Como a falência afeta minha licença do Series 7?

A falência pode travar as ações de cobrança. p Alguém que deseja vender títulos nos Estados Unidos deve passar no exame de títulos da Série 7 administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), anteriormente a National Association of Securities Dealers (NASD). Aqueles que passarem neste exame estão qualificados para se tornarem representantes registrados das corretoras nos Estados Unidos. Se um corretor da Série 7 passar por tempos difíceis, ele deve considerar a possibilidade de ter sua licença revogada antes de declarar a falência.

Declaração de falência

p Declarar falência do capítulo 7 ou 13 é geralmente a última etapa para aqueles que estão financeiramente atrasados ​​e não podem pagar suas dívidas. A falência interrompe automaticamente as ações de cobrança, incluindo penhora de salários e ações judiciais, mas nem sempre é desejável. Consultores financeiros, corretores e consultores podem ter suas licenças revogadas ou restringidas. A falência permanece em seu relatório de crédito por até 10 anos, geralmente impedindo você de adquirir crédito adicional.

FINRA

p De acordo com o Estatuto da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), Artigo III, Seção 4, O pedido de falência não é um evento que desqualificaria um indivíduo de se associar a uma firma membro da FINRA. FINRA é o maior regulador independente para corretoras de valores que operam nos Estados Unidos. Seu objetivo é proteger os investidores, garantindo que o setor de valores mobiliários opere de forma justa e honesta. FINRA supervisiona mais de 631, 110 representantes registrados de valores mobiliários.

As leis estaduais de falência variam

p As leis de falência variam de estado para estado. Alguns estados são mais restritivos do que outros. De acordo com os advogados Worwag e Malysz de Des Plains, Illinois, uma vez que todos os indivíduos têm direito a medidas de falência, licenças profissionais, como os detidos por CPAs, agente imobiliário, e profissionais médicos e jurídicos, não deve ser afetado por um pedido de falência. Somente indivíduos licenciados para fornecer consultoria financeira podem ter negada a renovação dessa licença em Illinois.

No fim, É a decisão da empresa que conta

p No fim do dia, Cabe a cada corretora ou empresa de investimento decidir se um corretor com falência do capítulo 7 é um ativo para a empresa ou se a situação coloca a integridade da empresa em questão.