Mint vs. Quicken - Qual é a melhor ferramenta de orçamento em 2022

Este artigo pode conter links de nossos parceiros. Por favor, leia como ganhamos dinheiro para mais informações.

Mint vs. Quicken será uma decisão importante para você controlar seu dinheiro.

Você tem pensado muito em suas finanças? Você pode querer saber o melhores aplicativos para rastrear seu dinheiro , desenvolver um orçamento, gerenciar investimentos, e melhorar suas finanças.

Quicken e Mint são dois ferramentas populares de gestão de dinheiro que pode ser usado para controlar suas finanças pessoais.

Embora ambos tenham muitos recursos bons, existem algumas diferenças importantes que você deve conhecer. Vamos dar uma olhada em suas diferenças para que você possa decidir qual é a melhor ferramenta de orçamento para suas necessidades.

Mint vs. Instantâneo Quicken

Mint é o favorito das famílias para fazer orçamentos, tornando-o simples e fácil para praticamente qualquer pessoa - mas algumas pessoas estão procurando alternativas do Mint para ver de quais outros recursos se beneficiariam.

Ambos já existem há algum tempo e têm muitos recursos em comum. Contudo, eles têm algumas diferenças importantes que você deve considerar cuidadosamente antes de decidir entre eles para gerenciar suas finanças.

hortelã

O Mint é um aplicativo gratuito baseado em nuvem que existe desde 2006. Você pode se conectar com quaisquer instituições financeiras ou bancos que usar, e gerenciar todos os seus dados financeiros, como rastrear suas contas bancárias, cartões de crédito, e investimentos, e também criar orçamentos em um só lugar.

Como o Mint é uma ferramenta online, o aplicativo está sempre atualizado com as informações mais recentes.

Você pode acessar suas contas de qualquer lugar usando um computador ou outro dispositivo habilitado para web. Não precisa se preocupar em ter espaço de armazenamento suficiente em seu telefone para baixar o aplicativo.

Um dos pontos positivos a favor do Mint é que a interface online tem medidas de segurança embutidas no aplicativo baseado em nuvem.

Contudo, um dos pontos negativos que trabalham contra o Mint é o fato de que o sistema de suporte ao cliente do Mint carece de suporte por e-mail ou telefone especificamente para o Mint. O atendimento ao cliente da Mint é feito pelo atendimento ao cliente da Intuit e pode ser lento.

Acelerar

Quicken é outro aplicativo de orçamento popular que existe há quase 30 anos ajudando as pessoas a administrar seu dinheiro. Às vezes é conhecido como “o avô do software de finanças pessoais”.

Os usuários devem baixar o software e o painel geralmente é restrito ao uso da área de trabalho com Quicken. Com Quicken, se um dispositivo tiver um problema ou mau funcionamento, você precisa baixar o software novamente em um dispositivo diferente.

O software Quicken está disponível em quatro versões - Starter, Deluxe, Premier, e Casa e Negócios. Há também um novo aplicativo Quicken chamado Simplifi que está disponível para uso no iOS, Android, e plataformas da web.

Quicken tem excelente suporte ao cliente com um tempo de resposta rápido tanto por telefone quanto por e-mail. Os representantes de atendimento ao cliente são experientes e rápidos para ajudar.

Mint vs. Discriminação do Quicken

Existem semelhanças entre os dois aplicativos de orçamento, mas também muitas diferenças cruciais.

Mint vs. Similaridades Quicken

1. Eles têm recursos semelhantes quando se trata de ajudando você a administrar seu dinheiro . Ambos podem categorizar recibos com precisão, pagamentos, transações, e assim por diante para ajudar os usuários a ver para onde seu dinheiro está indo a cada mês.

2. Os dois aplicativos de orçamento têm integração de conta online para que você possa fazer upload de transações de suas contas bancárias e cartões de crédito.

Embora ambas sejam boas ferramentas de orçamento, eles têm muitas diferenças.

Qual é o melhor para você?

Preços

Você não usa software de orçamento porque está preocupado com o que isso vai custar?

O preço é uma das primeiras diferenças que você deve considerar, especialmente se estiver com um orçamento limitado. E uma das principais diferenças entre o Quicken e o Mint é quanto custam cada um.

hortelã

O que torna o Mint tão popular é que ele é totalmente gratuito. Está certo! O Mint é gratuito para suas necessidades financeiras pessoais! Ele não tem nenhuma taxa de compra oculta no aplicativo que você precisará pagar depois de configurá-lo e usá-lo um pouco.

A Mint ganha dinheiro exibindo anúncios em seu site e no aplicativo móvel. Eles não exibem muitos anúncios como alguns sites, mas existem para ajudar a manter o site e o aplicativo gratuitos.

Acelerar

O software Quicken e o aplicativo Simplifi não são gratuitos. Os pacotes de software também vêm com um aplicativo complementar para iOS e Android.

O pacote básico de software Quicken é chamado de “Starter” e atualmente custa US $ 35,99 por ano. Os outros pacotes aumentam de preço.

O mais caro é o "Casa e Negócios" e custa normalmente US $ 103,99, mas não se esqueça de verificar as ofertas e vendas do software. No momento em que este artigo foi escrito, no final de novembro de 2021, o software teve redução de 40% em todos os pacotes, exceto no pacote Starter.

O aplicativo Simplifi by Quicken também não é gratuito e é um aplicativo de gerenciamento financeiro. Atualmente, está disponível em dois planos - um anual e um mensal. O plano anual é atualmente de $ 2,99 por mês e é cobrado anualmente. O plano mensal é atualmente de $ 5,99 por mês.

Ferramentas de Orçamento

Não é fã de fazer orçamentos manualmente? Nós vamos, é aí que Mint e Quicken podem ajudá-lo!

Você pode usar um software de finanças pessoais ou aplicativo móvel para ajudar gerencie seu dinheiro monitorando os gastos. Nesta secção, veremos as diferentes maneiras de gerenciar seus orçamentos por meio do Mint e do Quicken.

hortelã

O aplicativo Mint tem muitos recursos e ferramentas que podem ajudá-lo a fazer orçamentos, plano de contas, Economizar, e mais.

O Mint tem um que você pode usar antes mesmo de se inscrever para uma conta no Mint. A calculadora de orçamento gratuita do Mint pode ajuda você entende suas finanças mensais e fornece insights sobre onde você está gastando mais dinheiro (e onde você pode cortar!).

A interface simples do aplicativo facilita a operação de qualquer pessoa. Basta inserir seus dados, e vai calcular sua renda mensal total, despesas mensais totais, e economia total mensal automaticamente. Você pode ver se está gastando acima ou abaixo do seu orçamento, consultando os resultados fornecidos.

O Mint permite que você crie orçamentos que rastreiam suas receitas e despesas com seu Budget Tracker. Você pode definir metas, como economizar para as próximas férias ou comprar, e ver o quão perto está de atingir essa meta.

Você pode conectar suas contas financeiras, como cartões de crédito, Banco, investimento, contas hipotecárias, etc. Ele rastreará todas essas contas para ajudá-lo a ver onde você está gastando seu dinheiro e criar um orçamento para ajudá-lo a permanecer no caminho certo. Ele também pode recomendar maneiras de economizar mais dinheiro.

Acelerar

Quicken tem muitas das mesmas ferramentas de orçamento que o Mint. É uma ferramenta poderosa de gerenciamento de dinheiro que você pode usar para criar um orçamento.

O software Quicken analisa seus gastos e receitas e cria um orçamento com base nesses valores.

Ele permite que você crie orçamentos de rollover e projete seus saldos, e é simples importar dados do Excel do Quicken. Por mês, trimestral, e orçamentos anuais também são fáceis de fazer e podem ser alterados conforme necessário.

O software também pode ajudá-lo a definir metas para você, como economizar dinheiro para férias ou reparos em casa.

Dica inteligente: Se você é novo em orçamentos, torne mais fácil e menos estressante escolhendo a ferramenta que pode não ter todos os recursos que você deseja no início, mas irá ajudá-lo tome medidas menores para aprender a fazer um orçamento .

Monitoramento de pontuação de crédito

Sua pontuação de crédito pode ser a ferramenta mais valiosa que você já usou. Um forte pode economizar muito dinheiro em itens como empréstimos, cartões de crédito, seguro, e outras despesas.

Vamos dar uma olhada nas ferramentas de monitoramento de pontuação de crédito do Mint vs. Quicken.

hortelã

O Mint tem uma ótima ferramenta de monitoramento de pontuação de crédito que é fácil de usar e entender.

Com Mint, você pode acessar seu TransUnion 3.0 VantageScore grátis. Ele permite que você monitore os diferentes fatores em sua pontuação e como ela muda ao longo do tempo.

Em minutos, você receberá o resumo do relatório de crédito gratuito após verificar sua identidade. É muito útil ter sua pontuação de crédito e contas em um só lugar. Você não precisa fazer login em nenhum outro site.

Acelerar

Quicken oferece uma ferramenta de monitoramento de pontuação de crédito que é fácil de usar e entender. Enquanto o Mint oferece a pontuação da TransUnion, Quicken oferece a pontuação de crédito da Equifax.

Você também pode obter seu modelo de pontuação de crédito VantageScore com base em dados Equifax do Quicken. Ele rastreia suas diferentes contas de crédito e o que você pagou por cada uma, bem como outros fatores que afetam sua pontuação.

O software também oferece uma análise detalhada dos fatores que afetam sua pontuação e como ela pode ser melhorada.

Poupança

Tanto o Quicken quanto o Mint têm recursos que permitem que você rastreie suas metas de economia - e tente conseguir aquele $ 1, 000 fundos de emergência, como sugere Dave Ramsey. Algumas diferenças importantes devem ser apontadas.

hortelã

O Mint tem um recurso de meta de economia, mas é bastante limitado se você quiser fazer mais em suas finanças pessoais.

Os usuários podem criar apenas uma meta de economia por vez com o Mint. Isso é útil se você estiver economizando para algo específico, como férias, reparo do carro, ou casa. Mas isso o limita se você estiver economizando para várias coisas diferentes.

Quando sua meta de poupança está vinculada a uma conta de poupança e o total nesta conta é igual ou superior a sua meta, o programa indica que seu objetivo já foi alcançado.

Acelerar

Quicken pode lidar com vários objetivos de economia de uma vez e permite que você economize mais de uma meta de economia de uma vez. O software permite que você configure vários baldes de dinheiro com nomes diferentes para cada um.

Por exemplo, se você está economizando para as férias e também para presentes de Natal, você pode fazer as duas coisas ao mesmo tempo. Você pode até definir suas metas de economia em uma programação irregular, como quinzenal ou mensal.

Reembolsos de dívidas

É importante ter um plano para saldar suas dívidas. Quicken e Mint permitem que você veja sua dívida em um só lugar e, em seguida, crie um plano para saldar suas dívidas.

hortelã

Mint fez, de uma vez, oferecer Bill Pay. Eles interromperam a oferta de Bill Pay em junho de 2018.

Mesmo que você não possa pagar a conta com o Mint, você ainda pode controlar todas as suas contas e dinheiro em um único local. Você saberá quando será obrigado a pagar no vencimento, e o que você pode pagar.

O Mint também oferece a Calculadora de Pagamento de Cartão de Crédito. Ele ajuda a determinar o valor do pagamento mensal e quando você pode pagar totalmente um cartão de crédito.

Acelerar

Quicken mudou para um novo sistema de pagamento de contas, além de ter dicas sobre como cuidar de sua dívida! Quicken Bill Manager inclui duas opções para pagar suas contas com Quicken:

• Pagamento rápido :Quicken pode enviar pagamentos eletrônicos para cobradores (beneficiários) que têm contas online que podem ser acessadas pelo Quicken. Existem mais de 11, 000 billers listados nesta categoria.
• Cheque Pagar :Você pode enviar um cheque para qualquer pessoa nos Estados Unidos com um endereço. O pagamento é processado através do Quicken. Você não terá mais que imprimir ou distribuir cheques.

Quicken oferece um planejador de redução de dívida para ajudá-lo a pagar sua dívida mais cedo. Basicamente, o que você faz é colocar o valor da sua dívida e o valor do pagamento mensal que deseja fazer. O software dirá quanto tempo levará para pagar a dívida.

Não é exatamente 100% preciso, mas pode ser útil.

Contas de aposentadoria

Você acompanha seus investimentos de aposentadoria? Isso pode ajudá-lo a aumentar seu dinheiro para o futuro.

hortelã

O Mint tem uma calculadora de aposentadoria que você pode usar antes de se inscrever. A Calculadora de Aposentadoria ajuda você a ver quanto dinheiro você precisará economizar para a aposentadoria.

O Mint pode ajudá-lo a descobrir quanto dinheiro você precisará para a aposentadoria. Preencha a calculadora com seus dados e metas de aposentadoria, e o Mint lhe dará uma estimativa de quanto dinheiro você precisará para realizar suas aspirações de aposentadoria.

Você pode experimentar uma variedade de cenários para ver como os resultados de sua aposentadoria variam dependendo de circunstâncias como suas contribuições para a aposentadoria.

Esta ferramenta ajudará você a acompanhar o progresso de suas economias para a aposentadoria e garantir que você esteja no caminho certo para se aposentar confortavelmente.

Depois de se inscrever no Mint, você pode vincular suas contas de aposentadoria, incluindo IRAs, planos de pensão, e 401 (k) s para Mint. Você pode adicionar uma variedade de contas de investimento e cada uma será listada separadamente no aplicativo.

Os usuários do Mint podem criar metas de aposentadoria e um orçamento para alcançá-los e ficar em dia com seu planejamento de aposentadoria.

Se você está comparando um IRA normal e Roth, O Mint também pode ajudá-lo a escolher qual é a melhor opção.

Acelerar

Quicken oferece a capacidade de vincular suas contas de imposto diferido, como 401 (k) se IRAs. Também permite que você acompanhe seus planos de poupança para educação, como 529 planos.

Você pode criar metas financeiras ou até mesmo listas de observação para oportunidades que podem surgir em suas contas diferentes.

Quicken vs. Mint, contas de aposentadoria, Finanças pessoais

Rastreando Investimentos

É difícil controlar seus investimentos, especialmente se você tiver vários investimentos diferentes.

Uma maneira de tornar isso mais fácil é usar uma ferramenta de finanças pessoais que pode ajudá-lo com o rastreamento de investimentos.

Como as habilidades de rastreamento de investimento do Quicken vs. Mint se comparam?

hortelã

Mint é um agregador de investimentos. Ele permite que você vincule suas contas de investimento, mas as capacidades são limitadas.

Se você está procurando apenas uma calculadora de investimento, O Mint tem um que você pode usar antes de se inscrever para uma conta.

Você pode criar objetivos de investimento, crescimento do investimento do projeto, e busque oportunidades para melhorar o desempenho de seu portfólio inserindo alguns números importantes!

Acelerar

Existem alguns recursos de rastreamento de investimento oferecidos na versão Quicken Deluxe, mas há ainda mais rastreamento de investimento disponível em planos premium - versões Premier e Home &Business.

Quicken permite que você:

• rastrear quaisquer ações negociadas publicamente que você não possui para monitorá-las, criar listas de observação de ações.
• rastreie seus ativos e contas de aposentadoria
• use a ferramenta de raio-X de portfólio da Morningstar para analisar seus ativos.
• Examine sua base de custo e produza relatórios de impostos para ver se alguma mudança é necessária.

Relatórios Financeiros

Os relatórios que você pode criar são uma arma importante em seu arsenal de gerenciamento de dinheiro. O Mint e o Quicken fornecem relatórios de finanças pessoais para ajudá-lo a administrar seu dinheiro.

hortelã

O Mint tem mini-relatórios que cobrem seu patrimônio líquido, Pontuação de crédito, Dívidas atuais, Renda Mensal vs. Despesas Mensais, e desempenho de investimento.

Também permite que você descubra suas estatísticas diárias, um resumo mensal, e uma visão geral anual de seus gastos.

Acelerar

Com Quicken, os usuários podem ser mais abrangentes relatórios financeiros, incluindo planilhas de orçamento , gastos mensais por categoria, e projeções de fluxo de caixa.

Quicken tem relatórios sobre o fluxo de caixa de investimentos, compras por beneficiário ou categoria, e atividade de investimento recente, entre outras coisas. Você pode personalizar este relatório para incluir apenas os dados de seu interesse.

Você pode exportar seus relatórios como PDFs e depois imprimi-los ou compartilhá-los eletronicamente com fiscais ou consultores para ajudá-los com seus relatórios fiscais.

Se você está comparando Quicken vs Mint na área de relatórios financeiros, é fácil ver que o Mint tem recursos limitados quando se trata de criar relatórios sobre sua situação financeira pessoal!

Reconciliação bancária

Um relatório de reconciliação bancária é uma comparação de suas transações financeiras entre os extratos do cartão do banco e os extratos bancários.

hortelã

A Mint atualmente não fornece um relatório de reconciliação bancária.

Acelerar

Quicken fornece uma função de reconciliação bancária que pode ajudar a reconciliar os saldos das contas bancárias online e a conta bancária com um extrato em papel.

A reconciliação não é necessária, mas algumas pessoas querem reconciliar suas contas para garantir que seus dados no Quicken correspondam ao que aparece em seu extrato bancário.

Transações no período indicado em seu extrato bancário atual, bem como transações anteriores, todos podem ter um impacto na reconciliação.

Você também tem a opção de reconciliar contas conectadas a serviços online, além das contas nas quais inseriu transações manualmente.

Gestão da propriedade

A gestão de propriedades consiste em manter registros de sua casa ou de qualquer imóvel que você administre. É importante saber o valor da sua casa, o valor que você deve em sua propriedade, e também acompanhar os pagamentos de impostos.

hortelã

Um dos recursos que o Mint oferece é um recurso de gerenciamento de propriedade. Com este recurso, você pode adicionar seus veículos, imobiliária, e outras propriedades que você possa possuir. Isso ajudará a calcular seu patrimônio líquido.

Acelerar

Quicken também oferece gerenciamento de propriedades de duas maneiras diferentes. Você pode adicionar sua propriedade pessoal como no Mint, mas Quicken Home and Business também tem o recurso de gerenciar sua propriedade de aluguel.

Existem várias coisas que você pode fazer com o recurso de locação. Você pode obter um relatório de pagamentos de arrendamento, aceitar pagamentos de aluguel online através do PayPal, verificar depósitos de segurança, e você também pode rastrear pagamentos relacionados a impostos e exportá-los para o software de impostos.

Usabilidade

Uma das coisas que você deve observar ao comparar software financeiro é o quão fácil é para o usuário aprender e usar o software ou aplicativo. O Mint e o Quicken possuem recursos semelhantes, mas você deve decidir qual deles é mais amigável para você.

hortelã

A interface de usuário do Mint é simples de usar e prontamente acessível. Até mesmo um usuário iniciante será capaz de compreendê-lo rapidamente, conforme o aplicativo o orienta em cada etapa.

É fácil navegar no painel elegante e moderno do Mint. Por ser gratuito para os usuários, você verá alguns anúncios.

Acelerar

Quicken também é muito acessível e um tanto fácil de usar. São necessários alguns passos antes de começar e pode ser um pouco complicado entender o software depois de começar a usá-lo.

O suporte ao cliente está disponível para ajudar a responder e orientá-lo em qualquer dúvida que você tenha sobre o software.

Veredicto final:Mint vs. Acelerar

É difícil dizer qual é a melhor ferramenta de orçamento porque Quicken e Mint têm seus pontos fortes e fracos como ferramentas de orçamento.

Tudo se resume aos recursos que você deseja e precisa no final. Aqui estão algumas sugestões para tomar sua decisão.

Escolha Mint se:

• tudo se resume à sua situação financeira. O Mint é gratuito e pode ajudá-lo com o básico.
• você está procurando um aplicativo móvel com uma interface amigável. O Mint possui uma interface simples, moderna e fácil de usar.
• um aplicativo baseado em nuvem é o que você procura em uma ferramenta de finanças pessoais.
• você não se importa com lentidão no suporte ao cliente.
• orçamento é novo para você e você não quer se estressar em aprender um novo software enquanto aprendendo a fazer orçamento .

Escolha Quicken se:

• O software de orçamento para baixar para o seu computador é o que você precisa.
• você precisa dos recursos extras que o Quicken possui, como gerenciamento de propriedades para aluguel.
• precisam de relatórios mais detalhados do que as ofertas do Mint.
• você está disposto a pagar o custo anual do programa.
• suporte ao cliente mais rápido (e-mail, suporte por telefone, etc.) é um requisito.
• você está acostumado com um programa de gerenciamento de dinheiro para ajudá-lo a pagar suas contas em um só lugar.

Outras Alternativas

O Mint e o Quicken não são os únicos softwares de finanças pessoais. Existem várias alternativas excelentes para Quicken e Mint para gerenciamento financeiro:

Capital Pessoal

Capital Pessoal é uma ferramenta poderosa para gerenciar suas contas de investimento. Ele não apenas rastreia seus gastos e investimentos, mas também pode ajudá-lo a otimizar sua alocação de ativos, objetivos financeiros, e até mesmo planejamento de aposentadoria.

Mencionamos que é grátis para você? Quando se trata de comparando Capital Pessoal vs. Casa da Moeda , mais uma vez, tudo se resume ao que você precisa em um aplicativo de finanças pessoais.

EveryDollar

EveryDollar também é uma boa alternativa ao Mint e Quicken, tornando mais fácil para você gerenciar seu dinheiro. É especialmente útil se você não aderindo ao seu orçamento porque o obriga a ficar dentro das diretrizes de sua mesada semanal.

Tiller

O Tiller é uma alternativa mais fácil se você deseja apenas controlar seus gastos. Não tem todos os sinos e assobios do Mint ou Quicken, mas é gratuito e sem anúncios.

Pensamentos finais

Mint e Quicken são ótimas ferramentas de finanças pessoais para gerenciar seu dinheiro, saldar dívidas, e mais. Escolher o melhor sempre depende de você - depende do que você está procurando nas ferramentas de orçamento.

Se precisar de ajuda para começar com seu orçamento, então Quicken e Mint podem fazer o trabalho com suas configurações simples e excelentes ferramentas de serviço.

Quicken é uma opção fantástica para pessoas que procuram uma abordagem aprofundada para gerenciar ativamente todos os aspectos de suas finanças. É ótimo para pessoas que preferem ter software instalado localmente em seus computadores.

O Mint é a melhor ferramenta de finanças pessoais para pessoas que desejam algo que seja gratuito e simples de usar. É perfeito para quem gosta de software baseado em nuvem e aplicativos móveis poderosos que podem acompanhar uma agenda lotada.

O melhor conselho que podemos dar é levar em consideração as suas necessidades e, em seguida, escolher aquele que melhor as atende. Você pode experimentar o Mint, já que é gratuito primeiro, veja como você gosta - afinal, por que pagar por algo quando você pode sobreviver com brindes.