A influência do giro da carteira em seu fundo mútuo

Considerando o giro de portfólio de um fundo mútuo é uma etapa importante que você deve realizar antes de investir. O giro da carteira e tem um grande efeito no sucesso de um fundo mútuo. O volume de rotação da carteira refere-se à frequência com que os títulos da carteira são comprados e vendidos. Um alto índice de rotatividade significa que o fundo é muito ativo e compra e vende com frequência. Um baixo índice de rotatividade significa que a carteira compra títulos e, em seguida, os mantém por um longo prazo.

Implicações de investimento

Como investidor, isso pode afetá-lo de algumas maneiras diferentes. As implicações fiscais são algo que você deseja estar ciente. Um fundo que freqüentemente compra e vende títulos normalmente não será tão eficiente em termos fiscais para você como um investidor. Isso pode significar mais impostos sobre ganhos de capital que podem reduzir significativamente seus lucros auferidos.

Além de impostos extras, você também pode ter que pagar custos mais elevados para o fundo mútuo. O índice de despesas do fundo mútuo é a quantidade de dinheiro que você paga pela operação contínua do fundo. Isso tende a ser maior para fundos gerenciados ativamente em comparação com fundos gerenciados passivamente.