Introdução ao mercado de ações para iniciantes

Você deve ter ouvido falar de alguns dos comerciantes do dia mais famosos do mundo - acumulando fortunas na casa dos milhões e até bilhões de dólares. Alguns deles sustentaram sua riqueza, enquanto outros se envolveram em negócios escandalosos e prejudicados por negociações ruins. Se você já se perguntou como funciona o day trading, ou talvez você tenha se interessado por essa estratégia de comércio acelerada, você está no lugar certo.

Neste artigo, estamos detalhando os fundamentos do day trading para lhe dar uma visão geral de como a indústria funciona e como é um dia na vida de um day trader. Claro, day trading (e investimento em geral) abre a porta para uma quantidade substancial de risco financeiro, então sempre siga a estratégia certa para sua ter orçamento e ativos.

O que é Day Trading?

De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC), day trading é um método de negociação em que indivíduos compram e vendem ações online rapidamente ao longo do dia . Os comerciantes fazem essas transações na esperança de poder lucrar com pequenas mudanças no preço de venda de seus ativos, e, finalmente, ter lucro.

Observação: O nome é intencional - a SEC diz verdade os day traders mantêm suas ações por não mais do que um único dia .

O day trading é conhecido por ser um tipo de comércio extremamente arriscado, devido à enorme quantidade de capital day traders investidos em suas ações a cada dia, e a rapidez com que os preços de mercado podem mudar com o decorrer do dia - às vezes em segundos. O day trading tem margens de lucro relativamente pequenas em comparação com algumas estratégias de comércio e investimento de longo prazo, o que pode significar muito capital gasto, com nenhum lote inteiro devolvido; ou pior, muito capital gasto, e perdi logo em seguida. Mas esses riscos e recompensas não impedem as pessoas de tentar a sorte no comércio online. De acordo com uma pesquisa com traders modernos da BrokerNotes, existem aproximadamente 3,2 milhões de comerciantes online na Ásia e 1,5 milhões na América do Norte, com a troca do dia entre os tipos mais populares de negociação online.

Devido ao prazo extremamente curto que os traders mantêm em seus ativos, day trading não é realmente a mesma coisa que investir. Em vez de lucrar com as mudanças mínimas no preço das ações (como day traders), os investidores tendem a segurar seus investimentos por anos ou mesmo décadas para tirar vantagem dos juros, dividendos, e desdobramentos de ações, na esperança de obter lucro assim que decidirem vender.

O day trading às vezes é considerado um trabalho de tempo integral e é feito online para que os indivíduos possam acompanhar seus títulos (ações) em tempo real. Usando plataformas de negociação online, os comerciantes podem avaliar o melhor momento para comprar novas ações, e vender seus ativos circulantes. Essa decisão é normalmente baseada no valor mais alto percebido pelo trader, de que ele pode vender suas ações / títulos antes de encerrar o dia. O mercado flutua rapidamente, portanto, este processo requer muita atenção.

Riscos do day trading

Como mencionamos antes, day trading é considerado um método de negociação extremamente arriscado por uma série de razões que a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) detalha em seus Dia de negociação:dólares em risco publicação. Aqui estão alguns dos fatores de risco que os comerciantes e consumidores devem considerar antes de mergulhar nos “truques do comércio (do dia)”.

• As perdas financeiras podem ser extremas:devido ao pequeno período de tempo e ao insight muito limitado sobre como os preços das ações irão flutuar em apenas 24 horas, as perdas financeiras com o day trading podem ser devastadoras. Os day traders muitas vezes fornecem uma quantidade significativa de capital para comprar ações, que pode diminuir em apenas um momento. A SEC diz que os comerciantes nunca devem usar o dinheiro de que precisam para despesas diárias ou empréstimos, e arriscar apenas o dinheiro que podem perder.

• A negociação do dia pode ser estressante: Para tomar a decisão comercial mais lucrativa, os day traders devem observar as mudanças do mercado de muito perto. Para a maioria, isso significa ficar de olho no computador o dia todo e usar estratégias para prever tendências de mercado lucrativas. Dizer que o day trading não é para o consumidor casual é um eufemismo, pelo menos de acordo com os avisos da SEC.

• Não é barato: Além de financiar seu capital comercial, a maioria dos day traders também deve pagar comissões às empresas de comércio, e, às vezes, taxas de treinamento para aprender como operar o comércio diário de maneira adequada.

• O dinheiro emprestado aumenta o risco: Muitos day traders usam dinheiro emprestado para financiar seus títulos, o que pode incorrer em taxas de juros e, potencialmente, colocar o comerciante em uma posição de excesso de empréstimos. Falaremos mais sobre como emprestar dinheiro comercial em um momento, mas a SEC aconselha aqueles que estão considerando o day trading a ter um conhecimento sólido de como funciona o empréstimo de margem antes de negociar com o capital emprestado.

• Cuidado com os lucros prometidos: O day trading pode ser extremamente lucrativo para quem tem a estratégia e o know-how certos, mas a SEC diz que os novos operadores devem ter cuidado com publicações e anúncios de firmas comerciais que garantem grandes lucros. Antes de começar a negociar com uma empresa, considere fazer algumas de suas próprias pesquisas. Pergunte quantos clientes da empresa perderam dinheiro e compare esse número com quantos tiveram lucro. Se eles não afirmam saber essas informações ou não são transparentes sobre isso, você pode reconsiderar a negociação com uma empresa diferente.

• Nem todas as empresas de comércio do dia são criadas iguais: Outra maneira de avaliar as opções da sua firma de negociação é ligando para o regulador estadual de valores mobiliários. O regulador de valores mobiliários do seu estado pode verificar se a empresa está ou não registrada na SEC, e se eles têm um histórico problemático com reguladores ou clientes. Saber essas informações com antecedência pode ajudá-lo a evitar a parceria com uma empresa subqualificada.

Por que tantos day traders falham?

No dele Como fazer o comércio diurno guia, O experiente day trader e coach de trading Ross Cameron diz que apenas 1 em 10 day traders será capaz de ganhar a vida com sua carreira de day trading. Cameron diz que isso se deve em parte, aos principais motivos pelos quais os day traders falham, que incluem:

• A caça ao Santo Graal - Comerciantes que pulam de uma estratégia para outra sem perder tempo para refinar sua estratégia. Isso pode levar os comerciantes a tomar decisões reativas em vez de seguir seus planos cuidadosamente considerados.
• Rácios de lucro / perda negativos - A Investopedia define a relação lucro / perda como o lucro médio em comparação com a perda média por transação. Quando a relação lucro / perda é negativa, o comerciante mantém uma taxa de sucesso maior do que seria possível, o que pode significar que suas negociações acabam no vermelho.
• Medo de perder - A negociação do dia é uma estratégia de negociação inerentemente arriscada, mas Cameron diz que muitos operadores fracassam quando deixam o medo tomar conta deles. Isso pode levar alguns comerciantes a tomar decisões emocionais, em vez de seguir a estratégia - às vezes resultando em enormes perdas financeiras.
• Segurando perdedores por muito tempo, vendendo vencedores cedo demais —Muitos comerciantes do dia iniciante são tentados a se desviar da estratégia por causa da emoção ou por seguir indicadores de mercado imprecisos. Cameron diz que os traders devem saber quando limitar suas perdas e como interpretar os indicadores para tirar o máximo proveito de suas negociações.
• Não aceitando perdas como parte do negócio —Há dias em que você pode obter um lucro substancial e outros em que perderá nas negociações. Mas aceitar suas perdas de capital pode ajudá-lo a encontrar um equilíbrio para limitar suas perdas e, por sua vez, evitar que perca ainda mais em uma negociação.

Como fazer o comércio diurno

Agora que você sabe o que é day trading, e você considerou os riscos e benefícios potenciais, podemos mergulhar nos fundamentos do trading em alguns dias para ajudá-lo a começar sua carreira de trading com o pé direito.

1) Use seus melhores recursos

O comércio pode ser uma indústria extremamente difícil de entrar e ter sucesso. Porque? A maioria dos melhores no negócio reluta em compartilhar seus segredos comerciais porque, se você entender sua estratégia, eles podem perder seus próprios lucros. Essa natureza secreta é o que pode tornar o day trading tão lucrativo para alguns, mas ainda mais difícil de navegar para outros.

Para entender melhor os prós e contras do day trading além deste guia básico, muitos traders se inscrevem em cursos de day trading, onde podem aprender várias estratégias e obter informações de traders experientes. Se isso soa como a trajetória de aprendizagem certa para você, você pode considerar essas dicas ao procurar um curso de comércio do dia.

• Verifique se o instrutor tem mais de 10 anos de experiência em negociação
• Fique com traders e cursos que têm um longo histórico de sucesso
• Escolha um curso de negociação que ensine os alunos a negociar por conta própria, não confie em taxas e aulas contínuas

Lembre-se de que seu sucesso em um curso de negociação dependerá de seu compromisso, também. Para promover sua educação de day trading, talvez você queira se inscrever em fóruns e grupos de day trading que podem mantê-lo informado sobre as mudanças no setor.

Claro, fazer sua própria verificação de fatos também é uma parte importante do processo, portanto, considere variar suas fontes de informação seguindo algumas publicações financeiras e relatórios de mercado diferentes. Isso pode ajudá-lo a ficar por dentro quando os mercados ou setores mudam de uma forma que pode impactar suas ações ou estratégia de negociação.

Falar por falar

A fim de tomar decisões sólidas sobre o dia de negociação, você precisa entender o que faz um bom negócio. Para estabelecer uma linguagem introdutória, vamos revisar alguns termos:

• Liquidez:uma estimativa de quão fácil pode ser para um acionista converter um ativo em dinheiro.

• Volatilidade:uma medida de quanto o preço de uma ação pode mudar, e em que velocidade - para day traders, a alta volatilidade geralmente significa maiores margens de lucro.

2) Obtenha o equipamento certo

Os day traders que desejam maximizar o capital podem exigir certas ferramentas para iniciar o day trading.

• Um corretor:para executar suas negociações, você pode precisar de uma conta de negociação com um corretor. Seu corretor irá guiá-lo quando você quiser comprar e vender negócios. Em troca deste serviço, você precisará pagar ao seu corretor uma taxa de comissão, que varia entre as corretoras. Ao escolher um corretor, você pode considerar a taxa de comissão, se eles oferecem soluções comerciais personalizadas, e o tipo de software comercial que usam.
  • Observação: Se você já possui um software de negociação de sua preferência, isso pode influenciar a corretora que você escolher, pois algumas possuem soluções de software integradas, e outros corretores permitem que você escolha o seu próprio.

• Computador, computador portátil, Smartphone: A negociação do dia requer atenção quase constante ao longo do dia de negociação - então, se você está planejando acompanhar cada movimento do mercado, você provavelmente desejará um dispositivo que possa ajudá-lo a fazer exatamente isso. Lembrar, o mercado de ações pode mudar muito rapidamente, portanto, um computador que leva muito tempo para carregar ou processar programas provavelmente não é sua melhor aposta. Se você está negociando com um corretor, você também vai querer ter uma linha direta com seu corretor, caso precise que ele aja rapidamente ao fazer uma negociação. Dica profissional: Mantenha o seu número de telefone programado no seu telefone para o caso de a Internet cair ou ficar mais lenta. Por aqui, você os terá na discagem rápida e poderá fazer alterações em seus compartilhamentos de forma eficiente.

• Internet forte: Uma boa conexão com a Internet é um recurso indispensável para os comerciantes do dia. Mesmo um minuto ou segundos de atraso podem prejudicar sua chance de vender suas ações no ponto mais alto - ou comprar novas em um ponto de entrada baixo.

• Acesso a uma plataforma de negociação: Para negociar suas ações e monitorar dados de mercado, você precisará ter acesso a um programa de software comercial de alta qualidade. A maioria dos corretores oferece aos negociantes uma variedade de opções, mas a principal lição é esta:deve ser fácil para você acessar vários gráficos de preços e cronometrados; e fazer negócios deve ser simples, com procedimentos mínimos envolvidos.

• Dados de mercado: Seu software comercial e corretor podem fornecer informações sobre seus próprios dados de ações, mas você também pode levar outras fontes em consideração ao criar estratégias e identificar tendências. Alguns corretores incluirão todos os dados de mercado, enquanto outros precisarão que você indique em quais dados você está interessado, como as bolsas de valores NYSE ou NASDAQ, ou dados sobre outros tipos de títulos, como futuros.

3) Obter financiamento

O velho ditado diz "Você precisa de dinheiro para ganhar dinheiro, ”E realmente não há melhor exemplo por aí do que o day trading - pode ser muito caro ganhar dinheiro neste setor. Mas a realidade é, a maioria dos day traders solicita a ajuda de uma corretora para financiar seus empreendimentos comerciais.

Assim como um banco pode lhe emprestar dinheiro contra o valor da sua casa com uma linha de crédito do valor da casa, uma corretora pode emprestar dinheiro aos corretores contra o valor de suas ações e ativos. Na indústria de comércio, essa prática é chamada de empréstimo de margem. Dependendo dos tipos de ativos que você está negociando, sua corretora determinará quanto de seus ativos são marginais. E, assim como qualquer outro tipo de empréstimo, os empréstimos de margem podem render juros. Tomar emprestado com margem pode ser uma solução viável para investidores e comerciantes que buscam tomar emprestado por um curto período de tempo, mas é importante considerar os custos associados antes de assinar um acordo de margem.

Adicionalmente, os negociantes que tomam empréstimos com margem podem se familiarizar com as regras de margem estabelecidas pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). Estes regulamentos se aplicam a qualquer negociante definido como um "day trader padronizado" pela corretora parceira do negociante.

Como posso saber se sou um day trader padronizado?

Seu corretor usa as diretrizes da FINRA e do Federal Reserve para determinar quais traders são considerados day traders padronizados. Se você não tiver certeza de como sua corretora qualifica sua relação comercial, entre em contato com sua corretora para ver se as regras de margem se aplicam a você antes de pedir emprestado ou negociar.

O que dizem as regras de margem?

Se você for considerado um day trader padronizado, as seguintes regras podem se aplicar às suas operações de negociação e empréstimo:

• Você deve manter um patrimônio mínimo de $ 25, 000 em qualquer dia que você negociar
• Seu patrimônio mínimo deve estar na conta antes de qualquer atividade de negociação
• Se sua conta ficar abaixo dos $ 25 exigidos, Mínimo de 000, você não terá permissão para fazer operações diárias até atingir o requisito

Não há uma regra definida sobre quanto dinheiro você precisa para fazer o day trade - embora, sua corretora pode ter seus próprios requisitos e recomendações específicos. A lição é, os comerciantes devem aderir ao padrão de investimento de que você não deve investir mais do que pode perder.

4) Escolha uma estratégia de negociação

Decidir qual estratégia é melhor para suas operações de day trading é provavelmente uma das partes mais desafiadoras do processo porque, em última análise, depende do seu próprio orçamento e preferências. Vamos discutir alguns desses métodos para ajudá-lo a encontrar um que faça sentido para o seu estilo de negociação exclusivo.

Estratégias básicas de negociação do dia

De acordo com a Investopedia, Existem quatro técnicas básicas de negociação do dia que os traders podem empregar quando começam a buscar lucros:

• Tendência:Seguir a tendência é quando um trader compra quando os preços estão subindo, ou vendas a descoberto quando eles caem. Este tipo de trader interpreta os sinais do mercado e atos nessas tendências, confiando que eles farão lucros consistentes se a tendência permanecer a mesma.

• Investimento contrário: Contrário para seguidores de tendências, os operadores contrários presumem que as tendências do mercado mudarão drasticamente - e rapidamente. Essa perspectiva leva esses traders a comprar quando os preços estão caindo e a vender a descoberto quando os preços estão subindo.

• Escalpelamento: Os negociantes que assinam o método de scalping contam com a exploração de pequenas diferenças de preço ao comprar e vender ações em um volume extremamente alto e em ritmo acelerado. Alguns corretores até compram e vendem suas ações em segundos.

• Notícia: Aqueles que negociam com base nas notícias reagem às boas notícias do mercado comprando ações, e más notícias ao vendê-los. Essa estratégia pode levar a uma maior volatilidade, o que pode se traduzir em lucros maiores.

5) Gerenciar riscos de negociação do dia

Mesmo que você tenha encontrado o que parece ser uma estratégia de negociação invencível, você sempre terá que realizar algum nível de gerenciamento de risco para minimizar suas perdas comerciais. Aqui estão duas maneiras possíveis de ajudar a minimizar suas perdas e maximizar seus lucros.

• Stop Loss diário: Muitos day traders implementam uma política de stop-loss diário para ajudar a evitar a perda de dinheiro nas ações do day trade. Um stop-loss diário basicamente descreve quanto dinheiro o trader está disposto a sacrificar em um dia antes de fechar a loja. Isso pode ajudar os traders a seguirem uma estratégia calculada, em vez de tomar decisões reativas com base no andamento do dia de negociação. Seu stop loss pode variar de um dia para o outro, mas muitos day traders de sucesso dizem que o importante é se ater a qualquer que seja a sua porcentagem de stop-loss, e faça com que seu corretor pare naquele ponto predeterminado - não importa como as coisas mudem com o passar das horas.
• Use recursos confiáveis:usando diversos, recursos confiáveis ​​são uma ótima maneira de se proteger de grandes perdas e lucros perdidos. Os day traders podem querer consultar os dados de mercado de sua corretora e informações de fontes independentes para garantir que estão tendo uma visão completa antes de tomar qualquer decisão importante.

6) Avaliar e ajustar

Como todos os tipos de investimentos, é importante sempre dar uma olhada em seus dados e ajustar onde for necessário. Ao dar uma olhada nas informações históricas, você pode ser capaz de identificar uma nova abordagem que pode realmente funcionar melhor do que seu plano inicial.

Outros Tipos de Negociação

Talvez depois de tudo isso, você está pensando- talvez day trading não seja exatamente o certo para mim. E tudo bem! Cada tipo de estilo de negociação envolve diferentes processos de negociação e períodos de espera que podem impactar o quão arriscado uma negociação pode ser, e seu potencial de lucro (com a estratégia certa em ação). Dê uma olhada em como esses estilos de negociação diferem em quanto tempo os comerciantes / investidores mantêm seus ativos.

Takeaways:Princípios Básicos do Day Trading

Day trading é um empreendimento financeiro extremamente arriscado, mas também pode ser extremamente lucrativo. Use este guia para ajudá-lo a pesar os riscos e benefícios, aprender os fundamentos do day trading, e explore quais estratégias de negociação podem fazer sentido para você.