Melhores ETFs de alto Dividendo

Para investidores que procuram um fluxo constante de renda além da valorização do capital, ETFs com altos dividendos podem ser uma boa opção. Os investidores consideram os ETFs atraentes por causa de seus custos baixos e flexibilidade e porque esses tipos de fundos se concentram apenas em ações que pagam dividendos.

Antes de considerar investir em ETFs com altos dividendos, você precisa descobrir como eles se encaixam em seu plano geral de investimento.

Vamos dar uma olhada rápida em como os ETFs funcionam e por que eles são tão populares entre os investidores. Além disso, revisaremos os melhores ETFs com altos dividendos para que você possa decidir quais funcionam melhor com sua estratégia de investimento.

O que são ETFs?

ETFs são fundos compostos por ações de muitas empresas. Os fundos com altos dividendos se concentram apenas em ações que também pagam dividendos saudáveis. Enquanto os fundos mútuos negociam no final do dia, Os ETFs podem ser negociados no dia, assim como as ações.

É importante ter em mente que os fundos mútuos e ETFs não são segurados pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ou qualquer outra agência governamental. Mesmo que o fundo tenha o nome de um banco e você o compre por meio dessa entidade, você ainda pode perder dinheiro.

Quando você investe em um ETF, você não possui diretamente os ativos subjacentes do fundo. Em vez de, você possui ações do fundo. Seu dinheiro vai para a compra de ações dos ativos subjacentes.

Os ETFs têm taxas mais baixas do que os fundos mútuos porque seguem um índice de referência. O objetivo é oferecer aos investidores ganhos que correspondam ao retorno do índice de referência menos o custo de funcionamento do fundo.

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Uma única ação de um fundo negociado em bolsa pode lhe dar exposição a centenas de ações diferentes, que minimiza o risco de investir em ações individuais.

Lembre-se de que existem ETFs que permitem que você invista não apenas em ações, mas também em commodities, títulos, e outros tipos de investimentos. Isso pode ser especialmente atraente se você quiser mergulhar no mercado de commodities.

Outra grande característica dos fundos negociados em bolsa são as taxas de despesas mais baixas em comparação com os fundos mútuos tradicionais. Como os ETFs seguem um índice, exigindo menos manutenção, o custo para gerenciá-los é menor, então mais dos retornos do fundo são pagos aos investidores.

Melhores ETFs de alto dividendo

Os fundos negociados em bolsa que se concentram em ações de dividendos podem ser atraentes para investidores em busca de renda para cobrir despesas de subsistência. Ao contrário de outros tipos de renda, os dividendos podem ter direito a tratamento especial ao abrigo da legislação fiscal. Eles também oferecem a vantagem de apreciação do valor do ativo subjacente.

Vejamos os ETFs com maiores dividendos com base em seus retornos atuais, tendo em mente que os rendimentos podem mudar se as empresas cortarem os dividendos que pagam por suas ações. Os fundos são ordenados pelo total de ativos sob gestão.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

O Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) acompanha o desempenho do CRSP US Total Market Index. É feito de pequenos, diversificados, meio-, e ações de capital de grande capitalização.

O fundo permanece totalmente investido e oferece uma taxa de despesa muito baixa de 0,03 por cento, tornando-o um investimento atraente. Os dividendos são pagos trimestralmente e o rendimento de dividendos atual é de 1,8 por cento. É composto por mais de 3, 600 ações com ativos líquidos totais do fundo de US $ 823 bilhões.

O fundo VTI também oferece diversificação do setor de ações com suas maiores participações em tecnologia, finanças, serviços do Consumidor, e áreas industriais.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

O Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) rastreia o desempenho do NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. O foco do fundo é rastrear ações de empresas que têm um histórico de crescimento de dividendos ano após ano.

Embora o índice de despesas do fundo não seja tão baixo quanto o da VTI, é muito razoável em 0,06 por cento. O atual rendimento anual de dividendos para o fundo é de 1,81% e os dividendos são pagos trimestralmente. O fundo compreende 184 ações e o total de ativos líquidos é de mais de US $ 45 bilhões.

O investimento neste fundo oferece diversificação do setor de ações, com a maior porcentagem investida em ações do setor industrial, serviços do Consumidor, e empresas de saúde.

Vanguard High-Dividend Yield ETF (VYM)

O Vanguard International High-Dividend Yield ETF (VYM) acompanha o desempenho do Índice FTSE All-World US High-Dividend Yield. Oferece uma maneira conveniente para os investidores incluírem a exposição internacional de ações em suas carteiras, enquanto desfrutam de rendimentos de dividendos acima da média.

A proporção de despesas para o fundo não é tão baixa quanto VTI ou VYG, mas ainda é razoável em 0,32 por cento. O rendimento anual atual dos dividendos do fundo é de 3,26% e é pago a cada trimestre. O ETF consiste em 1, 022 ações com o total de ativos líquidos do fundo em US $ 1,3 bilhão.

As 10 maiores participações abrangem 16,1 por cento dos ativos líquidos, com 47 por cento focados na Europa. Além disso, quase 22 por cento do fundo é investido em mercados emergentes.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

O SPDR S&P Dividend ETF (SDY) acompanha o desempenho do Índice de Aristocratas de Dividendos de Alto Rendimento da S&P. Ele se concentra em empresas que têm um histórico de aumento de dividendos por pelo menos 20 anos. Os estoques são ponderados pelo rendimento.

O fundo negociado em bolsa SDY tem um índice de despesas semelhante ao VYM de 0,35%. Os dividendos são distribuídos trimestralmente e o atual rendimento anual de dividendos é de 2,47%. Consiste em 112 participações com o total de ativos líquidos do fundo em cerca de US $ 18,3 milhões.

A maior porcentagem do fundo é investida no setor industrial, finanças, e setores de bens de consumo básicos.

Ações Select Dividend ETF (DVY)

O iShares Select Dividend ETF (DVY) rastreia o desempenho de empresas americanas de capitalização ampla que apresentam um histórico consistente de pagamento de dividendos. É composto por 100 ações dos EUA que pagaram dividendos de forma consistente ao longo de um período de cinco anos.

O fundo DVY tem o índice de despesas mais alto em comparação com os quatro fundos anteriores, 0,39%. Os dividendos são pagos trimestralmente e o atual rendimento anual de dividendos é de 3,36%. Ela tem um valor patrimonial líquido de mais de US $ 17 milhões e detém 100 ações dos EUA com altos dividendos.

A maior porcentagem do fundo é investida no setor de serviços públicos, com as próximas maiores participações em bens de consumo discricionários e financeiros.

Outros ETFs a serem considerados

Além dos fundos listados acima, existem muitas outras opções que controlam uma variedade de índices. Abaixo está uma lista de outros ETFs de alto dividendo que você pode querer considerar ao construir um portfólio de receita de dividendos:

• Vanguard Total World Stock ETF (VT)

• Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

• ETF iShares Core High Dividend (HDV)

• Índice de Dividendos da Primeira Linha de Valor de Confiança (FVD)

• FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund (GUNR)

• Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF (PRF)

• Schwab Fundamental U.S. Large Company Index ETF (FNDX)

• ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL)

• ETF iShares MSCI EAFE Value (EFV)

• Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF)

• iShares International Select Dividend ETF (IDV)

O resultado final em ETFs com altos dividendos

Investir em fundos negociados em bolsa com altos dividendos pode ser uma ótima maneira de adicionar diversidade ao seu portfólio. Optar por um fundo que investe em um setor ou tipo de empresa específico pode ajudá-lo a equilibrar seus investimentos sem comprar ações individuais.

Alguns investidores compram ETFs com altos dividendos como forma de gerar renda e cobrir despesas de subsistência. A receita de dividendos é tributada a uma taxa diferente da receita ordinária. Consulte um fiscal profissional antes de investir em ações de dividendos.

Lembre-se de que os fundos negociados em bolsa com altos dividendos tendem a ter um perfil de risco mais alto. Eles também têm um custo, embora suas taxas de despesas sejam menores do que os fundos mútuos.

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