Penny Stocks:Guia para negociação e investimento em ações Penny

Uma ação de um centavo é uma ação de uma pequena empresa de capital aberto que inicialmente é negociada a um preço muito baixo - geralmente abaixo de US $ 5 por ação. Essa é apenas uma das maneiras pelas quais você pode começar a investir por menos de US $ 100. Eles também são chamados de ações de micro capitalização, ações de pequena capitalização, ou ações OTC. As ações de penny são atraentes para alguns investidores porque podem ser compradas a preços baixos e podem gerar retornos enormes.

As ações da moeda de um centavo existem há tanto tempo quanto a indústria financeira existe, mas eles entraram na consciência coletiva com o filme de Martin Scorsese, O Lobo de Wall Street , que retratou a vida do manipulador de ações penny Jordan Belfort.

O filme fez muitas pessoas perguntarem como investir por conta própria em ações de baixo custo. Eles são legais? Você pode realmente ganhar muito dinheiro negociando-os? Como você negocia ações de moeda de um centavo?

Vamos responder a essas perguntas para você.

• O que são Penny Stocks
• Penny Stock Trading
• Penny Stock Risks
  • Negociação Fraudulenta
  • Ritmo do mercado
  • Pequena gota, Enorme perda
• Como Comprar Ações Penny
  • Use uma bolsa de valores importante
  • Não compre ações demais
  • Use as ferramentas certas
  • Invista em empresas com as quais você se preocupa

O que são Penny Stocks?

Gorjeta: Se você não está familiarizado com o investimento em ações, você deve primeiro ler nosso guia para iniciantes sobre investindo em ações .

As ações da moeda de um centavo estão com preços muito mais baixos do que outros títulos. Mas o que mais torna uma ação barata diferente de uma ação normal? Aqui estão três características exclusivas dos estoques de moeda de um centavo:

1. As ações custam entre US $ 0,01 e US $ 10 (em SEC.gov, um estoque de moeda de um centavo é definido como sendo inferior a US $ 5)
2. Os penny stocks são emitidos por pequenas empresas com valor inferior a $ 50 milhões
3. As ações da moeda de um centavo estão ruins liquidez —Isso significa que seu preço pode flutuar drasticamente em um curto período de tempo, ao contrário de ações regulares.

Neste relatório de mercado da CNBC, você verá os preços das ações de algumas empresas bem estabelecidas (estas são não penny stocks).

Essas são as empresas que aparecem no NASDAQ-100 - as 100 maiores empresas não financeiras que negociam por meio do NASDAQ. O menor preço das ações neste instantâneo é $ 28,51. As outras ações variam de US $ 42 a US $ 1, 788.

Se você rolar mais para baixo nesta lista, você encontraria uma ação de US $ 7 para a Sirius XM Holdings Inc. Embora esse seja quase um preço de um centavo, a empresa ainda está avaliada em mais de US $ 700 milhões. Você também notará que o preço das ações tem uma liquidez muito boa - o preço mudou apenas 0,43% no dia de negociação.

Penny stocks, por outro lado, pode quase dobrar de valor em um período muito curto de tempo. Vamos explicar como isso pode ser bom e ruim.

Penny Stock Trading

Quando se trata de títulos, há uma diferença entre “investir” e “negociar”.

• Investindo :O investimento visa o lucro a longo prazo - você compra uma empresa e seus lucros crescem de forma constante ao longo do tempo à medida que a empresa cresce
• Negociação :Negociar visa o lucro de curto prazo - você compra uma empresa com a expectativa de obter um retorno rápido e alto por suas ações.

As ações da moeda de um centavo estão mais associadas a negociações do que a investimentos. A negociação de ações com moedas de um centavo (também conhecida como “pennystocking”) é feita principalmente para o lucro de curto prazo:os comerciantes compram pilhas de ações com moedas de um centavo e esperam que as ações aumentem drasticamente em demanda e valor. Quando eles fazem, os corretores sacam suas ações e obtêm um retorno extremamente alto de seu investimento.

Por exemplo, você pode encontrar uma ação que vale $ 1 por ação. Você compra 100 ações por um total geral de $ 100. De repente, o preço das ações salta para US $ 10 por ação - um aumento de 900%. Você vende todas as suas ações para obter lucro, o que lhe dá a opção de reinvestir $ 1.000 ou mantê-los. Isso é um retorno colossal de 900% sobre o investimento.

Quando você investe em penny stocks, você está investindo em um mercado volátil, que pode render grandes recompensas, mas também apresenta grande risco.

Penny Stock Risks

Gorjeta: Certifique-se de ler nosso guia sobre erros de investimento para que você esteja ciente de todos os riscos associados ao investimento em ações.

Todos os investimentos são arriscados - não existe investimento "sem risco". Contudo, um estoque de moeda de um centavo é considerado um investimento muito mais arriscado do que outros tipos de títulos.

Negociação Fraudulenta

O principal problema com os penny stocks é que muitos deles não estão listados nas principais bolsas. Grandes trocas, como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e NASDAQ, exigem que as empresas enviem dados financeiros para confirmar que são uma empresa legítima com valor real. Esses requisitos de relatórios são projetados para proteger os acionistas de investirem em empresas falidas ou fraudulentas.

Mas um grande número de penny stocks não é vendido nas principais bolsas. Você encontrará muitos estoques de moedas de um centavo nas bolsas de balcão, ou, Trocas OTC . Ao contrário das grandes bolsas de valores, As bolsas OTC não podem exigir que as empresas relatem informações financeiras, então é mais difícil avaliar se a empresa é legítima.

Aqui está um exemplo hipotético do que poderia acontecer com uma ação decadente em uma bolsa OTC. Um fraudador localiza uma empresa que é nova ou que está indo à falência, ou então eles podem formar uma empresa de fachada fraudulenta que não vende nenhum produto ou serviço real. O fraudador convence investidores amadores a investir na empresa - geralmente com falsas promessas de que a empresa está crescendo ou tem um produto incrivelmente inovador que vai dominar o mercado.

“Este negócio vai ser enorme!” diz o fraudador, “O estoque é de apenas cinquenta centavos por ação! Compre o máximo que puder hoje. ”

Então, investidores compram as ações em massa, o que eleva o preço para US $ 30 por ação. O que o fraudador não disse a ninguém foi que ele já havia comprado centenas de ações da empresa. Assim que o preço das ações chegar a US $ 30, o fraudador vende suas ações e obtém um lucro enorme.

Mas da empresa não vai ter lucro porque está falhando ou é fraudulento - então, inevitavelmente, o preço das ações vai cair para US $ 0,50. Se você comprou 10 ações a $ 30 cada, então, seu investimento de $ 300 será reduzido para apenas $ 5.

Mesmo se você comprou ações a $ 0,50 por ação, você não ganhará dinheiro a menos que venda suas ações quando elas atingirem $ 30. Mas os penny stocks caem muito rapidamente de preço, então é fácil perder essa janela curta de lucro.

Uma vez que as empresas que emitem ações de baixo custo não precisam relatar dados financeiros, pode ser difícil dizer se a empresa é legítima ou não. Foi assim que Jordan Belfort tirou proveito de investidores despretensiosos - ele os convenceu a comprar ações de baixo custo para empresas sem nenhum potencial de ganho real. Ele não se importava em ajudá-los a ganhar dinheiro. Ele só queria criar demanda artificial para que o preço das ações aumentasse, e ele poderia sacar suas ações.

Nem toda empresa que vende penny stocks está falindo, fadado ao fracasso, ou fraudulento. Algumas empresas iniciantes simplesmente não têm capital para pagar as altas taxas de listagem exigidas pelas grandes bolsas de valores, ou eles não têm a avaliação mínima. Sua única opção é captar recursos com ações de baixo preço.

Cabe ao investidor investigar minuciosamente uma empresa e avaliar seu potencial de ganhos futuros. Mas é difícil dizer se uma empresa é legítima se não tiver que relatar suas informações financeiras.

Ritmo do mercado

O que torna tão difícil investir em ações de baixo custo é que você tem que confiar em uma tática chamada ritmo do mercado . Veja como funciona o market timing:

1. Você compra ações quando o preço por ação está em seu ponto mais baixo
2. Você vende as ações quando o preço por ação está em seu ponto mais alto

O problema com o timing do mercado é que é quase impossível prever quando as ações estarão em seus preços mais baixos e mais altos . Uma vez que os penny stocks aumentam e diminuem de valor tão rapidamente, é difícil dizer quando é o momento certo para vender - e se você perder a janela, você pode perder seu investimento, e então alguns.

Pequena gota, Enorme perda

Presumimos que cada ação com preço baixo está fadada a subir muito acima de seu preço original. Mas isso nem sempre é verdade - alguns estoques de moeda de um centavo podem apenas cair de preço. Digamos que você comprou uma ação por $ 3. O preço cai 10% para $ 2,70 - agora você perdeu dinheiro. Você só perdeu 30 centavos, mas se você comprou dezenas ou centenas dessas ações, então você terá perdido bastante de dinheiro.

As ações com preços mais elevados são capazes de absorver essas quedas de preço muito melhor do que as ações de baixo custo. Isso ocorre porque as ações com preços elevados rendem dividendos trimestrais que são grandes o suficiente para compensar as quedas ocasionais de preço.

Como Comprar Ações Penny

Tudo isso significa que você não pode ou não deve investir em ações de baixo custo? Não necessariamente. Não vamos aconselhá-lo sobre quais ações você deve investir e quais não deve, mas há coisas que você pode fazer para minimizar o risco tanto com ações regulares quanto com ações de baixo custo.

Como mencionado anteriormente, nenhum investimento é seguro, e sempre há uma chance de você perder dinheiro. Assim como no jogo, nunca invista mais do que você está disposto a perder.

Use uma bolsa de valores importante

Os penny stocks não são vendidos exclusivamente em bolsas de balcão. Você pode encontrar alguns penny stocks nas principais bolsas, também, como NASDAQ. O NASDAQ é composto por três níveis de negociação. A terceira camada, NASDAQ Capital Market, tem cotações de ações que variam de US $ 1 a US $ 10.

As empresas que listam ações de baixo custo no NASDAQ Capital Market devem relatar informações financeiras à bolsa. Isso é uma boa notícia para você. Quando você compra nesta troca, há uma chance maior de você não estar investindo em uma empresa fraudulenta.

Não compre ações demais

Quanto menos ações você comprar, menos dinheiro você perderá se um investimento der errado (esta é basicamente a mesma regra de "não invista mais do que você está disposto a perder"). Quando você está começando a investir em ações de baixo custo, pode ser melhor comprar um número mínimo de ações - ou um conjunto diversificado de ações - até que você tenha uma ideia do mercado. Infelizmente, você não pode necessariamente ter um alto lucro sem comprar um grande número de ações, e é por isso que penny stocks são tão arriscados.

Use as ferramentas certas

Como você localiza ações de baixo custo que podem valer a pena comprar? Negociantes profissionais de ações usam scanners de mercado, que basicamente apenas informa os preços das ações ao longo do dia. Esses scanners permitem que você defina parâmetros nos tipos de estoque, então você pode filtrar ações com valor superior a US $ 10. Scanners de mercado populares incluem:

• Trade Ideas
• MOMO
• StocksToTrade

Invista em empresas com as quais você se preocupa

Se você é um novo investidor, é bom investir em empresas que estão em um setor que você conhece ou é apaixonado - é um mantra que ficou famoso por Warren Buffett.

Pense em um tópico no qual você esteja interessado - talvez você ame voar drones. Você provavelmente conhece todos os meandros sobre coisas relacionadas a drones; você sabe a diferença entre um drone bom e um drone ruim, você sabe do que a tecnologia atual é capaz, e você sabe onde a tecnologia é tendência. Você pode usar todas essas informações para avaliar um novo fabricante de drones e fazer uma suposição fundamentada sobre se eles poderiam ou não ser lucrativos.

Use sua sabedoria e paixões a seu favor, e não apenas compre uma ação por seu preço barato. Você pode até investir no bem maior, apoiando empresas que se alinham aos seus valores.

Recapitular

Uma ação de penny é uma ação listada a um preço de venda muito baixo - geralmente entre US $ 0,01 e US $ 10. As ações de penny são legais para comprar, mas são considerados mais arriscados do que outros tipos de ações; as empresas que emitem penny stock podem não ter de reportar as suas informações financeiras nas principais bolsas de valores, e, portanto, há um risco maior de atividade fraudulenta por trás das ações. A maioria dos investidores tenta lucrar com ações de baixo custo, cronometrando o mercado ou ouvindo dicas de investimento, que é uma estratégia de investimento arriscada. A maneira mais segura de investir em ações de baixo custo é fazer uma ampla pesquisa sobre a empresa que as está emitindo, e comprar apenas ações listadas nas principais bolsas de valores. Leia mais sobre como investir em ações para iniciantes para construir seu conhecimento de investimento ou use esta calculadora de investimento para entender melhor seus objetivos de investimento.

Fontes

SEC.gov | Investor.gov | CNBC | Forbes | NASDAQ | Investopedia