4 dicas para interpretar um relatório de fundo mútuo

Lendo um relatório de fundo mútuo pode fornecer muitas informações sobre o fundo e como ele é negociado. Os relatórios de fundos mútuos são normalmente distribuídos anualmente ou trimestralmente, dependendo do tipo de fundo em que você investe. Aqui estão algumas dicas para interpretar um relatório de fundo mútuo.

1. Observe os recursos visuais

Algumas das ferramentas mais úteis normalmente incluídas são as representações visuais do fundo. Os visuais normalmente incluem gráficos de pizza e uma variedade de gráficos diferentes para ajudá-lo a entender o relatório do fundo. Essas representações visuais ajudam a obter uma imagem mental de muitas coisas diferentes que têm a ver com o fundo. Eles podem representar os diferentes tipos de participações que estão no fundo ou mostrar o desempenho do fundo ao longo do tempo. Muitas pessoas aprendem visualmente e essas ferramentas facilitam muito a compreensão do que o relatório tenta transmitir.

2. Números de desempenho

Ao ler um relatório de fundo mútuo, você deseja prestar atenção especial aos números de desempenho do fundo mútuo. Em última análise, seu principal objetivo ao investir em fundos mútuos é proporcionar um crescimento estável. O desempenho do fundo mútuo deve estar alinhado com seus objetivos de investimento. Se estiver com baixo desempenho, pode ser hora de procurar outro lugar para suas necessidades de fundos mútuos.

3. Resumo

Muitas vezes, um relatório de fundo mútuo incluirá um resumo do ano anterior. Eles dirão qual estratégia de investimento utilizaram e se funcionou ou não de acordo com o plano. Muitas vezes, o administrador do fundo tentará explicar por que um fundo não teve o desempenho esperado. Como investidor, cabe a você decidir se o gestor do fundo tem ou não uma razão válida para não agir como deveria. O mercado é muito imprevisível, e alguma clemência é necessária. Leia estas informações com atenção e determine se você está ou não satisfeito com elas.

4. Razão de Despesa

Ao ler um relatório de fundo mútuo, você também deve prestar atenção especial ao índice de despesas. Muitas vezes, um fundo publicará quaisquer mudanças no índice de despesas em seu relatório anual. Como investidor, isso informa quanto você terá que pagar pelos serviços que estão sendo prestados pela empresa de fundo mútuo. O índice de despesas vem diretamente dos lucros realizados pelo fundo mútuo. Portanto, essas despesas são retiradas dos lucros que você poderia gerar. Você quer ter certeza de que a proporção das despesas está de acordo com o serviço que está sendo prestado. Se não é, você pode procurar outro lugar para suas necessidades de investimento.

Para encontrar o melhor fundo mútuo, você terá que fazer alguma pesquisa. Você pode examinar os métodos de classificação populares, os resultados e outras informações importantes online ou perguntando a um consultor financeiro. O requisito mais importante é sempre ter certeza de que o fundo está alinhado com sua tolerância ao risco e objetivos.