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Identificação de risco de fundo mútuo com medidor de risco

O riskometer de fundos mútuos é uma representação simples do risco que um fundo carrega.

Todo investimento em fundos mútuos carrega algum nível de risco. A maioria dos investidores não sabe disso e acaba ficando longe de fundos mútuos ou, às vezes, investe em fundos que não atendem a seu apetite de risco.

Embora os documentos de oferta de fundos mútuos forneçam todas as informações necessárias, nem sempre é apresentado de uma forma facilmente legível. AMFI e várias empresas de gestão de ativos continuam a se esforçar para educar os investidores para que possam tomar as decisões mais informadas.

Riskometer

Para resolver este problema, a partir de 1º de julho de 2015, o Securities and Exchange Board of India (SEBI) tornou obrigatório para todos os esquemas de fundos mútuos a exibição do 'Riskometer', que é uma representação visual do nível de risco envolvido no esquema específico.

Sistema existente

O Riskometer é uma atualização dos 'rótulos de produtos coloridos' introduzidos em março de 2013, que exigia que as empresas de fundos mútuos codificassem os fundos com base no risco que carregavam. Este método usa caixas de cores dependendo do nível de risco dos esquemas. O conceito era semelhante ao usado pelas indústrias de processamento de roupas ou alimentos (ponto vermelho para ingredientes não vegetarianos e verde para ingredientes vegetarianos puros).

Com fundos mútuos, uma caixa azul significava que o risco do principal era baixo. Uma caixa amarela significava risco médio e uma caixa marrom significava alto risco. A casa de fundos teve que exibir essas caixas coloridas nos documentos de oferta, anúncios de esquemas e formulários de candidatura comuns.

Por que a mudança?

O método do sistema de cores não parecia servir a um propósito, de acordo com alguns distribuidores. A necessidade de um sistema melhor foi sentida e o Riskometer foi introduzido. Os rótulos de cores ainda estavam abertos à interpretação, embora uma descrição fosse fornecida junto com o rótulo de cores. O Riskometer indica o nível de risco de forma mais clara.

Como é um Riskometer?

O Riskometer adiciona mais duas categorias ao método anterior. Ele se parece com um velocímetro e tem os seguintes cinco níveis diferentes:

1. Principal em baixo risco

2. Principal com risco moderadamente baixo

3. Principal em risco moderado

4. Principal com risco moderadamente alto

5. Principal em alto risco



Associação de Fundos Mútuos da Índia (AMFI), o órgão comercial da indústria de fundos mútuos, formou um comitê que desenvolverá e emitirá as regras e diretrizes a serem seguidas para classificar o nível de risco que um fundo carrega. O objetivo do comitê é garantir que todas as casas de fundos rotulem seus esquemas com base nas melhores práticas emitidas pela AMFI. Isso ajudará a criar uma classificação padronizada.

Então, da próxima vez que você considerar investir em um fundo mútuo, Vá até a primeira página dos documentos relacionados ao esquema e os formulários de inscrição, visto que contêm os rótulos dos produtos. Contate-Nos, (por meio do Formulário de Consulta à direita) para saber mais sobre como investir em fundos mútuos.