Veja como você seria rico se investisse $ 500 no FAANG 6 anos atrás

p Warren Buffett disse isso da melhor maneira:"Alguém está sentado na sombra hoje porque alguém plantou uma árvore há muito tempo." Uma dessas grandes árvores no mundo dos investimentos é FAANG, um acrônimo para cinco ações de tecnologia de alto desempenho:Facebook, Maçã, Amazonas, Netflix, e Google (agora Alphabet, Inc.).

p Vamos descobrir como um bom investimento de $ 500 na FAANG teria se saído em um período de investimento de seis anos.

2012:um bom começo

p Como o Facebook realizou sua oferta pública inicial (IPO) em 18 de maio, 2012, esta data será nosso ponto de partida. E é ótimo porque o IPO do Facebook naquela época foi o maior IPO de tecnologia da história dos Estados Unidos, levantando mais de $ 16 bilhões.

p Vamos imaginar que você alocou exatamente $ 100 para cada uma das ações da FAANG. Supondo que você possa comprar frações de ações, aqui está quantas ações da FAANG você teria adquirido em 18 de maio, 2012, arredondado para o centésimo mais próximo. Neste e em todos os cálculos ao longo deste artigo, usaremos o preço de fechamento.

• p Facebook:$ 100 @ $ 38,23 por ação =2,61 ações

• p Apple:$ 100 @ $ 75,77 por ação =1,32 ações

• p Amazon:$ 100 @ $ 213,85 por ação =0,47 ações

• p Netflix:$ 100 @ $ 9,99 =10,01 ações

• p Google:$ 100 @ $ 300,50 =0,33 ações

p No final de 2012, seus $ 500 iniciais em FAANG valeriam $ 537, aumento de 7,51% principalmente devido a um salto de 32,43% no preço das ações da Netflix no mesmo período.

2013:Netflix liderando o pacote

p Você teria adorado assistir o preço das ações da Netflix este ano, conforme subiu 297,6 por cento ano a ano, fechando a $ 52,60. Depois de 2012, O Facebook negociou lateralmente e não negociou acima do preço do IPO até 31 de julho, 2013. Mas também terminou 2013 forte, com um aumento de preço de 105,30% ano a ano. No final de 2013, seu portfólio FAANG valeria $ 1, 147,50, um aumento de 113,69 por cento em relação ao ano anterior.

2014:Um ano de desmembramento de ações e crescimento lento

p Em 9 de junho, 2014, A Apple emitiu seu quarto desdobramento de ações - desta vez, um desdobramento de ações de sete por um. Isso significa que seu 1,32 teria se tornado 9,38 ações. No início daquele ano, em 27 de março, 2014, O Google executou um spinoff de 100 por cento das ações, que é semelhante a um desdobramento de ações dois por um.

p Tudo dito e feito, valor de final de ano de 2014 do seu portfólio de $ 1, 160,95 terminou ligeiramente acima de 2013 (um aumento de 1,17 por cento ano a ano). O que causou o pequeno retorno? Em 31 de dezembro, 2014 os preços das ações da Amazon, Netflix, e o Google caiu em 22,18, 7,22, e 4,24 por cento, respectivamente, exatamente no ano anterior.

FAANG bate o S&P 500 em seis anos

p Vamos avançar alguns anos até 18 de maio, 2018 e analisar o desempenho do nosso investimento na FAANG em relação ao benchmark mais comum do mercado de ações, o S&P 500.

p Supondo que você mantivesse todo o seu portfólio FAANG de $ 500 a partir de 18 de maio, 2012 até maio, 18, 2018, seu portfólio valeria uns $ 5 legais, 059,62, um retorno colossal de 911,92 por cento no período de seis anos. Se você tivesse colocado o mesmo investimento de $ 500 no S&P 500, teria terminado com $ 1, 047,30 ao final do semestre. Isso é um retorno decente de 109,46 por cento no mesmo período de seis anos, mas muito abaixo do portfólio FAANG.

Você deve investir na FAANG?

p Se não está quebrado, por que consertar, direito? Afinal, a estratégia de investimento da FAANG continua a dar frutos em 2018. No entanto, isso não significa que você deve colocar todo o seu pecúlio no FAANG. Aqui estão três advertências importantes ao considerar um investimento na FAANG.

Ajuste da estratégia de investimento

p "FAANG combina com minha estratégia de investimento?" Esta é a maior questão que você deve se perguntar antes de considerar um investimento na FAANG. Se você está muito próximo da idade de aposentadoria, são muito adversos ao risco, ou exigem um fluxo consistente de pagamentos de dividendos para a receita, então os estoques FAANG podem não ser adequados para você. Certifique-se de primeiro analisar FAANG da perspectiva de sua estratégia de portfólio.

Tolerância para volatilidade

p À medida que as empresas FAANG continuam a expandir os limites da tecnologia, o mercado de ações continua recompensando sua avaliação. Contudo, às vezes, o pêndulo oscila na outra direção. Lembre-se do testemunho do CEO do Facebook perante o Congresso em 10 de abril, 2018 devido a questões de privacidade? O preço de uma ação do Facebook passou de uma alta de $ 185,09 em 16 de março, 2018 para $ 165,04 em 10 de abril, 2018. Você poderia ter resistido a uma perda de 10,83% em um período de 25 dias?

Superexposição a FAANG

p Se você possui um fundo de índice S&P 500, você já está exposto ao FAANG. Vamos supor que você detém as Ações de Investidores do Fundo de Índice Vanguard 500. Por possuir uma ação deste fundo de índice Vanguard, seu portfólio tem uma alocação de 3,7 por cento para a Apple, 2,8 por cento para a Amazon, 2,7 por cento para o Google, e 1,80 por cento para o Facebook.

p E isso antes de levar em consideração quaisquer outros investimentos que você possa realizar. Se você também tem outro fundo de índice no setor de tecnologia, você provavelmente tem uma participação ainda maior de cada um desses investimentos. Por exemplo, o Vanguard Information Technology Index Fund Admiral Shares [Nasdaq:VITAX] tem a Apple, Amazonas, e o Google entre suas quatro maiores participações.

p Existem muitos fundos mútuos que já incluem a Apple, Facebook, Amazonas, Google, ou Netflix entre suas participações. Certifique-se de considerar quanto seu portfólio existente já alocou para FAANG antes de adicionar ainda mais ações dessas ações de alto crescimento.

Como você pode investir no FAANG sem quebrar o banco

p Com ações individuais da Amazon e Google negociadas a US $ 1, 574,37 e $ 1, 066,36, respectivamente em 18 de maio, 2018, é impossível fazer o mesmo investimento original de $ 500 para comprar todas as cinco ações individuais que constituem a FAANG como fizemos neste experimento.

p Ainda, existe uma maneira simples de começar a investir no FAANG:fundos negociados em bolsa (ETFs). Semelhante a um fundo de índice, um ETF rastreia um ativo ou cesta de ativos. Ao contrário de um fundo de índice, um ETF pode ser negociado várias vezes ao longo do dia e não requer um investimento mínimo.

p Existem três razões principais pelas quais os ETFs tornam o investimento no FAANG mais acessível para o investidor médio.

• p O índice de despesas (a porcentagem de ativos deduzida a cada ano fiscal para despesas de fundos) para ETFs é geralmente menor do que para fundos que rastreiam o mesmo tipo de investimento. Por exemplo, o Vanguard Growth ETF tem uma taxa de despesa anual de 0,05 por cento, enquanto a proporção média de despesas anuais de fundos de crescimento semelhantes é de 1,10%.

• p Algumas corretoras não cobram taxas de negociação quando você adere aos ETFs internos. Por exemplo, os usuários da conta de corretagem Vanguard podem negociar sem taxas, desde que comprem ETFs Vanguard.

• p Não há investimento mínimo, para que você possa comprar apenas uma ação de um ETF. Geralmente, os preços de uma ação dos ETFs FAANG variam de US $ 10 a algumas centenas de dólares. Isso evita que você coloque todos os ovos na mesma cesta. Lembre-se de que retornos históricos (mesmo tão grandes quanto os da FAANG) não são garantia de retornos futuros. Então, você ainda deve diversificar seu portfólio.

p Aqui está uma lista de FAANG ETFs para você começar sua pesquisa, mas certifique-se de consultar outras listas também. Comprador, cuidado:por definição, um ETF FAANG é aquele que oferece ao investidor pelo menos 1% de exposição às ações FAANG. Embora a diversificação seja ótima, selecione um ETF que melhor corresponda à sua exposição alvo a essas cinco ações de tecnologia de alto crescimento.