também posso dizer que o último aumento de dividendo foi 4,7% . Isso é algo que eu certamente poderia calcular sozinho. Contudo, calcular o último aumento para todas as 18 minhas participações levaria algum tempo. Posso usar rapidamente a lista de campeões de dividendos para verificar essas informações e monitorar minhas posses atuais.

Resumindo, a lista de Dividend Champions é um ótimo recurso para investidores. Ele pode fornecer um ponto de partida para investidores que procuram sua próxima escolha de ações. Descobri que é uma excelente ferramenta que pode descobrir novas opções de investimento para meu portfólio.

A lista Dividend Champions também me poupou muitas horas no que diz respeito ao monitoramento de minhas participações atuais. As atualizações mensais da lista e os dados financeiros relevantes para cada empresa me permitem monitorar rapidamente meus estoques atuais.

Considerações finais sobre aristocratas e campeões

O índice S&P 500 Dividend Aristocrats é composto por algumas das melhores ações geradoras de renda disponíveis para os investidores. Embora os rendimentos possam parecer baixos em comparação com outras ações de alto rendimento, as empresas encontradas nesta lista tendem a ser estáveis ​​e confiáveis. A maioria dos investidores em renda bem-sucedidos usa esse índice como uma ferramenta para ajudar na triagem de potenciais investimentos.

Como acontece com qualquer outro investimento, um investidor de renda não deve tratar essa lista como um sinal para comprar cada membro. Em vez de, a lista deve servir como uma ferramenta de investimento que é usada em combinação com outras análises e critérios. The Dividend Aristocrats é um excelente lugar para começar sua busca por grandes empresas que podem ajudá-lo a construir um fluxo de renda estável.

O mesmo pode ser dito da lista Dividend Champions, ou qualquer lista semelhante. Eles são mais bem usados ​​como uma ferramenta de triagem e um ponto de partida.

Apenas certifique-se de usá-lo com cuidado e sempre faça sua própria diligência antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Você usa a lista de Aristocratas de Dividendos como uma ferramenta de investimento para encontrar ações de renda de alta qualidade? Que outro critério você usa para selecionar seus estoques de dividendos?