O que é Crypto Staking?

Crypto staking é a ação de comprar e, em seguida, deixar de lado a moeda nativa de uma determinada criptomoeda para se tornar um nó de validação ativo ou passivo para a rede. Este simples ato permite que o comprador se torne um componente importante na infraestrutura de segurança da rede e seja compensado de acordo com mais moedas. Essas recompensas de staking oferecem uma nova forma de renda passiva para o investidor moderno.

Prova de Trabalho x Prova de Participação

Cada blockchain precisa de um método para manter a rede segura. A blockchain que todos conhecem, Bitcoin, implementa um mecanismo de consenso de Prova de Trabalho (PoW) para manter a rede segura. Embora seja realmente seguro e eficaz, o Bitcoin enfrentou críticas tanto na escalabilidade quanto no consumo de energia - com ou sem razão - o PoW exige que um invasor em potencial precise gerar uma quantidade intransponível de energia para montar um ataque bem-sucedido na rede. Gerar a energia necessária para administrar um país pequeno não é acessível nem viável e certamente não seria um empreendimento ecologicamente correto.

As blockchains de prova de participação foram desenvolvidas como um mecanismo de consenso alternativo. O conceito de Proof of Stake permite que uma pessoa minere ou valide transações em bloco de acordo com quantas moedas elas possuem. Quanto maior o investidor PoS, mais controle essa pessoa pode ter. Um invasor em potencial precisaria, portanto, manter a maioria dos tokens de criptomoeda para atacar o blockchain, embora um ataque dessa natureza possa ser ecologicamente correto, seria extremamente caro.

As redes Proof Of Stake, como Polkadot, Cardano e Ethereum 2.0, fornecem um benefício imediato aos usuários além da valorização do preço, o que é chamado de staking.

Assista ao vídeo: Por que o Bitcoin tornará o planeta verde

Assista ao vídeo: A transição do Ethereum para a prova de participação

Como funciona o staking?

Como discutimos anteriormente, as blockchains de Prova de Trabalho dependem da mineração para proteger a rede e novos blocos na blockchain. Em troca, eles recebem uma recompensa em bloco. Proof of Stake consegue isso através do processo de staking. Staking envolve validadores que bloqueiam suas moedas para que possam ser selecionadas aleatoriamente pelo protocolo para criar um bloco. Os participantes que apostam quantias maiores normalmente têm uma chance maior de serem escolhidos como o próximo validador de bloco.

Ao depositar moedas, os apostadores geralmente têm a opção de se tornar um nó validador na rede ou doar moedas para dar suporte a nós validadores já operacionais. Ambos oferecem recompensas, mas a maioria das pessoas geralmente escolhe a última opção porque é muito mais fácil.

• Validadores: Cada validador é selecionado aleatoriamente para confirmar transações e criar um novo bloco no blockchain. Os validadores são então recompensados ​​com mais tokens. Tornar-se um validador certamente não é para os fracos de coração e requer um conhecimento profundo de uma blockchain.
• Delegantes: Por outro lado, ao doar moedas para outros validadores, o staking pode ser concluído passivamente. Isso geralmente recebe o título bastante formal de "delegação".

Staking significa simplesmente manter fundos em uma carteira adequada. Esse requisito básico permite que qualquer pessoa execute tarefas simples de rede em troca de recompensas de aposta.

Cada blockchain implementa seu próprio método de staking. Portanto, antes de decidir em qual(is) moeda(s) você apostará, você deve fazer sua própria pesquisa (DYOR) sobre o mecanismo de staking, a própria criptomoeda, as recompensas e, claro, onde você pode reservar essas moedas para serem apostadas. Normalmente são 4 opções.

Staking é o mesmo que agricultura de rendimento?

Apesar de serem conceitos semelhantes, eles são muito diferentes um do outro. Como mencionado, o staking envolve validadores que bloqueiam suas moedas com base no algoritmo de consenso PoS. A agricultura de rendimento, por outro lado, fornece um pool de empréstimos que permite que os detentores de token gerem renda passiva em troca da taxa de juros. O staking é normalmente considerado menos arriscado do que a agricultura de rendimento.

Benefícios e riscos de apostar

Quando as criptomoedas são compradas, geralmente é com a intenção de manter, ou devo dizer 'hodling' até que os preços aumentem. Mas quem sabe quanto tempo isso vai levar? E o que se deve fazer nesse meio tempo?

Benefícios: 

• O principal benefício de apostar em criptomoedas é que ele permite que esses ativos de criptomoeda ociosos acumulem juros. E não apenas um pouco de interesse. Os juros oferecidos geralmente constrangem os produtos financeiros tradicionais com altas taxas de juros de um e dois dígitos – permitindo ao investidor obter um lucrativo fluxo de renda passiva.

• Para aqueles comprometidos com o sucesso do setor de criptomoedas, também oferece a oportunidade de oferecer suporte a blockchains preferidos. Então parece um bom negócio. Mas apostar é apenas mais um negócio que é bom demais para ser verdade? Bem, certamente não é tão simples quanto ver os dólares entrando. 

• O processo de staking permite que blockchains PoS sejam executados continuamente. O staking de criptomoedas não é bom apenas para o seu bolso, mas também para a rede.

Riscos:

• A indústria de criptomoedas é inerentemente digital. A desvantagem de qualquer coisa digital é que ela pode funcionar mal ou ser explorada. Se os tokens de criptomoeda são apostados por meio de uma carteira de criptomoedas online ou trocam, o risco de perder fundos por meio de um hack é uma possibilidade definitiva. Devido a violações anteriores, a indústria de criptomoedas teve que implementar medidas rigorosas de segurança cibernética.

• Da mesma forma, muitas plataformas contam com contratos inteligentes (acordos programados digitalmente), que podem funcionar mal de tempos em tempos. Como os contratos inteligentes são projetados para serem irreversíveis, há casos em que os fundos foram perdidos.

• Outro fator a ser considerado é que o staking muitas vezes pode exigir que os tokens de criptomoeda sejam bloqueados na rede por um determinado período. Se for esse o caso, quaisquer criptomoedas apostadas não podem ser trocadas ou vendidas. Se o mercado cair repentinamente, em março de 2020, o valor cumulativo dos tokens apostados pode valer menos do que quando inicialmente depositado. Se você planeja manter ativos criptográficos a longo prazo, esse risco pode ser reduzido, mas não completamente removido. Como todos sabemos muito bem, ninguém pode prever para onde o mercado irá no futuro.

• Finalmente, ao operar um nó validador, é crucial estar ciente de que alguns blockchains implementam uma punição por atividades maliciosas. A atividade maliciosa pode incluir não estar continuamente ativo na rede ou validar transações incorretamente – lembra quando dissemos que não era para os fracos? A punição geralmente envolve a queima de tokens de criptomoeda apostados e recebe o nome fofo de 'slashing'. Não apenas uma porcentagem de tokens do validador é destruída, mas também uma porcentagem de todos os tokens oferecidos a eles pelos delegantes.

Mitigar os riscos

Não seria ótimo se você pudesse aproveitar todas as vantagens de apostar sem se preocupar com os riscos? Bem, graças a alguns produtos focados em staking que agora é uma realidade próxima.

Agora existem várias plataformas que oferecem seguro para falha de contrato inteligente ou perda de fundos por meio de uma troca. Empresas como Nexus Mutual, Etherisc e InsurAce oferecem soluções de seguro baseadas em blockchain a um custo que varia dependendo da plataforma de staking utilizada. Normalmente, o seguro de staking pode variar de 2% a +30%. Quando as recompensas de staking são altas o suficiente, mesmo com o custo do seguro, os stakers podem estar muito à frente dos ativos de staking ou usando produtos financeiros tradicionais.

Como alternativa, se apostar em moedas por um período definido não for o seu ingresso, agora existem blockchains que não exigem um período de bloqueio específico. Esses blockchains, como o Tezos, são opções ideais para quem deseja capitalizar a volatilidade dos mercados de criptomoedas.

Finalmente, se você pode apostar em uma carteira de criptomoedas 'fria' (offline), isso é algo que vale a pena considerar seriamente. A aposta em uma carteira de criptografia de armazenamento a frio remove completamente o risco de um hack ou violação online.

Embora nem todos os riscos sejam 100% evitáveis, combinando algumas ou todas essas técnicas, os riscos certamente podem ser reduzidos a seu favor.

Vamos falar sobre recompensas de Staking

Agora que você entende os riscos e as recompensas e tem uma melhor compreensão de como proteger suas moedas. Então você provavelmente está ansioso para saber mais sobre as recompensas que pode ganhar. Afinal, esses incentivos são para serem atraentes, eles foram criados para atrair você!

As recompensas de apostas geralmente são exibidas como rendimentos percentuais anuais (APYs) e coletadas como a mesma criptomoeda. As recompensas geralmente chegam todos os dias, em comparação com os pagamentos mensais em ritmo de caracol oferecidos pelas contas de poupança tradicionais.

As recompensas de staking podem variar de 2 a 10% para blockchains populares, como Ethereum, Cardano e Polkadot, até 10 a 80% para blockchains mais arriscados e menos conhecidos.

Quais são as principais moedas de aposta?

As moedas de capitalização de mercado mais baixa geralmente oferecem as recompensas mais altas, mas nem sempre oferecem a melhor oportunidade de aposta. Todas as opções de staking devem ser avaliadas quanto à facilidade de uso, liquidez do token associado e período de bloqueio. Vamos verificar algumas das opções mais estáveis.

• Stablecoins . Stablecoins, dos quais o Tether (USDT) é mais conhecido, são stablecoins em dólares americanos. O benefício de apostar em stablecoins é que você sabe que o preço de mercado deve sempre permanecer em US$ 1, o que remove qualquer volatilidade. Os retornos também são bons. De fato, os retornos de 8,8% oferecidos na rede Celsius representam “o valor real do dólar americano”, segundo o CEO Alex Mashinsky.

• Bitcoin (BTC). Embora não seja uma blockchain PoS, existem plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) que agora oferecem aos usuários a oportunidade de ganhar recompensas por depositar BTC. Bastante útil para um ativo que a maioria dos investidores em criptomoedas possui.

• Ethereum (ETH). A segunda maior blockchain de capitalização de mercado está atualmente atualizando de um mecanismo de consenso PoW para PoS. Para proteger a rede enquanto esse processo é concluído, os detentores de tokens ETH agora podem apostar na rede para obter recompensas.

• Outras blockchains PoS que valem a pena avaliar: Cardano, Polkadot, EOS, Tezos, Algorand, BNB, NEO, Cosmos. 
  

Como começar a apostar

Apesar de toda a sutileza tecnológica nos bastidores, o staking pode ser dividido em algumas etapas realmente simples.

Antes de tudo, você precisa comprar algumas criptomoedas. Se você ainda não comprou nenhum, decida qual blockchain ou criptomoeda oferece a melhor oportunidade de staking para você. Compre a quantidade mínima de criptomoedas necessária para apostar. Isso varia de acordo com o blockchain.

Em seguida, você precisa escolher sua plataforma de staking. Descubra se sua moeda criptográfica de escolha requer uma carteira digital específica para staking. Se não, você vai concluir o processo por meio de uma troca de criptomoedas ou por meio de sua própria carteira de criptomoedas?

Onde apostar

Se você deseja se tornar um validador em uma rede, vá até o site de blockchains associado, sirva um pouco de café e comece a ler os documentos para configuração. Se você está nele apenas por recompensas monetárias, continue lendo, pois pode apostar por meio de uma carteira, em uma bolsa, plataformas de staking e também através de plataformas de staking DeFi.

Staking através de uma carteira

Muitas vezes, pode ser realizado a partir de uma carteira de criptomoedas padrão, como Trust Wallet ou Ledger, ou pode exigir o uso de uma carteira nativa do blockchain. Alguns também exigem que os usuários bloqueiem moedas por um determinado período de tempo, mas outros não.

• Ledger – O Ledger é o líder do setor para carteiras frias e oferece staking seguro da segurança de sua própria carteira. O Ledger oferece staking para cinco moedas:Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), Tron (TRX), Algorand (ALGO) e Polkadot (DOT).

• Trust Wallet – Trust Wallet é uma carteira privada suportada pela Binance. A carteira permite que os usuários ganhem recompensas de apostas das seguintes moedas:  Algorand (ALGO), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), IoTeX (IOTX), Tron (TRX), TomoChain (TOMO), Callisto (CLO) e VeChain ( EFP).

Staking em exchanges

Graças às trocas de criptomoedas, o processo ficou ainda mais fácil, com muitos agora oferecendo seus próprios produtos de staking, como Binance, Kraken, Coinbase e eToro. Embora os nós validadores sejam selecionados aleatoriamente, na maioria das redes, quanto mais criptomoedas bloqueadas, maior a probabilidade de um nó ser escolhido. Com grandes bases de usuários, as exchanges podem atuar como validadoras e reunir pools de moedas em produtos de staking. A exchange não apenas lucra, mas é super conveniente para o investidor médio de criptomoedas.

Plataformas de apostas

Semelhante às exchanges, as plataformas Staking-as-a-Service permitem que os investidores apostem suas moedas PoS aproveitáveis ​​por meio de um serviço de terceiros que cuida de todos os aspectos técnicos. Em troca de simplificar o processo, essas plataformas recebem uma porcentagem das recompensas recebidas para cobrir suas taxas. O staking nessas plataformas é comumente conhecido como soft staking.

• MyCointainer – O MyCointainer, com sede na Estônia, torna mais fácil para os usuários comprar, armazenar e lucrar com moedas apostadas.

• Celsius Network – A Celsius Network, com sede nos EUA, é uma empresa de empréstimos ponto a ponto que facilita o empréstimo e o empréstimo de criptomoedas.

Assista ao vídeo:Celsius Network – Regulamentos e Rendimento em Criptoativos

• Stake Capital – A Stake Capital fornece instrumentos e serviços financeiros além das principais redes DeFi e de staking.

• Stakewith.us – Desde 2019, a Stakewith.us, com sede em Cingapura, oferece staking de blockchain seguro para clientes institucionais e de varejo em todo o mundo.

• Staking Lab – Stakinglab é um provedor líder de serviços de staking na Europa que permite aos usuários fazer soft stake e hospedar masternodes para uma variedade de ativos digitais staking.

• P2P Validator – O P2P Validator sediado nos EUA é uma plataforma de staking-as-a-service sem custódia, permitindo que os usuários componham seus ativos criptográficos em mais de 25 redes.

Apostas DeFi 

DeFi (abreviação de Decentralized Finance) refere-se a empresas de serviços financeiros que fornecem novas soluções descentralizadas para o mundo. Eles se esforçam para tornar os serviços financeiros acessíveis a todos, ao mesmo tempo em que fornecem controle total sobre seus próprios ativos usando a tecnologia blockchain.

A aposta em protocolos DeFi é popularmente conhecida como mineração de liquidez ou agricultura de rendimento. Tanto os detentores do token DeFi quanto os operadores do protocolo se beneficiam disso, pois enquanto os detentores do token ganham juros e recompensas, o processo fornece liquidez ao protocolo DeFi.

• Criador (MKR ) – MakerDAO permite a geração de Dai, a primeira moeda imparcial do mundo e a principal stablecoin descentralizada. A plataforma permite que os usuários emprestem stablecoins contra várias criptomoedas. DAI é a principal stablecoin da rede. Portanto, os agricultores de rendimento depositam o DAI que é então emprestado aos mutuários, que recebem recompensas dos juros cobrados nos empréstimos.

• Synthetix (SNX) – A Synthetix fornece exposição a uma ampla variedade de ativos criptográficos e não criptográficos de maneira descentralizada, sem permissão e resistente à censura, permitindo a participação no ecossistema DeFi, apesar de não possuir esses ativos. A plataforma emite ativos sintéticos, conhecidos como Synths. Sintetizadores são ativos sintéticos, cunhados contra o valor dos ativos criptográficos apostados como garantia.

• Yearn Finance (YFI) – Yearn Finance é um conjunto de produtos em Finanças Descentralizadas (DeFi) que fornece agregação de empréstimos, geração de rendimento e seguro na blockchain Ethereum. O protocolo é mantido por vários desenvolvedores independentes e é regido pelos detentores do YFI. Em vez de facilitar empréstimos e empréstimos, distribui os fundos depositados em plataformas com os melhores rendimentos e perfis de risco mais baixos.

• Composto (COMP) – Composto é um protocolo DeFi que hospeda pools de empréstimos para ganhar juros em um conjunto de criptomoedas selecionadas, como USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) e DAI. Esses pools permitem que os detentores de tokens forneçam seus tokens a outras pessoas que emprestam esses tokens a taxas de juros definidas por algoritmos com base na oferta e demanda. Para garantia, o protocolo exige que os mutuários depositem uma determinada quantidade de moedas suportadas.

Assista ao vídeo:Desbravando DeFi e dinheiro Legos

Assista ao vídeo:Kiril Sokoloff – DeFi é o futuro das finanças

DeFi staking em sidechains de Bitcoin

Há claramente uma desconexão entre onde está o dinheiro e onde está a maioria das soluções de staking atualmente. A maioria dos fundos, é claro, está trancada no Bitcoin, mas o staking está quase exclusivamente localizado no Ethereum; usando tokens ERC-20.

Embora exista uma solução de staking quase Bitcoin na blockchain Ethereum chamada Wrapped Bitcoin (wBTC); que dá aos detentores de Bitcoin acesso ao DeFi por meio de um token apoiado pelo Bitcoin de relacionamento 1:1.

Mas e se a comunidade Bitcoin tivesse acesso ao staking sem precisar mudar para o Ethereum? O staking de DeFi nas side-chains do Bitcoin já está disponível e parece promissor para dizer o mínimo. Abaixo está uma lista dos líderes neste espaço.

• Sovryn – Sovryn é um sistema de contrato inteligente sem permissão e sem custódia para empréstimos, empréstimos e negociação de margem de Bitcoin. A equipe da Sovryn está construindo um ecossistema DeFi nativamente no Bitcoin, hospedado no sidechain RSK, que é protegido pela Bitcoin Network. Em termos leigos, é a alternativa descentralizada para plataformas como BlockFi, Celsius e muitas das exchanges centralizadas atuais.

• Bolo DeFi – O Cake DeFi é uma plataforma totalmente transparente que permite aos usuários gerar fluxo de caixa por meio de staking de masternode em pool e empréstimo de opções.

• Pilhas – Stacks é uma rede de código aberto de aplicativos descentralizados e contratos inteligentes construídos em Bitcoin. O Stacks utiliza todo o potencial do Bitcoin como uma camada base programável. A rede Stacks usa o protocolo de mineração de prova de transferência (PoX), que é executado em paralelo ao Bitcoin e usa a rede BTC como um meio de transmissão confiável para seus cabeçalhos de bloco. Nosso guia detalhado sobre o Stacks detalha muitos desses conceitos.

• Texugo DAO – Badger é uma organização autônoma descentralizada (DAO) com um único objetivo:construir os produtos e a infraestrutura necessários para acelerar o Bitcoin como garantia em outras blockchains. Badger DAO tem dois produtos principais, Sett e DIGG. Sett é um agregador DeFi automatizado focado em ativos BTC tokenizados, enquanto DIGG é um Bitcoin sintético não custodial no Ethereum.

Assista ao vídeo:Fazendo a ponte entre o Bitcoin e as estratégias de rendimento nativas

• Finanças Atômicas – O Atomic Finance oferece uma maneira transparente e não custodial de obter rendimento em seu bitcoin sem abrir mão da custódia.

Considerando que essas cadeias laterais usam tokens com um relacionamento 1:1 com o Bitcoin, muitos Bitcoiners ainda podem não estar interessados ​​em se separar de suas moedas suadas e tudo bem. Para aqueles, no entanto, que desejam colocar seus lucros para trabalhar - sem perder o valor de seu Bitcoin, apostar em side-chains de Bitcoin pode ser uma solução viável para obter renda passiva.

Pensamentos finais

Staking pode ser uma maneira direta de colocar as participações em criptomoedas para funcionar. Ao depositar moedas em um mecanismo de Prova de Participação, os usuários podem ajudar a proteger uma blockchain e impedir atividades maliciosas.

Para esta contribuição, aqueles que apostam são recompensados ​​com mais moedas, semelhante a ganhar dividendos em ações. Para aqueles que amam e acreditam nessas criptomoedas, ela oferece a oportunidade de ajudar a indústria a manter sua velocidade de inovação vertiginosa. A aposta não é isenta de riscos. Bloquear fundos em um contrato inteligente é propenso a bugs, por isso é importante ser minucioso em sua pesquisa e proteger suas moedas o tempo todo.

Embora possa parecer assustador, a realidade é bem diferente, pois muitas carteiras de criptomoedas e trocas de criptomoedas agora tornam o processo incrivelmente simples.

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