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Oito principais características de um grande fundo mútuo

Todos nós sabemos que precisamos investir em fundos mútuos para nosso sucesso a longo prazo, sejam seus objetivos de aposentadoria, escola Superior, uma segunda casa, ou qualquer outro objetivo.

Mas, o que você deve procurar em um bom fundo mútuo? Com sua popularidade cada vez maior, existem tantas opções de onde investir seu dinheiro. O que torna um fundo mútuo melhor do que outro?

Quando você está procurando um bom fundo mútuo para investir, você deve procurar estes oito atributos fundamentais:

Atributos fundamentais de fundos mútuos de qualidade

1. Um excelente retorno de longo prazo nos últimos 5, 10, e 20 anos. Estamos investindo no longo prazo, ou deveria se estiver considerando fundos mútuos. Portanto, olhe para o histórico de longo prazo de um fundo. Não se preocupe com as taxas de retorno deste ano ou mesmo do ano passado. O que o fundo mútuo fez nos últimos anos? Eles são consistentes?

2. Baixas despesas / Baixa taxa de rotatividade. Um fundo que compra e vende as ações rapidamente acumula comissões de corretagem, exatamente como faríamos quando compramos ações individuais. Todas essas comissões de US $ 7 por negociação somam-se para nós, imagine vender milhões de ações todos os dias. Despesas baixas significam que você mantém mais dos lucros dos fundos mútuos no bolso em vez de pagar salários, comissões, taxas administrativas, etc.

3. Uma estratégia de investimento específica e publicada. Os fundos mútuos e seus gestores têm um plano de jogo específico no que diz respeito ao seu estilo e estratégia de investimento. Eles devem sempre declarar qual é esse plano e cumpri-lo. Desconfie de fundos que mudam de estilo ou estratégias sem um bom motivo. O fundo em que você investe deve se enquadrar em sua estratégia de diversificação geral. Se o gestor do fundo mudar seu estilo de investimento, isso poderia prejudicar sua própria diversificação.

4. Sem cargas. Na maioria dos casos, você deve se limitar a fundos mútuos sem carga. A menos que o fundo mútuo seja simplesmente excelente, taxas pagas à empresa de fundo mútuo que administra o fundo, tanto no início ou no final, quando você vende suas ações, só vai devorar seus lucros.

5. Gestores de fundos com histórico excelente. Quando você encontra um bom fundo mútuo com excelentes retornos históricos de 10 e 20 anos, você quer ter certeza de que os atuais administradores de fundos são os responsáveis ​​por esses grandes retornos, e não apenas um novo cara assumindo o lugar de um grande administrador.

6. Elevados padrões éticos e reputação. Em 2003, vários fundos mútuos foram acusados ​​de escândalos envolvendo negociações tardias, ritmo do mercado, e outro comportamento antiético. Não há desculpa para uma empresa se comportar mal, e eu me recuso a investir em um que faça. Eu chegaria ao ponto de transferir todos os meus investimentos de uma empresa antiética.

7. Não muito grande. Tenha cuidado ao investir em fundos mútuos populares que administram um grande conjunto de ativos. Quanto melhor o desempenho de um fundo mútuo no curto prazo, geralmente é a quase maldição de mais dinheiro para investir. À medida que mais investidores injetam dinheiro em fundos mútuos com altos retornos recentes, é difícil para os gestores do fundo encontrarem pechinchas para investir. Nem sempre é algo para suar totalmente, mas é definitivamente algo a se considerar.

8. Um membro da Money Magazine’s Top 70 ou Kiplinger’s Top 25 Mutual Funds. Esses fundos foram pré-selecionados por profissionais financeiros para atender a determinados critérios de investimento.

Existem tantos fundos mútuos diferentes que os investidores podem escolher agora, ao decidir onde investir sua aposentadoria suada, escola Superior, ou outras economias. De acordo com a revista Smart Money e o banco de dados Lipper, são 21, 597 fundos mútuos para escolher para ser exato.

Assim, apenas começar seu processo de seleção pode ser assustador, mas não precisa ser. Usar esses fundamentos pode ser um excelente ponto de partida, que o ajudará rapidamente a reduzir suas escolhas a algo muito gerenciável. Embora não haja garantias de sucesso, usar essas oito características e fazer sua própria pesquisa sobre os fundos mútuos que você escolher ajudará a garantir que seu dinheiro será bem cuidado no futuro e permitirá que você durma bem à noite.