Como investir na arte em 2021:um guia para iniciantes

Como investidor, uma maneira de diversificar seu portfólio e aumentar seus retornos gerais é procurar classes alternativas de ativos. Você pode estar olhando além do mercado de ações e do mercado imobiliário e se perguntando sobre suas opções.

A arte pode ser considerada uma classe alternativa de ativos que tem o potencial de fornecer retornos sobre o seu investimento.

Contudo, o investimento em arte leva um pouco de tempo para entender, e você precisa conhecer os recursos que o ajudarão a fazer isso da maneira mais inteligente. Neste guia, reunimos o que você precisa saber sobre como investir em arte para iniciantes.

• Como funcionam os investimentos em arte?
• Prós e contras de investir em arte
• Como começar a comprar arte
• A maneira mais fácil para um iniciante investir em arte
• Comprar arte é um investimento inteligente para você?
• FAQs
• Resultado

Como funcionam os investimentos em arte?

O investimento em arte consiste basicamente na compra de uma obra de arte, segurando nele, e depois vendê-lo pelo que você espera que seja um preço mais alto no futuro. A ideia é encontrar arte que tenha potencial para aumentar de valor com o tempo para que você possa vendê-la mais tarde. Sempre que você se envolver com o investimento de dinheiro, esse é o objetivo básico.

Pode parecer um pouco assustador ao tentar investir em arte, principalmente porque muitas vezes pensamos em arte “blue chip” - e como ela é cara. A arte blue chip representa o tipo de arte que já demonstrou seu alto valor no mercado. Pense em obras de arte conhecidas como as de Jackson Pollock ou Pablo Picasso.

Certos trabalhos e artistas já provaram seu poder de permanência. Por exemplo, de acordo com a Sotheby’s, 86,4% das obras de Andy Warhol vendidas em leilão aumentaram de valor, e o retorno médio anual composto de suas obras vendidas em leilão entre 2003 e 2017 foi de 14,2%.

Se você conseguir uma peça autêntica, você pode ver retornos potencialmente dramáticos. Algumas das obras de arte que investem com grandes vendas recentes incluem:

• Jean-Michel Basquiat: Sem título , 1982, que foi vendido por $ 110,5 milhões em maio de 2017.
• Andy Warhol: Silver Car Crash (duplo desastre) vendido por $ 105 milhões em novembro de 2013.
• Banksy: Jogador desafiante , que foi vendido por US $ 23 milhões em março de 2021.
• Picasso: Les femmes d’Alger (versão ‘O’) , que foi vendido por $ 179,4 milhões em maio de 2015.

Na verdade, a arte pode fornecer retornos potenciais competitivos, com a arte vendo um retorno anualizado estimado de 8,3% de 1985 a 2020, de acordo com um relatório do Citi Global Perspectives &Solutions. Isso não está muito longe do patrimônio desenvolvido global (ações de empresas em áreas desenvolvidas em todo o mundo), que viu retornos anualizados de 9,9% durante o mesmo período. E, De acordo com o relatório, arte superou uma série de outras classes de ativos durante esse tempo.

Contudo, mesmo com arte de primeira linha, o valor é impactado pelo mercado, incluindo a demanda. O mercado pode ser volátil, especialmente com obras de arte mais recentes. O valor de uma obra de arte depende da reputação do artista, demanda pelo trabalho desse artista, a economia, e outros fatores.

Além disso, é importante notar que a arte é considerada um investimento de longo prazo. Quando você compra arte, normalmente não é para invertê-lo alguns meses depois. Em vez de, espera-se que você o mantenha por alguns anos. Mais, a arte também é ilíquida, o que significa que é difícil converter em dinheiro. Ao investir em arte, você precisa estar preparado para ter seu dinheiro amarrado até encontrar um comprador disposto a pagar o que você deseja.

Tipos de arte em que você pode investir

Existem muitas coisas estranhas em que investir, inclusive no mundo da arte. Embora muitas vezes pensemos em pinturas quando se trata de investimento em arte, a realidade é que você também pode investir em fotos, esculturas, arte de rua, e quase tudo mais. Você pode investir em arte contemporânea, bem como em peças e gravuras antigas de obras de arte famosas, bem como nas próprias obras originais.

Dependendo da notoriedade da peça e da reputação do artista, quase tudo pode ser visto como um investimento:

• Uma fotografia de Ansel Adams foi vendida por quase US $ 1 milhão em dezembro de 2020.
• Em 2019, uma peça de arte performática na forma de um duto de banana colada a uma parede vendida por US $ 120, 000
• Era uma vez em Shaolin , um álbum único lançado por Wu-Tang Clan, foi vendido a um comprador privado por mais de US $ 2 milhões em julho de 2021.

Hoje, com o aumento dos ativos digitais, é até possível investir em arte digital. Um token não fungível (NFT) permite que você tenha arte digital exclusiva na forma de imagens, vídeo clipes, e música. Beeple, um famoso artista digital, rotineiramente vê os preços na casa dos milhões para suas obras de arte, com Todos os dias - os primeiros 5.000 dias, vendendo por $ 69 milhões em março de 2021.

Prós e contras de investir em arte

Prós

• Ativo físico (ou digital) que você controla. O investimento em arte permite que você realmente possua algo e você controle onde ele é mantido. Você pode tocar na obra de arte física, e com arte digital, você sabe que tem algo verdadeiramente único.
• Apreciação estética. Para quem gosta de investir em arte, parte da vantagem é ter algo bonito de se ver. A arte tem um propósito e também potencial de ganho.
• Apoiando um artista. Para quem compra arte de artistas vivos, pode ser bom saber que você está apoiando alguém em seus esforços criativos.

Contras

• Você deve cuidar fisicamente da obra de arte e / ou pagar pelo armazenamento. Deteriorar a arte também não retém seu valor. Você precisa cuidar da obra de arte sozinho ou pagar pelo armazenamento, o que pode ser caro.
• É preciso muito conhecimento para investir bem. Há uma curva de aprendizado acentuada e você precisa de conhecimento do mercado de arte, consciência das tendências, e acesso a recursos se quiser fazer escolhas lucrativas.
• Pode ser difícil saber o que será popular. Escolher o artista ou tendência “certa” pode ser desafiador. Se você paga muito por uma obra de arte e ela perde valor, você estará fora de seu investimento original.

Como começar a comprar arte

Existem mercados primários e secundários para a arte. O principal mercado de arte é quando você compra diretamente do artista, ou às vezes obter a arte de uma galeria. O mercado primário é a primeira vez que uma obra de arte é vendida. Depois que um item foi vendido uma vez, entra no mercado secundário. Qualquer coisa após a primeira venda é considerada secundária.

Casas em leilão

As casas de leilão são normalmente mercados secundários. Usualmente, As casas de leilão vendem obras de arte que alguém detém e com as quais está tentando lucrar. As casas de leilão existem tanto pessoalmente quanto online. Duas das casas de leilão mais conhecidas e sofisticadas são a Sotheby’s e a Christie’s.

Contudo, existem casas de leilão online, como Artfinder e Society6, que também podem fornecer acesso a obras de arte, particularmente se você estiver procurando por algo um pouco menos conhecido.

Ao investir em arte, é importante entender que o preço pelo qual o item é vendido, conhecido como o preço do martelo, não é o único custo. Quando você compra arte em leilão, você também acaba pagando o prêmio do comprador em muitos casos. Em lugares como Sotheby’s e Christie’s, isso pode chegar a 30% do preço do martelo. Se você quer se tornar um investidor em arte, então esteja preparado para aquele choque de adesivo.

Galerias de arte

As galerias de arte oferecem a oportunidade de ver uma variedade de peças, e eles já fizeram o trabalho pesado quando se trata de determinar se algo pode ser valioso. Contudo, você ainda precisa fazer sua lição de casa para decidir se a peça tem potencial além de algo para pendurar em sua casa.

Muitas galerias de arte são mercados primários porque exibem peças que não foram vendidas no passado. Dependendo de onde você mora, você pode encontrar boas galerias locais.

Feiras de arte

Se você estiver interessado em comprar diretamente do artista, participar de uma feira de arte pode ser uma maneira de fazer isso. Contudo, existem feiras de prestígio onde o artista pode não estar presente.

Algumas das feiras de arte mais conhecidas incluem:

• The Armory Show em Nova York
• TEFAF Nova York
• TEFAF Maastricht
• Art Toronto
• Frieze London
• ARCOMadrid
• La Biennale Paris
• Melbourne Art Fair
• India Art Fair
• ArtBo em Bogata, Colômbia
• Istambul contemporânea
• Art Dubai

Essas feiras podem ser bons lugares para encontrar novos artistas, mas ao mesmo tempo, como acontece com todos os investimentos em arte para iniciantes, é importante fazer sua lição de casa. Enquanto prestigiadas feiras de arte fazem a curadoria de obras com probabilidade de aumento de valor, não há garantia, e qualquer obra de arte pode aumentar ou diminuir de valor.

Você também pode ir a feiras de arte locais e regionais para ver obras de artistas menores. Embora esses artistas possam não se tornar enormes, você pode encontrar joias escondidas que fiquem bem na sua parede e que possam ser vendidas por um pouco mais mais tarde.

NFT marketplaces

Se você está mais interessado em arte digital, você pode seguir bons artistas e comprar NFTs interessantes entrando em um mercado NFT. Além de poder comprar peças individuais, algumas plataformas oferecem “drops” de NFT que equivalem a pacotes digitais de arte, alguns dos quais podem acabar sendo valiosos.

Alguns mercados NFT a serem considerados incluem:

• Super raro
• Nifty Gateway
• MakersPlace
• KnownOrigin
• Mar aberto
• Rarible

Muitas dessas plataformas aceitam cartões de crédito, embora você também possa pagar usando criptomoeda.

A maneira mais fácil para um iniciante investir em arte

Se você quer aprender como investir em arte, e você é um iniciante sem muito capital, uma das maneiras mais fáceis de começar é comprar ações fracionárias. Com o investimento fracionário, você realmente compra interesse em uma obra de arte.

Basicamente, uma plataforma compra uma obra de arte, e você pode comprar “ações” desse item. Você compra, e têm direito a uma porcentagem dos lucros quando a obra de arte for vendida. Este é considerado um mercado secundário porque a obra de arte já foi vendida antes.

Usar uma plataforma para investir em arte fracionada é a maneira mais acessível e acessível para um iniciante começar:

• Em primeiro lugar, outra pessoa fez muito do dever de casa e da avaliação para você.
• Próximo, você não precisa comprar uma peça inteira de arte cara da blue chip. Você pode investir o que puder ou o valor que fizer mais sentido para sua carteira de investimentos.
• Finalmente, há um elemento de liquidez se você trabalhar com uma plataforma que permite negociar ou vender ações. Você não precisa se preocupar em tentar vender a obra de arte inteira.

Duas plataformas que oferecem investimentos fracionados em arte são Otis e Masterworks. Para mais detalhes, leia nossa análise Masterworks e nossa análise Otis.

Essas plataformas oferecem uma chance de você ter acesso à arte sem ter que gastar milhões de dólares. Contudo, investir em arte dessa forma ainda traz riscos. É uma boa ideia verificar os comentários antes de prosseguir.