11 melhores livros FIRE (Financial Independence Retire Early)

Embora haja uma tonelada de livros de dinheiro, e li centenas de livros de finanças pessoais ao longo dos anos, realmente não há tantos livros FIRE (independência financeira se aposentar mais cedo), mas mais estão começando a ser lançados.

Tive a oportunidade de ler literalmente todos eles e aqui estão o que considero os melhores livros FIRE.

Melhores livros FIRE para 2021

Vou continuar a adicionar itens a esta lista à medida que mais pessoas fazem o corte. Se você estiver interessado em perseguir FIRE, então esta lista de livros não é apenas um lugar incrível para começar, ele literalmente lhe dará o projeto exato que você pode personalizar para acelerar sua jornada de independência financeira.

1. Liberdade financeira:um caminho comprovado para todo o dinheiro que você vai precisar por Grant Sabatier

Este é meu livro, então é um plug sem vergonha, e não estou colocando em primeiro lugar porque acho que é o melhor. Simplesmente coloquei em primeiro lugar porque este é o meu blog e estou extremamente orgulhoso dele, mas trabalhei muito para fazer Liberdade financeira tão abrangente quanto possível e o ponto de partida perfeito para qualquer pessoa interessada em FIRE e liberdade financeira.

Muitos leitores concordam, com The Ladders votando recentemente em Financial Freedom um dos 10 principais livros de finanças pessoais de todos os tempos, Lifehacker dizendo "A liberdade financeira me surpreendeu ..., ”E mais de 100 revisores da Amazon o chamaram de“ mudança de vida ”.

O livro é um guia passo a passo em 14 capítulos para ajudá-lo a ganhar mais dinheiro em menos tempo e criar mais liberdade em sua vida.

Não segurei nada ao escrever este livro e me aprofundei em todos os tópicos-chave que você precisa saber para alcançar o FOGO, Incluindo:

• Quanto dinheiro você precisa
• Como maximizar sua felicidade por dólar
• Como mudar sua relação com o dinheiro
• Como conseguir um aumento
• Como iniciar uma corrida lateral
• Como investir em ações, títulos, e imóveis
• Os melhores hábitos financeiros para ajudá-lo a acelerar a independência financeira

Definitivamente, vale a pena conferir e não se esqueça de me dizer o que você achou.

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2. Your Money or Your Life por Vicki Robin &Joe Dominguez

Este livro mudou completamente a forma como penso sobre dinheiro. Na verdade, mudou minha vida. Atualizado em 2018, Seu dinheiro ou sua vida é um clássico absoluto por uma razão.

Meus capítulos favoritos são os de mentalidade, a discussão sobre os quatro pilares da independência financeira, frugalidade, e a estratégia passo a passo para calcular quanto dinheiro você está realmente ganhando por hora.

Se você deseja calcular o seu salário por hora real, verifique a calculadora de salário por hora real. Não importa onde você esteja em sua jornada financeira, vale a pena ler o livro clássico que vendeu mais de 1 milhão de cópias e deu início ao movimento FIRE.

Você também pode conferir Vicki e eu conversando sobre o movimento FIRE e muito mais no episódio do podcast de liberdade financeira, O Espaço de Liberdade com Vicki Robin ou abaixo.

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3. O Caminho Simples para a Riqueza, de JL Collins

Embora eu não tenha lido a obra-prima de investimento de JL Collins antes de já ter alcançado a independência financeira, este livro é definitivamente um dos melhores para ajudá-lo a alcançar a independência financeira.

Embora o livro se concentre principalmente em investimentos, o livro é tão popular porque a escrita e as etapas de JL são dispostas de forma simples e são fáceis de seguir.

Um caminho simples para a riqueza é amplamente baseado em uma série de postagens de blog que JL escreveu em seu site sobre o investimento em ações destinado a sua filha que estava indo para a faculdade.

Portanto, embora a maioria dessas informações esteja disponível gratuitamente nas séries de ações da JL, há algum conteúdo adicional de alto valor que faz valer a pena ler o livro.

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4. Conjunto para a vida de Scott Trench

Scott Trench é o CEO da Bigger Pockets, a popular comunidade de investimentos imobiliários, e uma das pessoas mais inteligentes que conheço quando se trata de dinheiro.

No livro dele Definido para a vida, ele o conduz por uma abordagem de três fases para acelerar sua independência financeira.

Com um grande foco em hackeamento de casas e imóveis, Scott apresenta um plano passo a passo para qualquer pessoa usar estrategicamente os imóveis para tornar o trabalho opcional.

Embora o livro seja amplamente voltado para pessoas que são solteiras e estão na faixa dos 20 ou 30 anos, Acho que as maneiras criativas com que ele pensa sobre dinheiro tornam esta leitura obrigatória para qualquer pessoa que está começando sua jornada de independência financeira.

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5. Quit Like A Millionaire, de Kristy Shen e Brice Leung

Kristy e Bryce são os criadores do popular blog da Revolução Milenar e meus bons amigos. Aqui está um trecho do meu Saia como um milionário Reveja.

Eu amei muito este livro. É tão cheio de vida e cor e muito bem escrito. Eu esperava muito, mas fiquei pasmo. Este é diferente de qualquer outro livro sobre dinheiro que eu já li e irá inspirar muitas pessoas.

Saia como um milionário é o equilíbrio perfeito da história, táticas, e motivação.

É sem dúvida o livro sobre dinheiro mais divertido que já li, simplesmente porque a história de Kristy é tão envolvente.

Eu li o livro inteiro em uma viagem de avião de 6 horas e literalmente ri alto. Não me lembro de ter rido tanto ao ler qualquer livro, muito menos um livro de finanças pessoais.

Outra coisa de que gosto é a quantidade incrível de detalhes do livro, com muitos quadros e gráficos para ilustrar os pontos mais importantes e as principais conclusões. Aqui estão Kristy e Bryce no meu podcast de liberdade financeira.

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6. A semana de trabalho de 4 horas por Tim Ferriss

Este é o livro que começou tudo para nômades digitais e embora não seja um livro de dinheiro, seu foco no empreendedorismo e ganhar dinheiro em qualquer lugar o torna indiscutivelmente um livro FIRE.

Embora eu tenha alguns problemas com o livro, principalmente porque Tim torna muito mais fácil do que realmente é ser dependente da localização, o livro é extremamente útil para a mentalidade que instila no leitor.

Eu lembro de ter lido A semana de trabalho de 4 horas quando eu tinha 24 anos e isso me surpreendeu completamente. As melhores partes do livro se concentram em automatizar seu negócio e construir um negócio de estilo de vida de renda passiva, que eu desenvolvo muito em meu livro.

Tim também criou a ideia da "mini-aposentadoria" e vê seus anos de ganhos como uma série de fases, em vez de uma moagem longa de 9 a 5.

A semana de trabalho de 4 horas definitivamente vale a pena ler se você estiver interessado em empreendedorismo, que é um dos caminhos mais rápidos para a independência financeira.

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7. Vou Te Ensinar a Ser Rico por Ramit Sethi

Se você estiver interessado em ganhar mais dinheiro (lembre-se de que você só pode cortar muito), então você deveria verificar Eu vou te ensinar a ser rico , um verdadeiro clássico das finanças pessoais.

Ramit também lançou recentemente uma versão totalmente atualizada em homenagem ao 10º aniversário do livro. Eu li o livro de Ramit pela primeira vez quando tinha 25 anos e não só deixou uma grande impressão em mim, Na verdade, fui capaz de implementar várias estratégias imediatamente.

Ramit tem uma ótima maneira de ganhar dinheiro muito simples e com um grande foco na otimização de receita e no lançamento de seu próprio negócio, este é um livro excepcional para empreendedores.

No livro, ele apresenta uma série de mentalidades diferentes que mudarão a maneira como você pensa sobre o dinheiro e seu papel em sua vida. Ele também é um pensador profundo e apresenta um caso convincente sobre a melhor forma de gastar o dinheiro para maximizar a felicidade em sua vida.

É uma adição valiosa a qualquer estante de livros do movimento FIRE e vale a pena comprar uma cópia.

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8. Jogando com FIRE de Scott Rieckens

Além de lançar o incrível documentário Playing with FIRE, no qual tive a honra de ser incluído, Scott Rieckens também escreveu um ótimo livro inicial sobre ele e a descoberta de sua esposa e o primeiro ano após o movimento FIRE.

É uma história incrivelmente comovente e o ponto de entrada perfeito para FIRE, especialmente se você quiser ter um de seus amigos ou seu parceiro a bordo. Às vezes, os livros cheios de gráficos e números podem parecer um pouco como um dever de casa e ser muito assustadores.

Embora este livro não tenha gráficos detalhados e etapas a serem seguidas se você quiser prosseguir com o FOGO, esse não é o ponto do livro. O objetivo é apresentá-lo intimamente a como é mudar sua vida financeira e começar a priorizar a felicidade em sua vida.

Eu amei o estilo de escrita realista e acessível de Scott, bem como sua visão geral do movimento FIRE que está se espalhando pelo mundo.

Se você está procurando um livro para trazer seu amigo a bordo com o movimento ou uma história humana sobre como é descobrir e seguir o movimento FOGO, então definitivamente vale a pena ler.

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9. Aposente-se mais cedo com o Real Estate por Chad Carson

Investimento imobiliário, Na minha opinião, é o caminho mais rápido para a independência financeira e Aposente-se cedo com o setor imobiliário é um plano excepcional para fazer isso acontecer.

Eu conheço Chad há vários anos e ele é verdadeiro, tendo investido em centenas de propriedades e alcançado a independência financeira na casa dos 30 anos.

Embora eu não possa de forma alguma me considerar um investidor imobiliário avançado, Eu li alguns livros sobre investimentos imobiliários e este é de longe o meu favorito.

Não apenas por causa das etapas simples que se tornam mais complicadas à medida que o livro se desenvolve, mas porque o foco, como em Seu dinheiro ou sua vida , está em quanto é o suficiente?

Muitos livros imobiliários se concentram na construção de carteiras insanamente grandes ou em ajudá-lo a construir um império imobiliário, O foco explícito do livro de Chad é ajudá-lo a se aposentar mais cedo usando imóveis.

Há uma grande diferença tanto na mentalidade quanto nas estratégias. Aprendi muito com este livro e ele até mudou a forma como estou pensando em comprar minha próxima propriedade para investimento.

Se você estiver, mesmo que remotamente interessado em investimento imobiliário, deve ler Aposente-se cedo com o setor imobiliário .

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10. A Arte de Viver, de Thich Nhat Hanh

O dinheiro só importa se o ajudar a viver uma vida que você ama. Embora este não seja de forma alguma um livro de "dinheiro", são livros de uma “vida” absolutamente extraordinários e um dos meus livros favoritos de todos os tempos.

Um dos maiores desafios de seguir FIRE não são as táticas, é escolher viver de maneira diferente das pessoas ao seu redor. É escolher viver sua própria vida e não a vida que outra pessoa está vivendo.

O movimento FIRE é sobre viver a vida em seus próprios termos e este livro também.

No meu próprio caminho de independência financeira, Achei o trabalho de Thich Nhat Hanh incrivelmente útil para guiar minha própria jornada e vida.

Embora Thich Nhat Hanh tenha escrito muitos livros e eu tenha lido dezenas deles, A Arte de Viver é de longe o meu favorito e provavelmente será seu último livro devido ao derrame há alguns anos.

Não importa onde você esteja em sua jornada financeira, eu recomendo fortemente este livro, que também tem ajudado na minha vida depois de alcançar a independência financeira.

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11. The Bogleheads Guide to Investing, de Taylor Larimore, Mel Lindauer, e Michael LeBoeuf

Embora muitos dos melhores livros FIRE incluam seções sobre investimentos, O Guia de Bogleheads para Investir é de longe o melhor livro sobre investimentos que já li e é um ótimo lugar para mergulhar mais fundo na estratégia de investimento FIRE.

Seguindo os princípios estabelecidos pelo falecido fundador da Vanguard, Jack Bogle Achei este livro ainda melhor do que os próprios livros de Jack e o ponto de partida perfeito para qualquer pessoa interessada em investir.

Com um grande foco no investimento em fundos de índice, este guia fornece não apenas as etapas, mas também uma visão abrangente dos bastidores de como e por que funciona o investimento em fundos de índice.

Também há instruções detalhadas sobre como criar e gerenciar sua própria carteira de investimentos de dois ou três fundos sem precisar de ajuda ou de um consultor financeiro.

Voltei a este livro em minha própria jornada muitas vezes, especialmente para as recomendações de investimento com eficiência fiscal, e vale a pena ler para qualquer pessoa interessada em aproveitar ao máximo seu dinheiro.

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