Como negociar Forex

O que é Forex e como funciona?

Forex trading é o processo de comprar uma moeda enquanto vende outra. A combinação dessas duas moedas forma o que é conhecido como par de moedas. Forex é sempre negociado em pares de moedas, por exemplo, USD/EUR, com o preço de uma moeda sendo cotado em relação à outra. A primeira moeda nomeada é chamada de 'moeda base' (aqui USD), a segunda 'moeda de cotação' (aqui EUR). O preço listado indica quanto da moeda cotada (EUR) é necessária para comprar uma unidade da moeda base (USD).

As cotações de preços de pares de moedas geralmente são cotadas com 4 ou 5 casas decimais. Por exemplo, 1,1022, para o par EUR/USD no exemplo acima. A 4ª casa decimal representa o menor valor geralmente reconhecido na cotação de preço e é conhecido como “pip”. A diferença entre a taxa de câmbio de 1,1022 e 1,1023 é de um pip.

Existem duas maneiras básicas de negociar forex. O Forex pode ser negociado no mercado à vista ou por meio de contratos futuros, a termo e swap.

Leia o guia:Como negociar futuros

Mercado à vista  

Quando os investidores falam sobre o mercado cambial, geralmente se referem ao mercado à vista. As moedas são vendidas e compradas pelo seu preço de negociação. A oferta e a demanda determinam o preço de um par de moedas. Fatores macroeconômicos, como taxas de juros, crescimento econômico, estabilidade política e desempenho futuro percebido de uma área monetária em relação a outra, influenciam o desenvolvimento do preço de uma moeda.

Mercado de Futuros e Futuros  

Os contratos futuros são acordos padronizados entre as partes para entregar e comprar um par de moedas a um preço predefinido em uma data futura. Os contratos a termo, ao contrário, são acordos privados e personalizados entre duas partes para comprar e vender um par de moedas a um preço predeterminado em uma data futura.

Os mercados futuros e a prazo, ao contrário do mercado à vista, não lidam com moedas reais. Em vez disso, eles trabalham usando contratos que estabelecem reivindicações a uma moeda específica a um preço acordado em uma data futura para liquidação. Os contratos futuros de Forex podem ser negociados em bolsas públicas de commodities, como a Chicago Mercantile Exchange. Os contratos a termo, por outro lado, são comprados e vendidos OTC, o que permite a customização dos contratos ao mesmo tempo em que dificulta a negociação padronizada.

Ambos os tipos de contratos são juridicamente vinculativos e geralmente são liquidados em dinheiro no vencimento. Tal como acontece com a maioria dos derivativos, os contratos forex podem ser negociados nas respectivas bolsas antes do vencimento. Grandes empresas internacionais normalmente utilizam esses contratos para se proteger contra a potencial volatilidade da taxa de câmbio, embora os especuladores também participem desses mercados.

Hedge e diversificação com Forex

No mundo globalizado de hoje, muitas empresas têm lucros e passivos em várias moedas diferentes da moeda base. Ainda mais importante, os custos de produção podem incorrer em uma jurisdição monetária diferente da receita de vendas. Para mitigar os riscos cambiais resultantes, as empresas multinacionais podem proteger sua posição nos mercados cambiais. Ao comprar contratos futuros ou a termo que garantem uma taxa de câmbio fixa por um valor específico em uma data futura, as empresas podem proteger seus fluxos de caixa futuros contra a volatilidade da taxa de câmbio e a desvalorização da moeda.

Outro aspecto interessante da negociação forex é o fato de que ela não conhece mercados de alta ou baixa como um todo. Como o forex só é negociado em pares de moedas com preços em relação uns aos outros, não há ligação direta com os mercados globais. As mudanças nas taxas de câmbio, portanto, refletem apenas a mudança econômica relativa entre as regiões econômicas, mas não o desempenho econômico absoluto do país. Mesmo que a economia mundial entre em recessão, as posições de um trader forex não são necessariamente afetadas. Isso leva a uma baixa correlação entre o mercado cambial e o resto dos mercados financeiros. Os riscos de um trader forex são, portanto, menores no desempenho geral da economia mundial, mas mais em mudanças econômicas ou políticas repentinas de um país em comparação com outro. Isso torna os investimentos em forex uma ferramenta de diversificação bem-vinda para muitas carteiras de investimento.

Como negociar forex

Se você decidir começar a negociar forex, o acesso aos mercados de câmbio nunca foi tão fácil como hoje. Uma ampla gama de plataformas de corretagem online oferece tudo, desde negociação forex spot até contratos de derivativos e CFDs. Assim como nos mercados de ações ou criptomoedas, existem muitos corretores forex para escolher. Aqui estão algumas qualidades para procurar em um corretor:

Escolhendo um corretor de Forex

Platuras baixas : A maioria dos corretores não cobra comissões em negociações forex, mas ganham dinheiro com spreads. Spreads são a diferença entre o preço pelo qual uma moeda é comprada e o preço que ela pode ser vendida. Dependendo da frequência de sua negociação, o spread de qualquer par de moedas pode ter um impacto significativo em seus resultados. A comparação de spreads entre diferentes corretoras é, portanto, altamente recomendada.

Corretor de qualidade : A maioria dos corretores forex estão, devido aos grandes montantes de capital exigidos, ligados a uma grande instituição financeira. Portanto, um corretor deve ser apoiado por uma instituição confiável e regulamentado por uma agência governamental. Os corretores também podem ser verificados através do site BrokerCheck da Financial Industry Regulatory Authority.

Ferramentas de pesquisa e análise : Os corretores de Forex geralmente fornecem diferentes plataformas de negociação, que oferecem gráficos em tempo real, dados históricos, relatórios macroeconômicos, calendário econômico e ferramentas para análise técnica. Antes de se comprometer com um corretor, certifique-se de testar as diferentes plataformas e ferramentas disponíveis.

Opções de aproveitamento : Como os movimentos de preços no forex são apenas frações de um centavo, a alavancagem é uma ferramenta necessária no forex. Especialmente para investidores com capital limitado, opções de alta alavancagem podem ser necessárias para gerar ganhos substanciais. Uma grande variedade de opções de alavancagem dá aos investidores a flexibilidade necessária para ajustar suas posições de acordo com o par de moedas e a volatilidade atual do mercado.

Definindo uma estratégia de negociação

Uma segunda chave para uma negociação forex bem-sucedida é encontrar a estratégia certa. Alguns traders se concentram apenas em um ou dois pares de moedas, outros em notícias e eventos e, novamente, outros em moedas exóticas e pares voláteis. Em geral, existem duas estratégias básicas, frequentemente usadas:análise técnica e análise fundamental.

Análise Fundamental : 

Enquanto os analistas de ações avaliam as empresas, os comerciantes forex que usam a análise fundamental tentam avaliar países inteiros e seus desenvolvimentos econômicos e políticos. Esta não é uma tarefa simples, e as descobertas são frequentemente usadas para prever tendências de longo prazo. Os traders que se concentram na análise fundamental tentam capitalizar a divulgação de notícias macroeconômicas que podem levar a mudanças de curto prazo nas taxas de câmbio. Existem muitos indicadores macroeconômicos diferentes, muitas vezes divulgados por agências governamentais ou bancos centrais, que podem influenciar o valor da moeda de um país.

Exemplos destes são:

• Taxas de juros do Banco Central 
  
• Resumo do emprego / folhas de pagamento não agrícolas
  
• Índice de gerentes de compras (PMI)
  
• Índice de preços ao consumidor (IPC)
  
• Vendas no varejo e bens duráveis
  

Análise Técnica : 

Assim como os analistas técnicos nos mercados de ações, os analistas técnicos forex analisam as tendências de preços usando métricas, gráficos e indicadores-chave. Como a negociação forex é um mercado de 24 horas, certas métricas devem ser ajustadas para esse período. Algumas das ferramentas de análise técnica mais utilizadas são:

• Ondas de Elliott
  
• Estudos de Fibonacci
  
• SAR parabólico
  
• Pontos de Pivô
  

Para obter uma visão holística do mercado, essas ferramentas podem ser combinadas e avaliadas em conjunto, pois cada uma fornece um ângulo diferente sobre a situação atual do mercado.

Como entrar na negociação

Etapa 1: Escolha sua direção

Colocar uma negociação Forex é simples. Um trader tem duas opções:

• Vá comprando um par de moedas
• Venda a descoberto vendendo um par de moedas

Dependendo da sua visão de mercado e previsão, escolha um par de moedas e o respectivo instrumento. Para um aumento de valor esperado do par de moedas, vá longo. Para uma diminuição do valor esperado, vá curto.

Etapa 2: Escolha a alavancagem

A maioria dos corretores de Forex oferece negociação de alavancagem de até 20:1, alguns até 50:1. Os comerciantes, portanto, só precisam colocar 5% (20:1) ou 2% (50:1) do valor da posição. Ao negociar com alavancagem, esteja ciente da maior vantagem, mas também da maior desvantagem que essas posições carregam.

Além disso, certifique-se de ter dinheiro suficiente em sua conta para cobrir a margem necessária, especialmente se o mercado (temporariamente) se mover contra sua posição. Caso contrário, sua posição será fechada.

Etapa 3: Escolha o tamanho da negociação

A negociação de Forex acontece principalmente nos chamados tamanhos de lote. Existem três tipos de tamanhos de lote.

• 1 Lote USD/EUR =USD 100.000
• 1 minilote GBP/EUR =$ 10.000 GBP 
• 1 microlote CHF/EUR =$ 1.000 CHF

Escolha o tamanho do seu lote. Alguns corretores também permitem que você compre frações de lotes. Divida o tamanho do lote pela alavancagem para obter a quantidade de dinheiro necessária para a negociação. Por exemplo, 1 Lote ($ 100.000 USD), Alavancagem 20:1. Dinheiro necessário para negociação:100.000 / 20 =$ 5.000 USD.

Etapa 4: Adquira o contrato

Etapa 5: Definir ordens Take Profit e Stop Loss

Assim que a posição for comprada, defina um preço-alvo e a perda máxima que você está disposto a assumir. Em seguida, defina as ordens Take Profit e Stop Loss de acordo para garantir a obtenção de lucros e também um gerenciamento de risco inteligente. Quanto maior a alavancagem, mais importantes se tornam essas ordens, pois as posições de alta alavancagem mostram maiores oscilações de preço.

Resumo

Em resumo, notamos:o mercado Forex tem suas próprias regras e dinâmicas. Combina macroeconomia, política e finanças e tem que lidar com inter-relações complexas entre estados ou regiões econômicas. Isso leva a uma baixa correlação com outros mercados financeiros e abre oportunidades de investimento interessantes. Em um mundo que fica mais globalizado a cada dia, entender o básico do forex é, portanto, mais importante do que nunca.