15 melhores investimentos alternativos

Quando as pessoas começam sua jornada de investimento, muitas vezes optam por investimentos tradicionais (como investir no mercado de ações) - e depois os mantêm pelo resto de suas vidas.

Mas também vale a pena considerar investimentos alternativos, principalmente como forma de diversificar seu portfólio.

Da propriedade ao vinho, belas artes, e muitas coisas diferentes entre eles, investir em alternativas pode ser uma jogada inteligente, quando bem feita.

Mas o que são investimentos alternativos, exatamente? Vamos descobrir.

O que são investimentos alternativos?

Investimentos alternativos (também conhecidos como ativos alternativos) são qualquer tipo de investimento que não pode ser colocado em um 401 (K). Por exemplo, coisas como dinheiro e ações não são consideradas investimentos alternativos - mas são ativos tradicionais.

Existem muitos tipos diferentes de investimentos alternativos, como fundos de private equity, fundos de hedge, ativos reais, e capital de risco (investindo em start-ups). Neste artigo, listamos os 15 melhores investimentos alternativos no momento.

Ter investimentos alternativos além dos ativos tradicionais em seu portfólio pode protegê-lo de certa volatilidade do mercado, o que pode fornecer segurança extra em seu investimento. E, como a diversificação é a regra número um de investimento, ser inteligente na alocação de ativos pode ajudá-lo a cumprir seus objetivos de investimento.

15 melhores investimentos alternativos

Agora veremos os 15 principais investimentos alternativos que você pode adicionar ao seu portfólio.

• Investimentos imobiliários
• Belas Artes
• P2P Lending
• Criptomoedas
• Farmland
• Colecionáveis
• Commodities
• Tax-Liens
• Jóia
• Angel Investing
• Vinho
• Metais preciosos
• Direitos Minerais
• Fundos de hedge
• Comece seu próprio negócio

Investimentos imobiliários

Se você quer se envolver no mercado imobiliário, mas não tem recursos ou tempo para comprar um imóvel, então, os investimentos imobiliários podem ser perfeitos para você.

Com um investimento imobiliário, você pode possuir uma pequena ou grande parte de uma propriedade com algumas plataformas que oferecem investimentos que começam a partir de apenas $ 10.

Esse tipo de investimento também é conhecido como crowdfunding imobiliário. Alguns investimentos imobiliários estão abertos apenas a investidores credenciados, mas nem sempre é o caso.

Detalhes de investimento imobiliário:

• Uma maneira econômica de se envolver em investimentos imobiliários
• Os investimentos começam a partir de apenas $ 10
• Plataformas e aplicativos online facilitam o investimento
• Disponível para diferentes tipos de investidores

Belas Artes

Investir em belas artes pode ser algo como um clube fechado, pelo menos tradicionalmente. Você pode investir muito dinheiro em peças conhecidas ou se arriscar em um artista emergente na esperança de que ele chegue às grandes ligas.

Se você não tem dinheiro ou contatos, hoje em dia, você também pode comprar "ações" por meio de plataformas online. Com as belas-artes geralmente sendo uma classe de ativos de bom desempenho, Esse tipo de investimento alternativo (também conhecido como ativo real) vale bem a pena nossa consideração.

Se você decidiu investir em belas-artes e não sabe por onde começar, Masterworks é uma ótima plataforma para verificar. Ele permite que você compre ações em uma pintura (assim como comprar ações em empresas públicas).

Detalhes de investimento em belas artes:

• Tradicionalmente difícil de conseguir, exigindo grandes somas de dinheiro
• Em geral tem um bom desempenho
• As plataformas de investimento permitem que você compre ações
• Pode ser bastante divertido, especialmente se você aprecia belas artes

P2P Lending

Empréstimos ponto a ponto, também conhecido como empréstimo P2P, permite que os investidores emprestem dinheiro a outras pessoas. Existem muitas plataformas que você pode usar para empréstimos P2P (confira minha análise do Lending Club), portanto, fazer sua lição de casa é uma obrigação.

Os sites definem os termos, e as pessoas que buscam um empréstimo são pré-qualificadas. Alguns sites se concentram em devoluções, outros na segurança. Isso torna importante entender seu apetite pelo risco antes de investir em empréstimos P2P.

Detalhes do empréstimo P2P:

• Empreste dinheiro a pessoas por meio de plataformas de empréstimos P2P
• Pesquise a plataforma na qual você está emprestando dinheiro
• Diferentes plataformas têm diferentes requisitos, como pontuação de crédito
• Pode ser um excelente método de diversificação

Criptomoedas

Se você pretende investir além de ativos financeiros tradicionais (como ações e títulos), a criptomoeda pode ser uma ótima opção. A criptomoeda é um virtual, forma descentralizada de moeda. Essa é sua força e sua fraqueza.

Criptomoedas, como Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, e vários outros têm conquistado o mundo financeiro. Seu valor tem aumentado muito, mas há muita volatilidade. Isso significa que os investimentos devem ser feitos com cautela.

Muitos portais de investimento também estão começando a oferecer criptografia, tornando mais fácil do que nunca comprar e vender.

Detalhes de investimento em criptomoeda:

• Grande potencial para retornos
• Diferentes criptomoedas disponíveis
• Fácil de comprar e vender graças a portais de investimento e aplicativos

Farmland

Embora tecnicamente imobiliário, as terras agrícolas merecem uma menção especial. Terras agrícolas são essencialmente terras que podem ser usadas para produzir certos bens - como alimentos, por exemplo.

Um investimento feito neste investimento alternativo em 1990 teria visto um retorno próximo a 2, 000% hoje. Até recentemente, investir em terras agrícolas não foi fácil.

Tudo isso está mudando graças aos aplicativos dedicados a esse tipo de investimento, tornando-o muito mais acessível ao público em geral.

Detalhes de investimento em fazendas:

• Retornos historicamente estáveis
• Plataformas online disponíveis
• Ganhe dinheiro com o pagamento do aluguel ou valor do terreno
• Pode protegê-lo da volatilidade do mercado

Colecionáveis

Colecionáveis ​​são quaisquer itens cujo valor aumenta com o tempo. Selos, cartões de beisebol, histórias em quadrinhos, e bonecos de ação são alguns dos itens que tendem a se enquadrar nessa categoria.

Primeiras edições, one-off, e itens raros tendem a render mais dinheiro, com um cartão de beisebol específico avaliado em mais de US $ 3 milhões. Se você tem interesse no colecionável, este pode ser um investimento alternativo divertido no qual você passa mais tempo nas coisas de que gosta.

Detalhes de investimento em colecionáveis:

• As primeiras edições e as únicas tendem a ter um valor mais alto
• Deve estar em perfeitas condições
• O cartão de beisebol mais valioso, vale mais de US $ 3 milhões
• Uma maneira divertida de investir

Commodities

Uma mercadoria é um guarda-chuva para bens ou serviços econômicos. Commodities são ativos tangíveis que podem incluir metais preciosos, como ouro e prata, assim como o petróleo bruto, açúcar, e café, entre outros bens.

Você deve poder comprar commodities por meio de ETFs na plataforma de investimento de sua escolha. Investir em commodities pode ser uma ótima maneira de diversificar seu portfólio, adicionando um certo grau de resiliência à sua estratégia geral de investimento.

Detalhes de investimento em commodities:

• Commodities são bens ou serviços econômicos
• Ouro, prata, óleo cru, e o trigo são exemplos de commodities
• Pode ser comprado por meio de ETFs ou fisicamente
• Pode ajudá-lo a diversificar sua carteira de investimentos

Ônus fiscais

Isso é interessante. As garantias fiscais são ações contra o proprietário de uma propriedade que não pagou seus impostos - e você pode comprá-los em um leilão (você pagará o valor dos impostos devidos pelo direito de cobrar de volta o dinheiro devido, mais qualquer pagamento de juros).

Você pode comprar gravames fiscais em leilões, que pode ser realizada em um ambiente físico, ou online.

Detalhes de investimento com garantia fiscal:

• As garantias fiscais são reclamações contra imposto sobre a propriedade não pago
• Os indivíduos podem comprar gravames fiscais e, em seguida, cobrar os impostos e juros do proprietário do imóvel
• Pode ser muito lucrativo (mas é de alto risco)

Jóia

Assim como a arte, peças de joalheria podem acumular valor com o tempo. Para investir em joias, você deve ter uma compreensão do mercado, bem como das propriedades específicas das joias que podem contribuir para um maior valor.

Certifique-se de dedicar um tempo para que a peça seja autenticada e, como acontece com qualquer outro investimento, tente manter suas emoções fora da equação ao decidir quais peças comprar, quais vender e quando.

Detalhes de investimento em joias:

• Certas joias acumulam valor ao longo do tempo
• Entenda quais peças têm maior probabilidade de aumentar o valor
• Certifique-se de ter peças autenticadas de forma independente
• Não se apegue emocionalmente aos seus investimentos

Angel Investing

Os investidores anjos investem em negócios que ainda estão em seus estágios iniciais. Para seu investimento, você obterá patrimônio líquido, que é uma porcentagem do negócio.

Você ganhará seu dinheiro assim que vender sua participação, o que pode demorar alguns anos. Como um investimento, pode ser arriscado, mas o retorno potencial pode valer a pena.

Certifique-se de entender o negócio e o mercado para aumentar suas chances de sucesso.

Detalhes de investimento do anjo:

• Invista em negócios emergentes
• Muitas oportunidades para investir em mercados em crescimento, como FinTech
• O investimento é contra o patrimônio da empresa
• Pesquise o mercado e a empresa antes de investir

Vinho

O bom vinho aumenta de valor com o tempo. Vinho barato, não. Saber quais são os diferentes vinhos e quais os anos que foram boas safras é imprescindível.

À medida que o vinho é consumido, ao contrário de joias, por exemplo, certas garrafas se tornam mais raras com o tempo, aumentando assim o valor do seu investimento. O armazenamento adequado também é muito importante - o vinho deve ser mantido em perfeitas condições para evitar que se transforme em vinagre.

Você também pode encontrar aplicativos por meio dos quais pode comprar vinho e deixá-los armazená-lo para você, ajudando você a minimizar o risco.

Detalhes de investimento em vinho:

• Vinho de uma boa safra pode aumentar seu valor com o tempo
• O vinho é consumível, então tende a se tornar mais raro com o tempo
• O armazenamento adequado do vinho é importante para proteger seu investimento
• As plataformas online podem cuidar da compra e do armazenamento para você

Metais preciosos

Os metais preciosos são usados ​​para uma variedade de coisas - de joias a eletrônicos. Isso significa que eles estão em alta demanda, o que pode torná-los um recurso alternativo valioso. Em termos financeiros, metais preciosos pertencem a um grupo de ativos imobiliários (junto com belas-artes e imóveis).

Você pode comprar metais preciosos como barras de ouro e armazená-los você mesmo - ou investir neles por meio de fundos mútuos e ETFs. Eles são um dos tipos mais comuns de investimentos alternativos e atuam como uma espécie de apólice de seguro.

Detalhes de investimento em metais preciosos:

• Metais preciosos são usados ​​para uma variedade de produtos
• Em alta demanda, tornando-os um investimento mais seguro
• Pode ser comprado imediatamente, como em barras de ouro
• Uma ótima opção para diversificação de portfólio

Direitos Minerais

Se houver minerais sob sua propriedade, você pode vender os direitos de extração desses minerais para uma empresa. Minerais, nesse caso, é um termo geral que se refere a qualquer recurso precioso que pode ser extraído do solo, incluindo óleo, carvão, e diamantes, entre outros.

Certifique-se de reservar um tempo para fazer sua pesquisa. Como você pode imaginar, extração de recursos é um mercado muito competitivo.

Detalhes de investimento em direitos minerais:

• Minerais é um termo genérico que se refere a recursos extraíveis
• Os direitos minerais são os direitos de extrair esses recursos
• É um mercado altamente competitivo, então faça sua pesquisa
• Você pode comprar direitos por um montante fixo e, em seguida, receber os pagamentos

Fundos de hedge

Os fundos de hedge são essencialmente fundos de investimento (ou pools de investimento) que permitem que você invista em diferentes estratégias e tipos de ativos. Eles são formados por um número limitado de investidores e operados por administradores de fundos de hedge. O gerente levanta capital e o investe em investimentos alternativos.

Existem muitas estratégias de fundos de hedge (como ações long-short, macrotendências, e outros). Geralmente, Os fundos de hedge são diferentes do capital de risco e do patrimônio privado porque investem em ações públicas.

A desvantagem dos fundos de hedge é que, tipicamente, eles estão acessíveis apenas a investidores credenciados (normalmente indivíduos de alto patrimônio líquido), então eles são bastante exclusivos.

Detalhes de investimento do fundo de hedge:

• Os fundos de hedge são flexíveis (não tão regulamentados quanto os fundos mútuos)
• Uma boa maneira de diversificar seu portfólio
• Normalmente voltado para profissionais de publicidade, investidores credenciados

Comece seu próprio negócio

Começar seu próprio negócio pode ser uma das alternativas de investimento mais gratificantes. O importante aqui é fazer sua lição de casa e elaborar um plano de negócios para ver quanto dinheiro você vai precisar para colocá-lo em prática.

Um bom plano de negócios também dirá quanto você pode esperar ganhar em um período de três a cinco anos. Isso pode ajudá-lo a decidir se vale a pena prosseguir ou não.

Investindo em seu próprio negócio:

• Uma das formas mais gratificantes de investimento alternativo
• Elabore um plano de negócios para ver quanto capital você precisa
• Trabalhe em suas projeções de receita
• Tem potencial para lhe dar mais flexibilidade

Perguntas frequentes sobre investimentos alternativos

Quais são as quatro alternativas de investimento mais comuns?

Existem muitos tipos diferentes de alternativas de investimento. As quatro alternativas de investimento mais comuns são:

• Imobiliária
• Metais preciosos
• Criptomoeda
• Empréstimo P2P

Estes são considerados relativamente estáveis, com uma baixa barreira à entrada, o que os torna atraentes para diferentes tipos de investidores.

Os investimentos alternativos são bons?

Quer os investimentos alternativos sejam um bom investimento ou não, depende de várias coisas. Certifique-se de compreender o mercado de seu investimento e de que ele se encaixa na estratégia geral de investimento e gerenciamento de risco de seu portfólio. Você também deve se certificar de usar intermediários confiáveis, quando aplicável. Isso o ajudará a ter certeza de que está investindo no mercado real.

O ETF é um investimento alternativo?

De um modo geral, uma vez que ETFs podem ser adicionados ao seu 401 (k), não são considerados investimentos alternativos. Se o ETF contiver commodities, então pode ser considerado como um investimento alternativo, mesmo que isso possa ser listado em seu 401 (k). Para obter uma lista de diferentes investimentos alternativos, leia nossa lista dos 15 principais investimentos que não podem ser listados em seu 401 (k).

Os investimentos alternativos são de alto risco?

Nem todos os investimentos alternativos são de alto risco - mas nenhum investimento é totalmente isento de riscos. A propriedade é um investimento alternativo que não é considerado de alto risco, por exemplo. O importante a compreender é o seu apetite pelo risco - e a sua tolerância ao risco. Isso pode ajudá-lo a decidir qual investimento alternativo é melhor para você.

Encontrando o investimento alternativo certo para você

Com tantos investimentos alternativos diferentes disponíveis, decidir qual deles seguir pode ser um pouco desafiador. O importante aqui é escolher um investimento que você entenda - tanto como produto ou serviço, bem como o risco associado a ele. Isso pode ajudá-lo a equilibrar sua carteira de investimentos, melhore sua estratégia de risco, e ajudá-lo a tornar seu investimento um sucesso financeiro.

Compreender sua tolerância ao risco é fundamental - bem como escolher os investimentos certos para a quantidade de risco que você está disposto a tolerar. Se você estiver interessado em aprender mais sobre investimentos alternativos e, eventualmente, investir neles, fale com seu consultor financeiro para saber mais sobre todas as opções disponíveis.