5 razões para revisar sua carteira de fundos mútuos periodicamente

Leitura para saber a importância das análises periódicas dos fundos mútuos.

Rever seu portfólio mútuo é como um rastreador GPS em um carro. Isso garante que você permaneça no caminho certo. Assim como um carro precisa de manutenção e reparos periódicos, carteiras de fundos mútuos também exigem sua atenção.

Você pode ter traçado um plano robusto com seu consultor financeiro. Contudo, uma revisão examinará se as coisas estão indo de acordo com esse plano e se uma ação corretiva precisa ser tomada. Considere os seguintes pontos para compreender a importância de revisar sua carteira de fundos mútuos.

Mudança de Metas

Conforme você avança, suas metas financeiras mudam. Fatores como inflação, mudanças nos padrões de vida, adição de dependentes financeiros, e levar você a adicionar, alterar ou descartar certos objetivos. Por exemplo, se você começou seu planejamento financeiro aos 25 anos de idade, você pode não ter planejado seus objetivos relacionados à educação infantil, o casamento deles, suas aspirações de viagem, vida pós-aposentadoria e muito mais. Portanto, a carteira de fundos mútuos precisa ser revisada e realinhada para incluir as metas novas e atualizadas.

Com base nas novas metas, talvez seja necessário começar a investir mais. Além disso, a extensão da exposição à dívida e ao patrimônio pode depender de sua idade, enquanto o valor a ser investido pode ser estimado com base no aumento de sua renda e poupança.

Desempenho de pares

Uma revisão periódica pode ajudá-lo a comparar o desempenho de seus fundos com fundos semelhantes no setor, bem como com o índice de referência para esse tipo de fundo.

Você também pode comparar o desempenho de seu fundo com suas previsões iniciais para verificar se está recebendo os retornos planejados.

Caso seu fundo não esteja funcionando de acordo com suas expectativas, etapas corretivas precisam ser realizadas para modificações, acréscimos ou descontinuidade.

Manter a Diversificação

É necessário também revisar periodicamente a carteira de fundos mútuos para garantir que o dinheiro seja diversificado entre setores e temas. Revise as ações subjacentes nas quais seus fundos mútuos estão investindo. Verifique se há duplicação de ações entre os fundos. Contudo, lembre-se de que a diversificação excessiva pode ser contraproducente, pois distribui muito pouco os investimentos.

Garanta o investimento de longo prazo

Lembre-se de que investir em fundos mútuos é como jogar uma partida de críquete Test e não um jogo do Twenty 20. Perseverança e risco medido é o que fará com que você ganhe partidas - neste caso, retornos lucrativos. Ao revisar seu portfólio, seja paciente. Entenda que, desde que os fundamentos sejam sólidos, os retornos de longo prazo provavelmente serão positivos. Cada ideia de investimento tem seu próprio cronograma; seu desempenho deve ser avaliado criticamente somente após esse período.

Gerenciar flutuações de curto prazo

Os fundos mútuos acarretam riscos de mercado. Não deixe que as flutuações de curto prazo o detenham. Reaja apenas às tendências macroeconômicas comprovadas se elas estiverem influenciando negativamente seu portfólio. Depois de encontrar o equilíbrio ideal em seu portfólio, seu desempenho deve ser revisado e ajustado periodicamente. A avaliação de desempenho anual é a norma no setor; as pessoas também revisam sua carteira de fundos mútuos semestral e trimestralmente.

Assim, reveja sua carteira de fundos mútuos de tempos em tempos, calcular, diversificar, fazer investimentos de longo prazo e analisar o desempenho para retorno produtivo sobre o investimento.