A desvantagem de um ETF de renda fixa

Se você decidir investir em um renda fixa ETF, a desvantagem é a quantidade de retorno que você receberá. Os ETFs de renda fixa são baseados em retornos que rastreiam a renda fixa subjacente, ou índices de títulos. Os retornos desses índices são muito mais baixos do que aqueles que você esperaria de um índice ETF baseado em ações.

Quem usa ETFs de renda fixa?

Os ETFs de renda fixa são mais comumente usados ​​por investidores com curtos períodos de investimento. Eles fornecem um recurso de segurança semelhante aos títulos, embora você esteja investindo no desempenho do índice em um ETF. Isso remove parte do risco de investimento associado ao investimento direto. Qualquer investimento apresenta o risco de perda, portanto, certifique-se de estar confortável com o valor potencial da perda.

Olhando para o perfil de risco de um investidor de ETF de renda fixa, você descobrirá que ele tem 5 anos ou menos para realizar uma meta ou objetivos de investimento. Eles precisam da proteção de seu principal a fim de gerar renda para financiar a aposentadoria ou outras necessidades na velhice, onde outras fontes de renda podem ter cessado. Os investidores em ETFs de renda fixa também podem ser investidores de longo prazo que buscam diversificar parte do risco de baixa de seu portfólio por meio do uso de um componente de título. Os títulos reagem de forma oposta às ações e seus retornos oferecem equilíbrio em uma carteira contra o risco de volatilidade que está presente no investimento em uma carteira estritamente de ações.

Troca de risco / recompensa

Essa desvantagem é a compensação entre segurança e recompensa. A compensação de risco-recompensa é um dos princípios de carteiras eficientes. A criação de um equilíbrio entre ativos que respondem de maneira diferente às condições de mercado produz uma taxa de retorno previsível ao equilibrar os riscos de investimento inerentes. Dinheiro e instrumentos, como títulos do tesouro, são considerados investimentos sem risco e são usados ​​como base para avaliar os retornos relativos de outros ativos, como títulos, e classes de ativos de investimento mais arriscadas, como petróleo, madeira e ouro.

Um consultor nunca recomendaria investir em qualquer 1 classe de ativos, como títulos de renda fixa. Se você comprar ETFs de renda fixa estritamente, estará exposto ao risco de concentração ao confiar exclusivamente no desempenho do índice de renda fixa subjacente ao ETF.

Usando ETFs de renda fixa em um portfólio

Além de seu uso como um investimento de curto prazo, Os ETFs de renda fixa são usados ​​para contrabalançar em momentos em que os preços estão caindo e as taxas de juros em alta. O risco, entretanto, com essa suposição é que, quando as taxas de juros começarem a cair novamente, a receita gerada por esses ETFs caia à medida que novos derivativos de títulos são adquiridos para substituir os que estão com vencimento. Novamente, empregar uma abordagem de alocação balanceada de ativos para investimentos em ETF de renda fixa fornece alguma proteção contra essas mudanças nas taxas de juros e fornece um retorno geral mais uniforme e previsível para a carteira de investimentos.

Todas as carteiras que investem em fundos negociados em bolsa devem procurar ter alguma porcentagem mantida em todas as classes de ativos como uma forma de minimizar o risco de queda de qualquer classe de ativos.