Como ler uma classificação Morningstar

Descobrir se uma ação ou fundo vale o investimento pode ser demorado, processo analítico. Aprender a ler e compreender as avaliações da Morningstar, Contudo, pode tornar essa tarefa muito mais fácil. Desde 1985, A Morningstar tem avaliado ações e fundos para ajudar os investidores a tomar decisões informadas sobre seus investimentos. Muitos sites financeiros usam as classificações da Morningstar quando os relatórios de ações são fornecidos, mas você sempre pode encontrar a classificação de uma ação ou fundo visitando o site da Morningstar.

Leia uma classificação da Morningstar para fundos

Passo 1

Localize a classificação Morningstar para seu fundo. Se você está tendo problemas para encontrar, o melhor lugar para procurar é no site da Morningstar (consulte Recursos abaixo).

Passo 2

Saiba como as avaliações da Morningstar são relatadas. Os fundos são classificados em uma escala de 1 a 5 e baseiam-se no desempenho do fundo em relação a fundos semelhantes. Para obter o ponto de dados final, Morningstar faz ajustes para riscos e encargos de vendas.

etapa 3

Determine se o seu fundo tem várias classificações. Não é incomum que fundos tenham classificações por até 3 períodos de tempo (3, 5, e 10 anos), que são combinados para produzir uma classificação geral.

Leia uma classificação da Morningstar para ações

Passo 1

Pesquise as ações no site da Morningstar. Se você já sabe o número do ticker da ação, você pode inseri-lo na caixa de pesquisa. Alternativamente, você também pode pesquisar uma ação pelo nome da empresa.

Passo 2

Encontre e examine a classificação de seu estoque, que se baseia em uma combinação do valor de mercado atual da ação e o que a Morningstar considera um valor de mercado justo. As classificações das ações são ajustadas para o risco.

etapa 3

Compare as classificações da Morningstar para várias ações para determinar qual se adequa melhor às suas necessidades e objetivos de investimento.

Passo 4

Considere o nível de risco que você está disposto a assumir com seus investimentos. Espera-se que as ações com classificação de cinco estrelas ofereçam aos investidores um melhor retorno do que as ações com classificação de uma estrela.

Gorjeta

Lembre-se de que os fundos com três anos ou menos não recebem uma classificação da Morningstar. As classificações de fundos são totalmente objetivas. Eles são baseados em cálculos matemáticos de desempenho anterior. Observe que as avaliações da Morningstar são expressas como estrelas, não números.

Aviso

Uma classificação da Morningstar é um bom indicador de se um fundo merece uma investigação mais aprofundada. Contudo, não deve ser usado como um sinal de compra ou venda.

Coisas que você precisa

• Computador com acesso à Internet

• Nomes de ações ou fundos

• Avaliações da Morningstar