Fundo de mistura vs fundo equilibrado

o fundo de mistura é um tipo popular de fundo mútuo. Contudo, é frequentemente confundido com um investimento semelhante conhecido como fundo equilibrado. Aqui estão os fundamentos do fundo combinado e do fundo equilibrado e quais são as diferenças entre os dois.

O Fundo de Mistura

Um fundo combinado tenta oferecer aos investidores uma combinação bem diversificada de títulos. Contudo, o fundo combinado investe apenas em diferentes tipos de ações. Portanto, você ficará totalmente exposto ao mercado de ações com esse tipo de fundo. O fundo combinado utilizará uma combinação de ações de crescimento e ações de valor.

O fundo fará muitas pesquisas para tentar identificar ações que estão crescendo rapidamente. Eles analisarão os números de vendas para tentar ver vários trimestres de projeções excedidas. Quando uma empresa supera suas projeções em trimestres consecutivos, isso geralmente sinaliza um crescimento futuro ainda maior. Portanto, comprando os estoques, eles podem fornecer uma valorização superior do capital para o fundo.

O fundo também fará grandes esforços para identificar ações que estão subvalorizadas. Eles comprarão essas ações na tentativa de tirar proveito da precificação ineficiente. Então, quando o preço das ações voltar a onde deveria estar, o fundo poderá obter lucro.

O Fundo Equilibrado

O fundo equilibrado também visa fornecer uma combinação muito diversificada de investimentos para seus acionistas. Contudo, este fundo não se limita a investir apenas em ações. Eles vão investir uma boa parte de seu dinheiro em ações, mas eles também vão investir em títulos de renda fixa, como títulos corporativos. Normalmente, eles também colocarão parte de seu dinheiro no mercado monetário. Muito do sucesso desse tipo de fundo depende de como o gestor do fundo aloca seus recursos. Por exemplo, eles podem decidir realocar os fundos dependendo do desempenho do mercado. Se o mercado de ações está despencando, eles podem liquidar suas ações no mercado e usar o dinheiro para comprar mais títulos. Se o mercado está tendo um bom desempenho, eles vão dedicar mais recursos para isso. Esses fundos utilizarão uma estratégia de investimento projetada para governar suas decisões de investimento. Contudo, os gestores de fundos podem usar seu próprio critério ao escolher os títulos.

Principais diferenças

A principal diferença entre esses tipos de fundos está no objetivo que buscam realizar. Com o fundo de mistura, o objetivo principal é tentar aumentar o valor global da carteira. Os investidores que escolhem esse tipo de investimento valorizam a valorização do capital mais do que qualquer outra coisa. Com o fundo equilibrado, os investidores gostam de um tipo de investimento mais diversificado. Eles serão capazes de realizar a valorização do capital, bem como gerar uma renda mensal regular por meio dos investimentos em títulos.

O fundo combinado também tenderá a ser administrado de forma mais ativa do que o fundo equilibrado. Eles estão continuamente tentando identificar o crescimento potencial e valorizar as ações, o que requer muita pesquisa.