Como escolher um ETF?

Um ETF ou Exchange Traded Fund é um fundo mútuo que pode ser negociado em uma bolsa de valores como uma ação. É uma cesta de títulos que geralmente acompanha um índice subjacente. Os ETFs são geralmente fundos administrados de forma passiva. Eles são veículos de diversificação excelentes e econômicos em comparação com fundos mútuos gerenciados ativamente. Se os ETFs despertaram seu interesse, aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a selecionar o caminho certo para o seu portfólio. Leia!

Antes de falarmos sobre como você pode escolher um ETF para investir, aqui estão algumas questões a serem consideradas:

T1. Qual é o seu plano de investimento?

Antes de escolher qualquer instrumento de investimento, é importante criar um plano de investimento com base em fatores como:

• Objetivos financeiros
• A composição de sua carteira de investimentos existente
• O horizonte de tempo no qual você deseja permanecer investido
• Tolerância de risco

Esses fatores podem ajudá-lo a definir seu perfil como investidor e a criar um plano de investimento para atingir seus objetivos financeiros, escolhendo instrumentos que estejam dentro de seus níveis de tolerância ao risco. Isso é importante ao escolher ETFs também, uma vez que existem quatro categorias de ETFs disponíveis - ações, ouro, internacional, e dívida.

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2º trimestre. Por que você deseja investir em ETFs?

Esta é uma pergunta importante, pois a resposta o ajudará a escolher o ETF certo com facilidade. Enquanto alguns investidores optam por ETFs para diversificação de portfólio, outros os escolhem como uma alternativa aos estoques. Depois de saber qual função deseja que o ETF desempenhe em seu portfólio, escolher o caminho certo pode ser fácil.

Por exemplo, se você deseja diversificar seu portfólio usando ETFs, você pode analisar seu portfólio e identificar setores aos quais não tem exposição e comprar um ETF que rastreia as principais ações desse setor. Alternativamente, se o seu portfólio tem principalmente investimentos em dívida e você deseja expô-lo ao patrimônio líquido, então, comprar um ETF que rastreie um índice popular como o Nifty 50 ou o BSE SENSEX faz sentido. Portanto, entender por que você deseja investir em ETFs é importante para encontrar o certo para você. Aqui estão algumas perguntas para ajudá-lo a decidir:

• Você está procurando diversificação sozinho?
• Com base na sua tolerância ao risco e composição do portfólio atual, você está olhando para ações de rastreamento de ETFs, dívida, ou commodities?
• Você deseja negociar as unidades do ETF ativamente ou planeja investir e manter?
• Há algum setor específico ao qual você deseja obter exposição?

As respostas a essas perguntas podem ajudá-lo a entender o tipo de ETF ideal para você. Depois de ter clareza sobre este aspecto, você precisa começar a procurar ETFs e compará-los com base nos parâmetros mencionados abaixo:

Critérios de seleção para ETFs

Depois de determinar o tipo de ETF que deseja comprar, é hora de selecionar o melhor ETF do lote. Aqui estão alguns fatores a serem considerados:

1. Tamanho do fundo

Você deve investir em um ETF com um fundo pequeno ou grande?

Embora não haja regras sobre isso, ETFs com um fundo de grande porte indicam o interesse do investidor e, portanto, implicam na possibilidade de maior liquidez e custos mais baixos. Portanto, evitar ETFs com um tamanho de fundo muito pequeno é geralmente recomendado por especialistas.

2. Idade do ETF

ETFs já existem há quase duas décadas. Todo ano, novos ETFs são lançados por instituições de fundos para atender às necessidades crescentes dos investidores. Contudo, com novos fundos, você não tem muitos dados históricos para analisar e avaliar seu desempenho. Portanto, procure fundos com pelo menos alguns anos, se possível. Contudo, tenha em mente que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros.

3. Volumes de negociação

O principal fator de diferenciação entre um ETF e um fundo mútuo é o fato de que você pode negociar unidades de um ETF em uma bolsa de valores. Contudo, para que isso aconteça, o ETF específico deve estar em demanda. Portanto, certifique-se de olhar para os volumes de negociação do ETF antes de comprar. Tente identificar qualquer tendência de queda e analise as razões por trás dela antes de mergulhar.

4. Custos

Investir significa gerar retornos máximos com riscos mínimos. Uma das melhores maneiras de garantir o máximo retorno é procurar instrumentos que tenham custos mínimos associados à compra / venda. Os fundos mútuos cobram uma proporção de despesas para os encargos administrativos do fundo. Uma vez que um ETF é gerenciado passivamente, seu índice de despesas é inferior ao de um fundo administrado ativamente. Contudo, dois ETFs semelhantes podem ter taxas de despesas diferentes, conforme decidido pela instituição de fundos. Portanto, se você estiver comparando dois ETFs do mesmo calibre, então, você pode considerar aquele com uma relação de despesas mais baixa, uma vez que comprar / vender unidades em uma bolsa de valores também incorrerá em custos.

5. Erro de rastreamento

Se o ETF em que você está investido está rastreando um índice específico, então, o gestor do fundo tentará comprar títulos de maneira que os retornos do fundo sejam semelhantes aos oferecidos pelo índice subjacente. Contudo, uma vez que o gestor do fundo não compra todos os títulos que compõem o índice, existe a possibilidade de haver diferença entre os retornos oferecidos pelo ETF e pelo Índice. Este é o erro de rastreamento. Um erro de rastreamento inferior implica que o ETF gerou retornos próximos aos oferecidos pelo índice. Portanto, prefira ETFs com menos erros de rastreamento.

Resumindo

Lembrar, a criação de uma carteira de investimentos eficaz exige que você preste atenção a vários fatores. Portanto, antes de escolher um ETF para investir, certifique-se de que você está em sincronia com seus investimentos existentes e o ETF pode ajudar a impulsionar os retornos gerais do portfólio. Um Exchange Traded Fund é um poderoso veículo de investimento. Use-o da maneira certa e alcance seus objetivos financeiros com facilidade.

Feliz investimento!