5 razões pelas quais os SIPs são melhores para indivíduos assalariados

Nós ganhamos.
Nós gastamos.
Mas nós salvamos?

As pessoas procuram maneiras de investir seu dinheiro suado para construir uma fortuna com ele.

Uma das formas mais confiáveis ​​e confiáveis ​​que tem estado em demanda ultimamente é o investimento através do canal do Plano de Investimento Sistemático (SIP).

Um SIP é uma maneira descomplicada de investir dinheiro em fundos mútuos. Ele permite que os clientes invistam uma determinada quantia em intervalos regulares de tempo e, assim, ajuda na média do custo da rúpia.
É considerada uma abordagem sistemática para investir e ajuda os assinantes a economizar e construir riqueza para o futuro.

O que é um Plano de Investimento Sistemático (SIP)?

Um SIP é flexível, plano de investimento rápido e fácil. O dinheiro é debitado automaticamente de sua conta bancária em uma data específica e investido em um esquema de fundo mútuo específico.

As unidades são alocadas com base na taxa de mercado atual (chamada NAV ou valor patrimonial líquido) para aquele dia específico.

Cada vez que alguém investe dinheiro, unidades adicionais do esquema são adquiridas à taxa de mercado em vigor e adicionadas ao número de unidades já presentes na conta.

Portanto, as unidades são compradas em taxas diferentes e os investidores se beneficiam da média e composição do custo da rúpia.

Benefícios do Plano de Investimento Sistemático (SIP)

1. Média de custo de rúpia

Os mercados de ações são inerentemente voláteis.

Um índice de ações nunca se move em linha reta, portanto, os investidores precisam estar prontos para a volatilidade.

Na verdade, é a volatilidade que permite adquirir mais unidades quando os preços estão baixos. Você, como investidor, deve sempre olhar para o desempenho de longo prazo em todos os ciclos de mercado para ter uma visão completa dos retornos de um fundo mútuo.

Portanto, em SIPs, os investidores não precisam se preocupar com o momento certo para entrar no mercado. A média do custo da rúpia permite que um cliente opte por sair desse estágio.

Quando ele se torna um investidor regular, seu dinheiro busca mais unidades quando o preço está baixo e menos quando o preço está alto. Durante o período volátil, pode permitir que se atinja um custo médio por unidade inferior.

2. O poder da composição

Como é o caso da composição, o próprio retorno começa a render e o lucro começa a se acumular em um ritmo enorme.

Em termos leigos, o ganho de investimentos que não são gastos, mas reinvestidos ao longo de um período de tempo, pode gerar retornos maiores.

3. Investimento disciplinado

Se você quer ser um investidor de sucesso, você precisa ser disciplinado. Período.

Os SIPs fazem com que você invista valores fixos em intervalos regulares, comprometendo-se assim com a economia regular. Cada investimento é um passo para atingir seus objetivos financeiros.

Nos mercados de ações, As letras maiúsculas são consideradas uma opção mais segura em comparação com as letras maiúsculas e minúsculas.
Se olharmos para os retornos SIP gerados pelos principais fundos de grande capitalização em vários intervalos de tempo, pode-se ver que os fundos mencionados abaixo geraram retornos consideráveis ​​ao longo de um período de tempo e também superaram o índice de referência.

Uma pessoa assalariada, cuja principal via de investimento é principalmente depósitos fixos, depósitos recorrentes, O Fundo Público de Previdência (PPF) etc. pode mudar para esses fundos.

Embora o investimento envolva uma quantidade de risco, por um longo período de tempo, esses fundos geraram alfa em comparação com outros instrumentos de dívida.

SIP Returns SIP Returns SIP Returns Nome do Fundo Retorno de 3 anos (%) Retorno de 5 anos (%) Retorno de 10 anos (%) SBI Bluechip Fund 10.8614.0515.22 Mirae Asset India Equity Fund 15,2116,9618,30 Reliance Large Cap Fund 12.7914.4414.83 Fundo ICICI Prudential Bluechip 13.3013.6815.29 Axis Bluechip Fund 19,2216,15-

Os retornos de vários instrumentos de dívida são destacados abaixo:

Instrumento de dívida Retorno percentual atual (%) Depósitos Fixos 6,7% Depósitos recorrentes - Correios (devoluções de 5 anos) 7,4% Fundo de Previdência Pública (PPF) 7,6% Sukanya Samriddhi Yojana 8,1% Certificado de poupança nacional (5 anos) 7,6% Esquema de renda mensal (5 anos) 7,3% Kisan Vikas Patra 7,7%

Portanto, podemos ver que a longo prazo (5 anos ou mais), Os fundos mútuos por meio de SIPs continuam a fornecer retornos mais elevados do que vários instrumentos de dívida que ainda hoje são a opção de investimento para as famílias indianas.

4. Flexibilidade

Embora seja aconselhável continuar o investimento SIP com uma perspectiva de longo prazo, um assinante pode interromper a qualquer momento (aconselhável considerar esta opção em momentos de necessidade).

Um cliente também pode aumentar ou diminuir o valor investido.

5. Conveniência

O SIP é um modo de investimento descomplicado. Pode-se emitir uma instrução permanente ao banco para facilitar os débitos automáticos da conta bancária de um indivíduo.
Esses débitos podem ser semanais, quinzenal, mensal e bimestral, dependendo da escolha do investidor.

SIPs vs. investimento de soma global

Além disso, algumas pessoas podem estar em uma disputa para saber se devem investir por meio de quantia fixa ou SIP. Vamos ver por que um SIP é uma opção mais conveniente:

1. Fluxo de caixa constante

Uma vez que há uma pequena quantidade de dinheiro fluindo em intervalos regulares, a dedução de SIPs a cada mês não perturba significativamente outro compromisso financeiro

2. Início da carreira

Se alguém está começando sua carreira, eles gostariam de desfrutar de sua independência financeira e gastariam muito.

Mas como a economia é importante e essa disciplina muitas vezes é difícil de conseguir, um SIP é uma boa maneira de começar a investir. Eles incentivam a economizar uma quantia decente de dinheiro todos os meses

3. Média do custo de rúpia

Conforme explicado acima, um SIP pode resultar em retornos substanciais. Por exemplo, um SIP mensal de Rs. 5.000, a uma taxa de 12,5 por cento, cresceriam para Rs.12 lakhs em 10 anos, Rs. 26,5 lakhs em 15 anos e Rs. 2 crores em 30 anos.

Portanto, um SIP é uma ferramenta poderosa para combater a volatilidade do mercado e se beneficiar do enorme potencial de capitalização ao longo do tempo.

Feliz investimento!

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