ETFs de mercados emergentes

Todo mundo quer um investimento com alto retorno, um baixo risco, e um bom rendimento de dividendos. Encontrar esse equilíbrio perfeito pode parecer impossível, especialmente se você não quiser negociar ações individuais.

É aí que entram os ETFs (fundos negociados em bolsa) de mercados emergentes. Esses ETFs representam países muitas vezes não incluídos nos fundos de índice básico. Se você não investir em ETFs de mercados emergentes, você pode estar perdendo um grande segmento do mercado internacional.

Mas quais ETFs de mercados emergentes você deve comprar e quais são as diferenças entre as opções mais populares? Leia abaixo para ver nossas principais opções para ETFs de mercados emergentes.

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O que é um ETF de Mercados Emergentes?

Um ETF é um fundo de índice que é negociado no mercado de ações. Isso significa que você pode vender um ETF a qualquer hora do dia. (Quando você tem um fundo mútuo, você só pode vendê-lo uma vez por dia.) Se você é um investidor ativo, Os ETFs permitem que você negocie logo após a divulgação das notícias ou quando você decidir que um fundo atingiu o preço máximo de suas ações.

“Se você não tem certeza de onde investir, ir para a diversidade com um fundo de índice emergente de baixo custo é um ótimo lugar para começar, ”Disse David Rae, CFP de DRM Wealth Management.

A vantagem de um fundo de índice é que ele rastreia um índice, o que significa que é gerenciado passivamente. Os fundos passivos quase sempre têm taxas mais baixas do que os fundos ativos. Porque eles rastreiam um índice, isso significa que eles têm um grande pacote de títulos. Isso fornece mais diversificação para o investidor sem muitos problemas.

Um ETF de Mercados Emergentes é um ETF que rastreia um fundo de índice relacionado a mercados emergentes. Isso se refere a países que ainda não são países de primeiro mundo. De acordo com o Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Index, os países emergentes incluem:

• China

• Coreia do Sul

• Índia

• Brasil

• Taiwan

• África do Sul

• Rússia

• México

• Tailândia

Outros mercados emergentes incluem a Turquia, Peru, Argentina, Bangladesh,

“Também há mais retorno potencial devido ao crescimento em alguns mercados, Contudo, é importante observar que isso significa que também pode haver um risco maior, ”Disse o diácono Hayes da Well Kept Wallet.

Quando você compra um ETF de mercados emergentes, deve ser em conjunto com um portfólio bem equilibrado. Possuir apenas ETFs de mercados emergentes pode configurá-lo para grandes perdas porque você está investindo apenas em setores do mercado.

É difícil dizer exatamente quanto de seu portfólio deve ser alocado para mercados emergentes. Todo mundo tem suas próprias razões para escolher um ETF de mercados emergentes e qual eles gostam. Não existe um fundo perfeito, e cada investidor precisa decidir qual ETF se adapta melhor ao seu portfólio e às suas necessidades.

ETFs populares de mercados emergentes

Quer mergulhar em ETFs de mercados emergentes? Aqui estão nossas escolhas. Leia sobre esses fundos e decida qual deles se encaixa no seu portfólio.

SCHE (Charles Schwab)

A especialista em investimentos Julie Rains gosta desse fundo por causa de seu baixo índice de despesas (0,13%) e porque ele acompanha o Índice de Mercados Emergentes da Bolsa de Valores do Financial Times (FTSE). Um fundo com taxas baixas significa que menos do dinheiro do investidor será gasto em taxas, deixando mais espaço para lucro.

O SCHE tem um dividend yield de 1,92% e inclui ações de grande e média capitalização. O preço das ações em setembro de 2019 era de $ 25,41. Atualmente, possui quase US $ 6 bilhões em ativos.

VWO (Vanguard)

O fundo VWO da Vanguard acompanha o índice FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion. Como outros fundos Vanguard, o fundo VWO é conhecido por seu baixo índice de despesas de 0,12%. De acordo com a Vanguard, o rácio médio de despesas para fundos semelhantes é de 1,34%.

Este fundo Vanguard inclui os países de mercados emergentes mais populares, bem como países como a Indonésia, Arábia Saudita, e nas Filipinas. O fundo VWO pagou um rendimento de dividendos de 2,88% em 2018.

Rains diz que recomenda o SCHE ou o VWO.

“Se eu estou procurando igualar o Índice de Mercados Emergentes em si, eu ficaria com Schwab, " ela diz. "Ainda, as participações principais são semelhantes. ”

Este índice se concentra mais em empresas chinesas do que em outros índices de mercados emergentes.

“Vanguard menciona 4, Mais de 000 ações ordinárias em seu portfólio VWO, ”Rains diz. “As referências do prospecto Schwab 1, 046 ações em agosto de 2018. Não é que eu ache que um seja melhor do que o outro, apenas que eles têm uma aparência diferente e o Schwab pode refletir os mercados emergentes em geral e, portanto, pode ser uma escolha melhor para quem está procurando um ETF mais puro. ”

FEM

The First Trust Emerging Markets AlphaDEX® Fund é a primeira escolha do consultor financeiro Tony Liddle da Prosper Wealth.

“Com os mercados emergentes, é quase impossível conhecer cada empresa em que você está investindo, por isso sentimos que é necessário ter medidas de qualidade para o crescimento financeiro e para diversificar não só por setor, mas por país e / ou parte do mundo, " ele diz.

Este fundo acompanha o NASDAQ AlphaDEX® Emerging Markets Index.

Ele diz que o FEM tem um limite “auto-imposto” de 15% em cada setor, considerando que os fundos VWO e SCHE não têm esse tipo de restrição. O índice de despesas para este fundo é de 0,80%, que é maior do que os outros mencionados nesta lista.

Liddle também diz, “O FEM tem custos internos mais altos e teve desempenho inferior no ano passado, mas as restrições qualitativas e quantitativas devem ajudar o fundo a ter um melhor desempenho durante crises econômicas. ”

SPEM (State Street)

Este fundo acompanha o S &P® Emerging BMI Index. Tem uma taxa de despesa bruta de 0,11%, o que o torna outra opção de baixo custo para investidores que desejam adicionar ETFs de mercados emergentes.

O fundo tem um crescimento projetado de três a cinco anos de 11,44%. Tem um rendimento de dividendos do fundo de 2,35%.

Como escolher um ETF de mercados emergentes

Escolher um ETF de mercados emergentes por conta própria pode ser difícil. Não existe uma maneira certa ou errada de escolher um. Se você já tem uma conta Charles Schwab, adicionar o SCHE ETF pode ser mais fácil. Se você tem um Vanguard IRA, então a conta VWO pode ser melhor.

Você também pode obter uma recomendação perguntando ao seu planejador financeiro ou consultor robo. Obter uma recomendação de terceiros pode ajudá-lo a escolher um fundo que se encaixa em seu portfólio.

Lembrar, um ETF de mercados emergentes é de alto risco, produto de alta recompensa. Se você está prestes a se aposentar, então isso pode não ser adequado para o seu portfólio. Se você não consegue lidar com a volatilidade deste tipo de segurança, você pode querer evitar comprá-lo.

“Investir no mercado emergente pode ser difícil, ”Rae disse. “Freqüentemente, os investimentos emergentes são bastante voláteis. Então, o que funcionou bem no passado, pode ter um desempenho terrível no futuro. ”

Um bom compromisso pode ser manter apenas uma pequena parte de seu portfólio em ETFs de mercados emergentes. Dessa maneira, você obtém o benefício quando eles se saem bem, mas você não corre o risco de perder suas economias de uma vida se a guerra comercial com a China afetar o ETF.

Você também pode comprar vários ETFs de mercados emergentes se quiser uma mistura de um fundo completamente passivo e um fundo mais ativo.

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