FBI alerta que golpistas estão usando caixas eletrônicos de criptomoedas para desviar dinheiro

Os golpistas estão usando cada vez mais caixas eletrônicos de criptomoedas e códigos QR para desviar os pagamentos das vítimas, de acordo com o FBI.

O FBI alertou que os golpistas estão instruindo as vítimas a retirar dinheiro de suas contas fiduciárias e depois usar o dinheiro para comprar criptomoeda de um caixa eletrônico, em um anúncio de serviço público.

Quando a vítima usa a máquina para comprar moeda virtual, ela pede para escanear um código QR que representa um endereço de destino para os fundos. A máquina oferece a impressão de uma carteira de papel - um código QR que a vítima pode digitalizar e usar para armazenar sua criptomoeda retirada.

No entanto, os golpistas geram um código QR que representa um endereço de criptomoeda em sua própria carteira e o entregam à vítima para digitalizar.

“Muitas vezes, o golpista está em constante comunicação online com a vítima e fornece instruções passo a passo até que o pagamento seja concluído”, dizia o anúncio.

A abordagem funciona para qualquer golpe online que exija pagamentos entre as vítimas e oferece ao golpista três vantagens.

Primeiro, é relativamente fácil em comparação com métodos mais antigos, como enviar dinheiro via Western Union ou obter cartões-presente.

Em segundo lugar, os golpistas podem receber os pagamentos anonimamente em qualquer lugar do mundo.

Finalmente, os pagamentos são irreversíveis. “Uma vez que a vítima faz o pagamento, o destinatário instantaneamente possui a criptomoeda e, muitas vezes, transfere imediatamente os fundos para uma conta no exterior”, disse o Bureau. “Isso difere das transferências bancárias tradicionais ou transferências eletrônicas, nas quais uma transação de pagamento pode permanecer pendente por um ou dois dias antes da liquidação”.

O FBI disse que os criminosos usam essa abordagem em golpes, incluindo falsificação de identidade online, nos quais fingem ser uma instituição exigindo pagamento. Eles também o usam para esquemas de romance, onde constroem um relacionamento pessoal com a vítima e pedem que enviem dinheiro.

Outro ataque comum é a fraude de loteria, em que as vítimas acreditam que ganharam um prêmio de loteria e enviam taxas administrativas fraudulentas ao golpista em uma tentativa de recuperar seu prêmio falso.

A Federal Trade Commission (FTC) alertou no início deste ano sobre um aumento na fraude de criptomoedas, com perdas quase triplicando no quarto trimestre do ano passado.

O Relatório de Crimes na Internet de 2020 do FBI rastreou US$ 246,2 milhões em pagamentos fraudulentos em moeda virtual no ano passado. Isso foi um aumento de 54,5% em relação aos US$ 159,2 milhões em 2019.