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Tipos de fundos mútuos - um olhar mais atento

Nesta série de conscientização do investidor, falamos sobre a importância da alocação de ativos, acabamos com alguns mitos em torno dos fundos mútuos e também ajudamos você a entender os Planos de Investimento Sistemático. No quarto e último artigo da série, destacaremos vários tipos de fundos mútuos.

Como você saberia agora, fundos mútuos são veículos de investimento que reúnem dinheiro de muitos investidores diferentes com a finalidade de investir em valores mobiliários, como ações, obrigações e instrumentos do mercado monetário. Em termos gerais, fundos mútuos podem ser classificados com base em seu período de vencimento e seu objetivo de investimento.

Vamos entender três tipos diferentes de fundos mútuos baseados no período de vencimento.

1. Fundo aberto:Um fundo mútuo aberto é um fundo que está disponível para subscrição em uma base contínua e pode ser resgatado a qualquer momento.

2. Fundo fechado:um fundo mútuo fechado é um fundo que tem um período de maturidade definido, por exemplo., 3-6 anos. Esses fundos estão abertos para assinatura por um período específico no momento do lançamento.

3. Fundos de intervalo:Os fundos de intervalo combinam as características de fundos mútuos abertos e fechados. Esses fundos podem ser negociados em bolsas de valores e estão abertos para venda ou resgate em intervalos pré-determinados.

Agora, vamos entender os vários tipos de fundos mútuos que se baseiam no objetivo de investimento.

1. Fundos de ações:Esses fundos mútuos investem a maior parte de seu corpus em ações e o objetivo de investimento desses fundos é o crescimento de capital a longo prazo. Esses fundos podem investir em uma ampla gama de setores. Esses fundos mútuos são adequados para investidores com uma visão de longo prazo.

2. Fundos de dívida e do mercado monetário:fundos mútuos de dívida geralmente investem em títulos, como títulos, debêntures corporativas, títulos do governo e instrumentos do mercado monetário. Esses fundos mútuos são provavelmente menos voláteis do que os fundos de ações e geram renda regular.

3. Fundos equilibrados:Os fundos mútuos equilibrados investem em ações e instrumentos de renda fixa de acordo com o objetivo de investimento pré-determinado do plano. Esses fundos mútuos podem ser ideais para investidores que procuram uma combinação de renda e crescimento moderado

4. Esquema de poupança vinculada a ações (ELSS):Esquemas de economia de impostos oferecem reduções de impostos aos investidores de acordo com disposições específicas da Lei do Imposto de Renda, 1961. Estes são esquemas orientados para o crescimento e investem principalmente em ações. Esses fundos têm um período de restrição de 3 anos, conforme definido pelas leis de imposto de renda

5. Fundos temáticos:Os fundos temáticos são esquemas de ações que investem em um conjunto de setores intimamente relacionados a um tema específico, como infraestrutura. Ao contrário dos fundos setoriais, fundos temáticos têm um espectro mais amplo para operar.

Esperamos que nesta série de conscientização do investidor, respondemos a algumas de suas dúvidas em relação aos fundos mútuos. Também esperamos que agora você invista em fundos mútuos com confiança.

Como realizar seus sonhos por meio de SIPs?

No último artigo, esclarecemos alguns dos mitos comuns associados aos fundos mútuos. Neste artigo, nós o ajudaremos a entender os Planos de Investimento Sistemático ou SIPs, como são popularmente chamados. Um Plano de Investimento sistemático (SIP) é um método de investir uma quantia fixa regularmente, em um esquema de fundo mútuo.

Vamos examinar os recursos do plano de investimento sistemático e analisar como ele o ajuda a cumprir seus objetivos de investimento e metas financeiras.

Principais recursos de um SIP:

1. Abordagem disciplinada de investimento:os SIPs ajudam a inculcar o hábito de poupança regular, pois exigem que você invista uma quantia fixa de dinheiro regularmente. Investir regularmente em pequenas quantias pode muitas vezes levar a melhores resultados do que investir em um montante fixo. A abordagem disciplinada para investir também leva ao acúmulo de riqueza. Assim, Os SIPs também ajudam você a dar um passo à frente no sentido de atingir suas metas financeiras e atingir os objetivos de investimento.

2. Flexibilidade:os SIPs oferecem flexibilidade para selecionar o valor que pretende investir. SIP é simples, maneira conveniente e acessível de investir para o seu futuro com apenas Rs 500 todos os meses. Também, não há penalidade por perder qualquer investimento em um determinado mês. Além disso, modificações fáceis são permitidas em um SIP como e quando você desejar.

3. Não há necessidade de cronometrar o mercado:os investidores que buscam cronometrar o mercado falharam várias vezes no passado. Tentar cronometrar o mercado é uma tarefa demorada e arriscada. Por meio de um SIP, você tem a opção de investir regularmente em mercados de ações, independentemente das fases de alta e baixa.

4. Ótima ferramenta de investimento para o planejamento de metas:o SIP é uma ferramenta perfeita para pessoas que têm uma objetivo financeiro futuro. Ao investir uma quantia específica todos os meses; você pode planejar e pode ser capaz de atingir seus objetivos financeiros - seja a educação de seu filho ou casamento ou uma vida confortável de aposentadoria.

5. Cálculo da média do custo da rúpia:ao investir um valor fixo todos os meses, você pode conseguir pegar mais unidades quando os preços estão baixos e vice-versa, de modo que, ao longo de um período de tempo, o custo de aquisição por unidade pode cair. Isso é chamado de custo médio em rupia.

Resumindo, Os SIPs ajudam a inculcar o hábito de poupança regular para investir de forma eficiente e cumprir seus objetivos financeiros de curto e longo prazo.