Melhor SIP para Investir para Maior Crescimento

Os fundos mútuos são de vários tipos, dependendo do risco envolvido. A composição dos fundos mútuos varia de acordo com a proporção do patrimônio, dívida e caixa.

O retorno de um SIP depende do risco que o investidor está disposto a correr. Mais o risco, mais é o retorno. Nesse caso, uma vez que o risco envolvido é moderado, o retorno também é moderado. Um risco de 9 a 12% pode ser esperado para um risco moderado baixo e um retorno de 11 a 18% pode ser esperado para um risco moderado alto. Podem ser feitos investimentos nos seguintes tipos de fundos:

• Fundos de grande capitalização - risco moderadamente alto
• Fundos de múltiplas capitalizações - risco moderadamente alto
• Fundo Equilibrado Orientado a Ações - Risco Moderadamente Alto
• Plano de renda mensal - risco moderadamente baixo
• Fundos de renda - risco moderadamente baixo
• Fundo Equilibrado Orientado para a Dívida - Risco Moderadamente Baixo

O investimento nesses fundos pode ser feito via global, bem como via Plano de Investimento Sistemático (SIP).

Um investidor com INR 100 por 10 anos permanecerá investido por todo o período de 10 anos. Mas no caso do SIP, se INR 10 for investido todos os anos durante 10 anos, então, a primeira parcela de INR 10 será investida por 10 anos, próxima parcela por 9 anos e assim por diante. Então aqui o crescimento é menor.

Fundos de pequena capitalização:

Ações de pequena capitalização basicamente têm o potencial máximo de crescimento, uma vez que as empresas subjacentes são novas, e procuram expandir-se de forma competitiva. Eles são mais inseguros para um negócio ou desaceleração econômica, tornando-os mais voláteis do que os fundos de capitalização média e grande. Os investidores que desejam investir no setor de pequena capitalização e podem não ter tempo para pesquisar sobre a empresa, mas têm grande apetite por correr riscos, podem investir em fundos mútuos de pequena capitalização.

Os fundos de pequena e média capitalização geralmente apresentam melhor desempenho do que os fundos de grande capitalização durante um mercado em alta, mas caem mais quando o sentimento no mercado é de baixa. A seleção de um fundo certo deve estar de acordo com a capacidade de assumir riscos, antecipação de retorno e duração do investimento do investidor.

Um investidor que pretenda investir em um fundo de pequena capitalização deve preferencialmente investir por um período de tempo mais longo, uma vez que está envolvido um alto risco. Um mandato de 5 anos é considerado adequado para investir em fundos de pequena capitalização.

Se um investidor experiente com um bom conhecimento de investimento em fundos mútuos for sugerido que vá em frente com fundos de pequena capitalização, tendo em mente vantagens e desvantagens. Mas os investidores devem pensar em investir para um mandato mais longo em scrips de pequena capitalização, pois foi visto que essas empresas levam de 3 a 4 anos para se estabelecer e dar retornos saudáveis. A melhor parte dos fundos de pequena capitalização é que eles não são fortemente seguidos no mercado de ações e geralmente inexplorados por investidores institucionais, dando uma grande oportunidade para investidores inteligentes aumentarem seus investimentos rapidamente.

Um iniciante deve evitar investir em fundos mútuos de pequena capitalização. Para ter certeza de que o fundo está em mãos certas, Selecione uma casa de fundos que tenha um gestor de fundos com boa experiência em gerenciamento de fundos de pequena capitalização.

Reliance Small Cap Fund:

Como o nome sugere, O Reliance Small Cap Fund é um fundo de pequena capitalização em que a maior parte do investimento é feita em pequena capitalização.

Este fundo é muito agressivo e adequado para investidores que procuram correr riscos. O investimento neste fundo deve ser feito por um longo período, ou seja, o investimento deve ser feito por mais de 3 anos.

Mais de 90% do investimento é feito em capital e uma parte menor é mantida em caixa para fins de liquidez. Aproximadamente 50% investido em ações de pequena capitalização, seguido por 40% em mid cap e restante em ações de grande capitalização. Diversificou seus investimentos em diversos setores, com maioria em bens de consumo, Fabricação industrial e serviços financeiros. Os retornos de 3 e 5 anos são maiores do que a referência, o que mostra que é bom para um investimento de longo prazo. O retorno de 1 ano é inferior ao de referência, o que mostra que os investidores não devem investir neste fundo por um período mais curto. O risco é maior em comparação com o benchmark. A proporção de despesas é de 2,01v%. Carga de saída de 1% é aplicável, se resgatado dentro de 1 ano.

Algumas das principais participações deste fundo são:

1. RBL Bank Ltd
2. Navin Fluorine International Ltd
3. VIP Industries Ltd
4. United Breweries Ltd

O desempenho anterior mostra que o fundo tem apresentado um desempenho muito bom. Além disso, o gestor do fundo está fazendo escolhas certas de ações para investir. Este fundo é recomendado para investimentos com um horizonte de longo prazo, desde que o investidor esteja pronto para assumir o risco.

Rácio RiskHighExpense1,99% Tamanho do fundo6371 Cr1 ano Retorno41,82% Retorno de 3 anos23,03% Retorno de 5 anos 36,71%

Fundo de pequena capitalização HDFC:

O fundo pretende investir principalmente em ações de pequena e média capitalização e, portanto, tem aproximadamente 2/3 de sua alocação na categoria de capitalização média, seguido por aproximadamente 30% na categoria de capitalização pequena e o restante na categoria de capitalização grande.

A carteira tem 63 scrips, com os 5 primeiros representando menos de 25%, mostrando assim um certo grau de diversificação e reduzindo o risco de concentração em poucos fundos.

Embora o gestor do fundo não siga nenhum estilo de investimento de valor ou crescimento para o fundo, eles procuram ter certeza de que o fundo está totalmente investido em todos os momentos e mostram as ações de melhor desempenho nas categorias de média e pequena capitalização.

Os gestores de fundos procuram principalmente por uma gestão forte, fundamentos robustos, sustentabilidade e demanda do negócio antes de incluir qualquer ação na carteira.

O fundo teve um desempenho melhor do que seu índice de referência, mesmo em tempos difíceis no mercado, sem ter muito apoio de ações de grande capitalização.

Rácio RiscoHighExpense2,38% Tamanho do fundo2152 Retorno Cr1 ano44,19% Retorno 3 anos21,21% Retorno 5 anos -

Fundo Franklin India Smaller Companies:

O Franklin India Smaller Companies Fund é administrado pelo Sr. R Janakiraman, Srikesh Nair, Hari Shyamsunder. O fundo concentra-se em proporcionar uma valorização do capital a longo prazo, investindo em empresas de média e pequena capitalização. Geralmente, ela iria investir pelo menos 75% de seus fundos em empresas menores. O desempenho do fundo foi semelhante em comparação com outros fundos nesta categoria.

O Franklin India Smaller Companies Fund é um esquema de capitalização média orientado para ações, o que significa que a maioria do dinheiro do investidor será investido em ações de empresas de capitalização média e pequena. As empresas de grande capitalização tentam ser estáveis ​​em comparação com as empresas de média e pequena capitalização, enquanto as empresas de média capitalização tentam dar retornos mais elevados. Agora, o fundo tem apenas 8% de exposição a empresas de grande porte, 72,9% de exposição a médias empresas e 19% de exposição a pequenas empresas.

Risco Rácio de Despesa Moderadamente Elevado 2,43% Tamanho do fundo 7,497 Retorno Cr1 ano24,89% Retorno 3 anos 16,61% Retorno 5 anos 30,41%

Fundos de média capitalização

O Mid Cap Fund fica entre as grandes e as pequenas capitalizações em termos de tamanho da empresa, ou seja, essas são as empresas que têm, principalmente, uma capitalização de mercado na faixa de $ 500 crore a $ 10, 000 crore. Os gestores de fundos tentam principalmente selecionar esta opção para dar melhores retornos aos seus investidores, uma vez que se trata de ações de empresas que estão ativamente em busca de oportunidades de investimento para expandir seus negócios, por meio da seleção de scripts certa, diversificação entre setores, e o timing do mercado.

Haverá muitos fundos oferecidos por uma empresa de fundos mútuos e a maioria desses fundos será investida com base em metas pré-definidas. Em um fundo de ações Mid Cap, O gestor do fundo deve investir até 60 a 80% de seus ativos na mesma categoria e a porcentagem restante deve ser na forma de dívida e dinheiro para fornecer retornos consistentes. Os benchmarks usados ​​mais famosos para esses fundos de capitalização média são o Nifty Mid Cap 100 Index e o BSE Mid Cap Index.

Fundo de oportunidades de média capitalização HDFC:

O HDFC Mid Cap Opportunities Fund é um fundo de média capitalização que tem proporcionado consistentemente retornos estáveis ​​aos seus investidores.

Este fundo tem 10 anos e teve um desempenho melhor do que seu índice de referência NIFTY Free Float Midcap 100. No último 1 ano, este fundo teve um desempenho excepcionalmente bom e deu um retorno de 32%, que é o dobro do que seu índice de referência forneceu.

Alguns pontos-chave para este fundo são:

• A idade é mais de 10 anos
• O risco é menor do que o benchmark
• Os retornos são maiores do que o benchmark
• Asset Under Management (AUM) é mais de 5000 crore, o que não é bom, pois os retornos tendem a diminuir quando o AUM ultrapassa um certo limite.
• Aproximadamente 96% do AUM foi investido em ações e o saldo foi mantido como caixa para fins de liquidez.
• A maioria dos investimentos está na categoria mid cap, seguido por grande capitalização e uma pequena parte foi investida em pequena capitalização.
• Os investimentos têm sido feitos em diversos setores, com máximo investimento em Serviços Financeiros.

Este fundo investiu em empresas muito confiáveis ​​que tiveram um ótimo desempenho nos últimos anos e também se espera um ótimo desempenho nos próximos anos. Um investidor disposto a assumir um risco moderado pode definitivamente investir neste fundo. Um retorno modesto de 16-20% pode ser esperado para os investimentos feitos neste fundo.

RiscoRácio de Despesa Moderadamente Elevada2,26% Tamanho do fundo20959 Retorno Cr1 ano20,68% Retorno 3 anos15,54% Retorno 5 anos26,89%

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund:

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund é um fundo midcap. Investidores com grande apetite pelo risco devem investir neste fundo. Um investidor agressivo que pretenda investir por 5 anos ou mais deve investir neste fundo. Os investidores de primeira viagem devem preferir investir em um fundo de grande capitalização.

Os retornos deste fundo ultrapassaram o NIFTY Free Float Midcap 100.

O risco envolvido neste fundo é comparativamente inferior ao do índice de referência. É 1 ano, O retorno de 3 e 5 anos é superior ao de referência. Este fundo começou há 10 anos e tem apresentado um bom desempenho constante. Assim, o fundo tem um AUM (Asset Under Management) de mais de 4000 crores.

Mais de 98 por cento dos investimentos foram feitos em ações. O restante é mantido em caixa para fins de liquidez. Não há investimento feito em dívida ou títulos do governo. 60 por cento do investimento é feito em fundos de capitalização média, seguidos de 35 por cento em fundos de capitalização grande. Este fundo diversificou seus investimentos em todos os segmentos com maior alocação em Serviços Financeiros.

Algumas participações principais do fundo são:

• Kotak Mahindra Bank Ltd
• Tata Steel Ltd
• Ceat Ltd
• Raymond Ltd
• Voltas Ltd
• Tata Global Beverages Ltd

A proporção de despesas deste fundo é superior a 2 por cento, que é comparativamente alto. Se o investidor deseja investir na categoria Mid Cap Equity, as outras opções disponíveis são:

• Fundo Aditya Birla Sun Life Small and Midcap
• L&T Midcap Fund
• DSP Blackrock Small and Micap Fund

Caso o investidor não esteja disposto a correr muito risco, então ele pode ir para um fundo equilibrado com investimentos em grandes capitalizações. Depois de ler as informações acima, o próprio investidor pode decidir com inteligência em qual fundo investir.

Risco Moderadamente HighExpense Ratio 2,46% Tamanho do fundo 5364 Cr1 ano Retorno22,83% 3 anos Retorno 19,41% 5 anos Retorno 31,15%

L&T Mid Cap Fund:

O tamanho do ativo do esquema que equivale a Rs. 1323 crore. Os ativos totais foram divididos em ações e dinheiro como 86,60% e 13,40%, respectivamente. Sendo um plano de crescimento, este fundo oferece uma excelente oportunidade para melhorar o valor do capital, diversificando o dinheiro em diferentes setores.

O gráfico setorial mostra que grande parte dos recursos foram aplicados no financeiro, construção, produtos químicos, FMCG, engenharia e indústrias de metal. As principais participações incluem algumas empresas muito boas envolvendo a Shree Cement, Indústrias Aarti, Ratnamani Metals and Tubes, Engenharia Triveni, Banco Federal, e Mphasis Ltd.

Este fundo de capitalização média tem uma boa exposição a capitalização pequena. Embora não esteja entre os geradores de alto alfa, margem de retorno em relação ao índice de referência, o fundo tem um histórico saudável de desempenho estável. A carteira do fundo é altamente diversificada e sua abordagem consciente do risco é vista na exposição limitada a ações individuais, que não excede 3% do capital. O gestor do fundo usa uma abordagem livre para escolher ações, sendo 75% do peso da carteira constituído por ações que não integram o índice de referência. Ele procura oportunidades que saem da mudança do mercado para o setor organizado e alto crescimento de setores menores. Enquanto outros fundos de capitalização média oferecem um melhor perfil de retorno, este fundo pode ser uma boa seleção para investidores mais conservadores.

Rácio RiscoHighExpense2,17% Tamanho do fundo1323 Retorno Cr1 ano 29,33% Retorno 3 anos 18,64% Retorno 5 anos 30,05%

Fundo de valor puro da Aditya Birla Sun Life:

O fundo Aditya Birla Sun Life Pure Value começou em 2008 como um fundo fechado por 3 anos e depois disso foi convertido em um fundo aberto. Isso significa que, a partir de 2011, um investidor pode investir ou vender esse esquema a qualquer momento.

O CIO do fundo mútuo Birla Sunlife, Mahesh Patil foi nomeado o gestor do fundo desse esquema e ele começou a dar retornos decentes.

O crescimento não foi difícil de vir. De cerca de Rs. 400 crores em março de 2016, aumentou para Rs. 1, 000 crores em março de 2017. Agora, o tamanho do fundo é de Rs 1456 cr. Do lado das despesas, o esquema foi reduzindo com o tempo. Este é um sinal positivo para os investidores. O índice de despesas atual é de 2,35%.

Ela tem mantido uma taxa de rotatividade de mais de 200%. O último rácio de rotação do fundo comunicado chega a 272%. Como um novato, o que isso significa para um investidor é que, em média, uma ação permanece em sua carteira por menos de 4 meses.

Este fundo investiu 95,3% em capital e o restante é mantido em dinheiro. Investimentos têm sido feitos em setores como Energia, Produtos químicos, bens de consumo. 60,7% da carteira foi investida em mid cap, seguido por 27,1% em grande capitalização e o restante em pequena capitalização.

O fundo investiu em scrips como a Hindustan Petroleum Corporation Ltd, Gujarat Alkalies &Chemicals Ltd, Tata Global Beverages Ltd e Tata Chemicals Ltd.

Rácio RiscoHighExpense 2,35% Tamanho do fundo 1456 Cr1 ano Retorno 29,21% Retorno 3 anos 18,58% Retorno 5 anos 30,10%

Fundo de pequena e média capitalização Aditya Birla Sunlife:

O Fundo Aditya Birla Sunlife Small and Midcap é administrado pelo Sr. Jayesh Gandhi. Este fundo se concentra em gerar crescimento e valorização do capital, investindo principalmente em ações e instrumentos relacionados a ações de empresas de pequena e média capitalização. Seria sugerido que novos investidores pulassem esse fundo.

O Fundo Aditya Birla Sunlife Small and Midcap é um fundo de capitalização média, o que significa que investirá o dinheiro do investidor em ações de empresas de capitalização média e pequena. As empresas de média e pequena capitalização tentam dar retornos mais elevados, enquanto as empresas de grande capitalização geralmente são estáveis. Tem 70,80% de alocação para empresas de média capitalização e aproximadamente 29,20% é contribuído por empresas de pequena capitalização.

O fundo tem proporcionado retornos de cerca de 28,30% para investidores que permaneceram investidos por 5 anos. Uma carga de saída de 1% é cobrada para unidades vendidas dentro de um ano a partir da data de colocação. Nenhuma carga de saída se aplica a unidades retiradas após um ano. A proporção de despesas do Fundo Birla Sunlife Small and Midcap é de 2,40%.

Rácio RiscoHighExpense 2,4% Tamanho do fundo 1866 Cr1 ano Retorno 28,93% Retorno 3 anos 19,77% Retorno 5 anos 28,30%

Fundo Principal Emerging Bluechip:

Este fundo de capitalização média teve um desempenho melhor do que seu índice de referência e a média da categoria por muitos anos. Embora invista principalmente em mid caps, sua exposição a grandes capitalizações é atualmente muito maior do que muitos de seus fundos de categoria. O portfólio é altamente diversificado com uma exposição moderada às suas melhores escolhas.
O gestor do fundo adota uma abordagem pura de seleção de ações de baixo para cima e não é restringido pelo benchmark. A concentração está em negócios com gestão de qualidade, o que pode aumentar o negócio e manter fluxos de caixa saudáveis.
Com um perfil de recompensa de alto risco em relação à maioria de seus pares, e um desempenho estável ao longo dos últimos anos, o fundo é uma boa escolha em sua categoria.

RiscoHighExpense Ratio 2,37% Tamanho do fundo 1625 Cr1 ano Retorno26,75% 3 anos Retorno 16,51% 5 anos Retorno 27,97%

Conclusão:
Acima mencionados estão os fundos das categorias mid cap e small cap. Um investidor pode investir em qualquer um dos fundos, dependendo do apetite de risco do investidor. O SIP pode ser feito em qualquer um desses fundos. O novo investidor deve evitar investir nesses fundos, pois eles envolvem alto risco. A duração mínima para investir em fundos de categoria de pequena e média capitalização é de 5 anos.

Bons investimentos!

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