O que é uma declaração do corretor?

p O extrato de um corretor é um instantâneo mensal da atividade da conta de uma corretora. Como as informações da conta estão disponíveis online, extratos mensais podem parecer redundantes, mas eles representam um registro oficial. Os investidores podem optar por receber um extrato em papel pelo correio ou um extrato eletrônico online.

Resumo da conta

p Um extrato fornece uma visão rápida e resumida de uma conta:saldo total da conta com aumento ou diminuição mensal; posições principais:dinheiro, investimentos; depósitos e retiradas; dividendos e receitas de juros; taxas e encargos de conta; transferências; ganhos e perdas realizados e não realizados. Uma declaração pode conter a alocação de ativos de uma conta - dinheiro, renda fixa, ações e outros ativos, como fundos de commodities - em formato de lista ou gráfico de setores; e informações de margem:saldo de margem, Margem disponível, taxas de juros e encargos de margem.

Detalhe da conta

p Os detalhes da conta listam posições específicas por categoria de ativos com valores de mercado atuais e todas as transações da conta em ordem cronológica (depósitos, retiradas, compra, vende), com posições longas e curtas listadas separadamente.

Detalhe do fundo do mercado monetário

p Uma conta de corretagem pode ser vinculada a uma conta do mercado monetário, onde todo o dinheiro não investido é automaticamente transferido. Um investidor pode acessar o fundo do mercado monetário por meio de cheque, cartão de débito, ou por meio de compras e vendas na conta da corretora. Pode ser confuso conciliar a atividade do mercado monetário com a atividade da conta de corretagem. Quando um investidor deposita dinheiro em sua conta de corretora, ele é mostrado nos detalhes da conta da corretora como um depósito. Se o dinheiro não for usado imediatamente para pagar uma compra de investimento, o dinheiro é varrido para a conta do mercado monetário, portanto, o detalhe da conta da corretora mostrará um saque para comprar cotas do mercado monetário e o detalhe do fundo do mercado monetário mostrará uma compra.

Outra informação

p Além das isenções de responsabilidade legalmente exigidas, um extrato lista os números de telefone da conta do cliente, caso você tenha alguma dúvida ou precise de ajuda. À medida que o software do corretor se torna mais sofisticado, extratos de conta podem adicionar novos recursos para tornar mais fácil para os investidores visualizar e analisar as atividades da conta e os resultados dos investimentos.