Mudanças no nome do fundo mútuo:não caia nessa

Investir em um fundo mútuo há muito tempo é uma técnica favorita dos investidores. Contudo, fundos mútuos nem sempre funcionam. Quando um fundo mútuo muda de nome, isso pode significar problemas para seus investidores. Aqui estão algumas razões para ficar desconfiado de uma mudança de nome em um fundo mútuo.

Mau desempenho

Um dos principais motivos pelos quais os fundos mútuos mudam de nome é o mau desempenho. No mundo corporativo, quando uma empresa muda de nome, geralmente é para fugir do histórico de desempenho de seu passado. Por exemplo, depois que uma empresa pede falência, eles freqüentemente mudam seus nomes e se reorganizam. Dentro do fundo mútuo, o mesmo princípio se aplica.

Após um período prolongado de mau desempenho no mercado, fundos mútuos geralmente mudam seu nome para outra coisa. Embora os investidores existentes ainda saibam que é o mesmo fundo mútuo, novos investidores podem não estar cientes. Portanto, eles ainda podem trazer novos clientes, mesmo que tenham um histórico ruim. Se o seu fundo mútuo mudar de nome repentinamente, você deve considerar a liquidação de suas ações porque pode ser um sinal de pior desempenho no futuro.

Reformulação

Outra razão pela qual os fundos mútuos mudam de nome é para fins de rebranding. Quando eles querem fugir de uma determinada imagem, pode ajudar a iniciar um novo nome. Por exemplo, muitos fundos costumavam começar com a palavra "agressivo" no título. Enquanto o mercado lutava para manter bons retornos, a palavra "agressivo" não era tão atraente para os investidores. Portanto, mesmo que o próprio fundo seja o mesmo, uma mudança de nome pode fazer com que pareça mais seguro do que realmente é. Se o seu fundo mútuo mudar de nome, não espere necessariamente que ele mude as estratégias de investimento.

Fusão

Outro motivo pelo qual uma empresa pode mudar seu nome de fundos mútuos é que eles estão se fundindo com outra empresa. Isso costuma acontecer no mundo financeiro, e pode sinalizar grandes mudanças que virão. Quando as empresas se fundem, novas pessoas assumem certas posições. Isso significa que os gestores de fundos podem ser diferentes, as estratégias de investimento podem ser diferentes, e muitos outros fatores envolvidos no fundo mútuo. Portanto, se uma fusão ocorrer enquanto você possui ações em um fundo mútuo, você deve certificar-se de que entendeu o que as mudanças significam. Pergunte ao seu consultor de investimentos se a estratégia de investimento permanecerá a mesma para o fundo.

O que poderia acontecer

Como resultado de investir em uma empresa que está passando por uma mudança de nome, várias coisas podem ocorrer. Uma vez que uma das principais razões pelas quais um fundo mútuo mudaria de nome é o mau desempenho, você deve esperar que isso continue. Quando um fundo mútuo muda de nome, não espere que o desempenho melhore. Os fundos mútuos muitas vezes ficam grandes demais para seu próprio bem. Quando isso acontece, é difícil para eles continuarem a crescer. Nesse momento, é melhor seguir em frente e encontrar outro investimento.