Como ações de comércio diário | Estratégias e riscos | Riqueza simples

O day trading pode ser lucrativo, mas também pode dar errado. Como qualquer seleção de ações, é arriscado. O tipo de risco em que você só deveria fazer isso com dinheiro que está preparado para perder. Ainda está curioso para saber mais sobre o day trading? Estamos protegendo você.

Dia de Comércio

Em termos simples, day trading envolve a compra e venda de ações no mesmo dia, com base nas flutuações de preços. É “compre na baixa, vender alto ”em bebidas energéticas com um prazo.

O que é day trading?

Em termos simples, A negociação do dia envolve a compra e venda de ações em um dia de negociação com base nas flutuações dos preços. É “compre na baixa, vender alto ”em bebidas energéticas com um prazo. Os day traders se concentram em investimentos líquidos que flutuam rapidamente. As compras são feitas em volume, e depois vendido à medida que o preço aumenta ao longo do dia. A negociação do dia trata de cronometrar o mercado, e isso requer experiência, conhecimento, muita sorte e a compreensão de que ainda pode não dar certo. Os comerciantes do dia precisam de nervos de aço. O day trading é uma estratégia de alto risco e não adequada para a maioria dos investidores. Embora seus investimentos possam aumentar de valor, eles também podem cair significativamente. Muitos day traders perderam tudo porque interpretaram mal o mercado. Ainda não está desligado? Tudo bem então ...

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Como iniciar o day trading

Se você deseja iniciar o day trading, você provavelmente precisará fazer alguma pesquisa e planejamento. Aqui estão algumas informações para ajudá-lo a entrar no jogo de troca do dia.

1. Aprenda o mercado

Antes de investir um dólar no day trading, certifique-se de entender o que você está (literalmente) se inscrevendo. Não é suficiente ter uma compreensão geral do mercado de ações; você precisa entender como os eventos mundiais podem afetar a volatilidade, como os negócios funcionam, como as diferentes indústrias respondem e como antecipar as flutuações. Muitos day traders se especializam em um setor específico.

2. Desenvolva uma estratégia

Existem muitas estratégias diferentes de negociação do dia, e existem cursos e referências online que podem ajudá-lo a entender o processo, metodologia e risco / retorno. Comece estudando estratégias e negociações reais. Você pode encontrar uma estratégia contrária ou talvez seguir uma tendência. Apenas saiba que todos os estilos de negociação são baseados na especulação. Você pode encontrar muitos recursos gratuitos online que permitem assistir a negociações ao vivo, estudar gráficos de ações e tendências, e ler análise financeira. Como você lidaria com o comércio? Quando você venderia, quanto você está disposto a arriscar, como você se sairia se empregasse sua estratégia de negociação?

3. Configure uma conta de demonstração

Antes de começar a arriscar dinheiro de verdade, configurar uma conta demo para aprender o funcionamento. Você pode comprar e vender em tempo real, mas em um espaço seguro conforme você aprende mais sobre como ler o mercado, as tendências e flutuações, quanto arriscar e em que ponto. Prática, prática, prática. Você pode desenvolver, Aprimore e aperfeiçoe sua estratégia em um ambiente de demonstração que não custará sua casa se errar. Continue testando sua estratégia até estar confiante.

4. Estabeleça metas e conheça seus limites

Leva tempo para aprender a troca do dia. Especialmente quando você começa a negociar com capital real. Você precisa negociar enquanto os mercados estão abertos, que é durante o horário comercial normal. Perder uma venda porque você não executou a transação antes do fechamento da bolsa pode ser uma lição cara se o estoque / futuro / moeda flutuar durante a noite. A maioria das empresas não entenderá que você precisa sair de uma reunião para executar uma negociação. Não desista do seu trabalho diário até que seus lucros excedam o seu salário líquido de forma consistente. A negociação sem comissão é uma maneira de comprar e vender ações e ETFs e pagar taxas de comissão de $ 0 por negociação. Você pode economizar muito dinheiro ao aprimorar suas habilidades.

Especialmente no começo, você precisa definir um limite realista para o dinheiro que está disposto a gastar no day trading. Se é dinheiro que você não pode perder, então o day trading pode não ser para você. Nenhuma estratégia ou metodologia de investimento o protegerá de uma implosão do mercado de ações devido a um evento imprevisto. Assim como jogos de azar, a atração da vitória pode ser inebriante, mas também pode ser um canto de sereia para a falência e o encerramento. Muitos são as pessoas que tentaram negociar para sair de um buraco, apenas para entrar em pânico, pare de ler o mercado (ou descubra que não conseguiu) e se verá em um buraco muito maior.

5. Descubra as implicações fiscais

Fale com seu consultor financeiro, contador ou especialista em impostos para descobrir como os lucros do day trading são tratados na hora do imposto, então você não tem uma conta de impostos desagradável que devora todos os seus ganhos. Em muitos países, o tratamento tributário pode depender de você ser visto como um “investidor” ou um “comerciante” que faz isso para viver. Pode haver regras sobre o período de tempo entre as negociações, como os ganhos e perdas de capital são tratados e o que o qualifica para ser um day trader profissional. Você deve consultar um contador que pode ajudá-lo a determinar onde suas atividades se encaixam, e quais taxas se aplicam.

6. Escolha um corretor

Qualquer atividade de negociação do dia é conduzida por meio de uma plataforma de investimento, portanto, esta é uma das etapas mais importantes que você pode realizar antes de iniciar o comércio diário. Este corretor não será apenas responsável por sua conta, mas você executará suas negociações por meio de sua plataforma de negociação, e quando o tempo é importante, ele precisa ser confiável. Reputação e especialização são importantes, por isso, reserve um tempo para encontrar o ajuste certo para você e seus objetivos.

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Como escolher um corretor para o day trading

Uma das decisões mais importantes que você terá que fazer antes de iniciar o day trading é escolher o corretor que cuidará da sua conta. Aqui estão algumas coisas para manter na mente:

Decida o que você estará negociando

Diferentes corretores têm diferentes áreas de especialização e um corretor FOREX pode fazer negociação de ações, ou vice-versa. Encontre um corretor que negocie na área em que você deseja se especializar.

Obtenha recomendações

Converse com outros comerciantes do dia para ver quais plataformas de negociação de ações eles recomendam. Como qualquer setor, a reputação é importante, mas nunca mais do que quando é o seu dinheiro em jogo. Verifique as análises online, fóruns de discussão e conteúdo de mídia social, peça recomendações ao seu colega, e reserve um tempo para examinar seu website.

Peça referências ou leia comentários

Verifique as credenciais da plataforma de negociação com sua agência reguladora para ver se eles tiveram alguma ação ou reclamação contra ela. Há quanto tempo eles estão no mercado, quantos funcionários eles têm, e há quanto tempo eles lidam com contas de day trading? A última coisa que você precisa como um novo day trader é um corretor que não segue as regras.

Verifique taxas e comissões

Nada pode consumir um lucro mais rápido do que comissões e taxas de administração. As negociações de grande volume podem ter milhares de dólares em taxas de comissão. Existem algumas plataformas de negociação de ações que oferecem negociação sem comissão, o que reduz significativamente os custos de negociação.

Investigue a tecnologia

A negociação do dia depende de ações e reações rápidas. A plataforma de negociação da sua corretora está à altura do desafio? Qual plataforma de negociação eles usam e com quais tipos de contas eles lidam? Já que o day trading depende do timing do mercado, o corretor oferece um feed de dados em tempo real para que você possa rastrear sua atividade facilmente? Com que rapidez eles respondem às solicitações de negociação? Quantas contas de negociação diárias eles têm, que tipo de volume de comércio eles normalmente realizam e que tipos de salvaguardas e medidas de segurança cibernética eles têm em vigor?

Descubra se eles oferecem atendimento ao cliente

Que tipo de ferramentas e análises eles fornecem aos seus clientes? Eles são estritamente uma câmara de compensação para suas atividades ou vão fornecer suporte para ajudá-lo a aproveitar ao máximo suas atividades de negociação? Qual é o processo e qual é a sua prática de resolução de reclamações? O que acontece se o sistema deles travar no meio do comércio e custar uma fortuna? Se houver um erro de digitação, o que o contrato diz sobre responsabilidade? As pessoas nunca leem essa seção de um contrato até que seja tarde demais. (certifique-se de ler todo o contrato e fazer perguntas para garantir que você entendeu o que está assinando.)

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Estratégias de negociação do dia

Antes de mergulharmos nas estratégias de day trading mais comumente usadas, lembre-se - elas são altamente especulativas. Quando você comprar, você está apostando que o estoque vai subir. Há um vendedor do outro lado dessa transação que aposta que o preço das ações vai cair. Ninguém sabe realmente se o valor de uma ação vai subir ou descer. Como você deve ter adivinhado, apenas uma pessoa neste cenário de compra / venda estará certa e há muitas pessoas que perdem quando se envolvem em estratégias de day trading. Dito isto, aqui estão alguns dos mais comumente usados ​​que os day traders usam.

Seguindo tendência: Esta pode ser a mais direta de todas as estratégias de negociação. Basicamente, o objetivo é comprar um ativo quando sua tendência de preço subir, e vender quando sua tendência cair, esperando que os movimentos de preços continuem.

Faixa de negociação: Com esta estratégia, os negociantes trabalham dentro de uma determinada faixa, observando os gráficos de preço e volume de uma ação para identificar máximas e mínimas típicas durante o dia. Com esta informação, o trader simplesmente compra na baixa e vende na alta.

Investimento contrário: Você gosta de ir contra a opinião popular? Então, o investimento contrário pode ser para você. Basicamente, você compra e vende ações ao contrário da atitude prevalecente na época. Esta estratégia se baseia na crença de que o comportamento da multidão pode levar a superestimação ou avaliação incorreta de ativos, e que ir contra a opinião popular resultará em melhores preços.

Escalpelamento: Essa estratégia se baseia em lucrar com pequenas mudanças de preços, geralmente depois que uma negociação é executada e se torna lucrativa. A atitude aqui é obter o maior número possível de pequenos lucros.

Negociação de notícias: A negociação de notícias pode ser a mais tradicional das estratégias de negociação. Em vez de olhar para o preço de uma ação à medida que sobe e desce ao longo do dia, um trader vai olhar para as notícias na esperança de encontrar informações que afetem o preço de uma ação. Pode ser um anúncio da empresa sobre ganhos ou novos produtos, um item de notícias econômicas gerais sobre taxas de juros ou desemprego, ou apenas rumores da indústria.

Preço de ação: A ação do preço é uma técnica de negociação que se concentra mais nos movimentos de preços recentes e passados ​​de uma ação, em que o comerciante então toma uma decisão de venda ou compra. Essa estratégia depende muito de ferramentas de análise técnica para discernir os padrões de preços.

Padrões de gráfico: Os padrões de gráfico referem-se a formações de preços representadas de forma gráfica. Um trader usa esses gráficos para analisar o mercado e fazer escolhas específicas de compra ou venda.

Análise técnica: Ao usar a análise técnica para reconhecer as tendências do mercado, um comerciante pode usar essas informações para tomar decisões sobre quando comprar e vender. A premissa dessa estratégia é que os preços mudam de acordo com as tendências, e que essas tendências se repetem com o tempo. Ao usar as informações existentes de tendências de preços ao longo do dia de negociação, uma estratégia de análise técnica tenta prever os movimentos de preços futuros.

Tipos de ordens para day trading

Quando você quiser comprar ou vender um estoque, você executa um pedido. Isso é feito facilmente online em sua conta de corretora online, mas antes de prosseguir, você precisará escolher o tipo de pedido que deseja executar. Aqui estão as diferentes opções:

Ordem de mercado: Este é o tipo de pedido mais comum e rápido, que envolve normalmente a passagem por uma corretora para comprar ou vender um título ao melhor preço disponível no mercado atual.

Ordem de limite: Uma ordem com limite é uma ordem para comprar ou vender uma ação a um preço específico ou melhor. Uma ordem de compra com limite só pode ser executada no preço limite ou inferior, e uma ordem de venda com limite só pode ser executada no preço limite ou superior. Se o preço não for alcançado, então sua negociação pode não ser executada.

Ordem de parada: Uma ordem de parada, também conhecido como ordem de stop-loss, é uma ordem para comprar ou vender uma ação, uma vez que o preço da ação atinge um preço especificado, conhecido como preço de parada. Quando o preço de parada é alcançado, uma ordem stop torna-se uma ordem de mercado.

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Quanto dinheiro você precisa para iniciar o day trading?

A troca diurna requer capital, e muitos day traders pedem dinheiro emprestado para fazer as compras, uma prática conhecida como "alavancagem" ou negociação "na margem". Eles fazem uma série de negociações para maximizar seu retorno, contando com a venda com um lucro que cubra o custo do empréstimo e ainda dê lucro. Se eles julgam mal o movimento do mercado, eles poderiam perder seus lucros e ficar em risco para o empréstimo. Os day traders profissionais trabalham com capital de risco, investindo apenas o que podem perder (muitas vezes, não mais do que 1% do saldo de sua conta). Os day traders novatos costumam aprender essa lição da maneira mais difícil, e alguns perderam tudo tentando cronometrar um mercado que não entendiam.

Os day traders também precisam ter acesso a capital disponível para reagir rapidamente às mudanças no mercado ao longo do dia de negociação. Diferentes tipos de negociação exigem diferentes mínimos.

Se você estiver interessado em negociar em moedas estrangeiras (FOREX), não há um mínimo legal para uma conta FOREX. Contudo, a moeda é negociada em lotes, e o lote mínimo de negociação é de 1000 unidades de qualquer lote de moeda estrangeira em que você esteja interessado. Você precisa de uma conta suficiente para comprar o mínimo, sem limpar sua conta no processo. Como ações, as moedas podem flutuar muito e são sensíveis aos eventos mundiais. O conhecimento da política mundial e do comércio internacional é útil se você deseja entrar no mercado FOREX.

Se você quer ser um day trader em ações, você precisa de um mínimo de $ 25, 000 nos EUA. Se você faz day trade no Canadá, não há um mínimo prescrito, mas seu corretor pode exigir que você cumpra a regra de $ 25K se você estiver comprando títulos com liquidação nos EUA.

Se você quiser negociar contratos futuros de dia, a maioria dos corretores exige um saldo mínimo em conta de $ 1000, mas $ 8.000- $ 10, 000 é recomendado por muitos provedores. A maioria dos day traders não arriscará mais do que 1% do valor de sua conta em qualquer negociação, e $ 1000 não darão capital suficiente para fazer a troca valer a pena.

Os riscos do day trading

Você sempre precisa ter em mente que estratégia de alto risco e você pode perder parte do dinheiro que investiu, ou mesmo tudo isso. Como o day trading requer um conhecimento profundo do mercado e beneficia aqueles com experiência, também gerou muitos golpes que prometem enormes retornos em um curto período de tempo, e acabar eliminando suas economias. O day trading não é para todos, e você deve fazer muita pesquisa e se certificar de que entende o que está fazendo antes de se envolver.

Alternativas para o day trading

Então, talvez no final do dia, há muito risco envolvido na troca do dia. Existem outras atividades que você pode fazer que podem aumentar seus lucros sem arriscar sua casa! Você sabia, por exemplo, que os robo-consultores criem um portfólio de investimentos personalizado para você, de forma que você dificilmente tenha que mexer um dedo. Uma das estratégias menos arriscadas que ainda permite investir no mercado de ações é comprar ações e mantê-las por mais tempo. Conforme você aprende mais sobre como o mercado de ações sobe e desce, você obterá conhecimento que poderá ajudá-lo a operar no dia-a-dia. Enquanto isso, você pode aumentar o valor de seus ativos. Você também pode acompanhar o mercado passivamente, investindo em fundos mútuos de índice ou Exchange Traded Funds com uma plataforma de investimento automatizada. Eles geralmente procuram igualar o desempenho e o retorno de um determinado índice do mercado de ações. Você define e esquece, e os algoritmos fazem o resto, reequilibrando seu portfólio para permanecer dentro da direção de seu investimento e nível de conforto de risco que você tem.

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Perguntas frequentes sobre day trading

O que é um day trader padrão?

Um day trader padrão é alguém que basicamente transforma o day trading em seu negócio em tempo integral. É uma designação oficial para traders que executam negociações de quatro ou mais dias durante cinco dias úteis usando a mesma conta. Os day traders padrão estão automaticamente sujeitos a mais regulamentações e supervisão.

Qual é a diferença entre negociação ativa e negociação do dia?

Negociação ativa é um termo geral que se refere à compra e venda de títulos para lucro rápido com base em movimentos de preço de curto prazo. Um day trader é um tipo de trader ativo que negocia com frequência, executando dezenas de negociações em um dia. Enquanto um day trader trabalha durante o dia de negociação, não há medição de tempo precisa para negociação ativa geral.

Como o swing trading difere do day trading?

Enquanto os day traders fazem dezenas de negociações em um dia, os traders de swing podem levar alguns dias ou semanas enquanto tentam identificar as oscilações de preço das ações ao longo de alguns dias. É menos acelerado do que o frenético processo de negociação do dia.

O que é negociação de margem?

A negociação de margem é um processo no qual as ações são compradas com fundos emprestados (as chamadas margens). Por ter mais fundos disponíveis, os comerciantes podem maximizar sua alavancagem. Na maioria dos casos, esses fundos emprestados são fornecidos por uma corretora.

O que é uma chamada de margem?

Uma chamada de margem é o processo no qual uma negociação de margem executada por um investidor cai abaixo do valor exigido pelo corretor. O corretor então exigirá que o investidor deposite dinheiro adicional ou venda títulos na conta para trazê-la de volta a um valor mínimo. Basicamente, é o corretor ligando para cobrar sua dívida.

O que é um requisito de margem no day trading?

O requisito de margem é o valor mínimo que um investidor deve pagar com seus próprios fundos antes de poder pedir emprestado para comprar mais. Dependendo do mercado, isso pode ser de 50% a 60% do preço de compra.

Você pode negociar ações de moeda de um centavo no dia?

Sim, os investidores podem negociar ações com moedas de um centavo, mas é muito arriscado. As ações da moeda são muito voláteis e podem gerar lucros rápidos, mas também perdas muito rápidas.

Qual é o horário de funcionamento da bolsa de valores?

Os mercados de ações dos EUA e Canadá, incluindo a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), o Nasdaq Stock Market (Nasdaq) e a Toronto Stock Exchange (TSX) estão normalmente abertos das 9h30 às 16h nos dias de semana. Estão encerrados aos fins-de-semana e em alguns feriados.