Como tratar um cheque cancelado em uma declaração de reconciliação bancária

Reconciliar seu talão de cheques pode ajudá-lo a se manter em boa forma financeira. p Os cheques que foram compensados ​​pelo banco são chamados de cheques cancelados. O banco pagou e contabilizou os fundos, e forneceu o cheque original ou uma imagem digitalizada do cheque. Isso significa, no que diz respeito ao banco, a transação está concluída - a menos que você encontre um erro e entre em contato com o banco. Reconciliar o cheque cancelado com o extrato bancário é a maneira como você encontraria um problema com a transação, se houver.

Passo 1

p Veja o número do cheque no cheque ou cheques cancelados. Se você tiver mais de um cheque cancelado, coloque-os em ordem numérica do menor ao maior.

Passo 2

p Coloque o registro da sua conta corrente ao lado dos dois extratos de reconciliação bancária mais recentes.

etapa 3

p Marque cada cheque cancelado colocando uma marca de seleção no extrato de reconciliação. Confirme se os valores estão de acordo com o centavo.

Passo 4

p Verifique o cheque cancelado no registro de conta corrente, colocando uma marca de seleção na coluna atribuída. Para encontrar a coluna certa, observe os cabeçalhos na parte superior do registro. Se tudo coincidir com as verificações, registro de conta e extrato de reconciliação, verifique a subtração para ter certeza de que o saldo da conta está correto. Se os números estiverem incorretos, verifique-os novamente, e se não estiver correto, entre em contato com seu banco.

Etapa 5

p Conclua a reconciliação depois de confirmar a exatidão do extrato, comparando-o com os cheques e depósitos cancelados. Adicione quaisquer depósitos feitos após a data de emissão do extrato ao saldo final do extrato. Em seguida, subtraia quaisquer retiradas pendentes, cheques que você escreveu, Transações em caixas eletrônicos e taxas retiradas da conta após a data de emissão do extrato.

Gorjeta

p As contas devem ser reconciliadas a cada mês quando o extrato é recebido.

Coisas que você precisa

• p Caneta ou lápis

• p Verificando o registro da conta

• p 2 extratos de reconciliação bancária mais recentes

• p Calculadora