Como escolher um programa de gestão de investimentos

Escolhendo um programa de gestão de investimentos para a maioria dos investidores individuais, é fácil de fazer. A maneira de fazer isso é encontrar um fundo mútuo ou outro programa de fundo gerenciado que atenda às metas e objetivos financeiros do investidor. A maioria dos investidores individuais não possui os ativos necessários para investir em grandes empresas de gestão de investimentos do tipo Wall Street. Isso inclui fundos de private equity e hedge. A maioria dos investidores individuais, entretanto, pode se beneficiar da gestão profissional de investimentos em menor escala por meio de programas gerenciados e seus 401 (k) s.

Usando fundos gerenciados

Um gerente de investimento em um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) declara suas metas e objetivos no prospecto do fundo. O prospecto é um documento legal que deve ser entregue a todos os investidores. O prospecto é fornecido de acordo com o Securities Act de 1933. O prospecto fornece ao investidor as informações para determinar se o estilo de investimento do gestor de investimento está de acordo com sua filosofia de investimento e objetivos.

Outras fontes para a escolha de um programa de gestão de investimentos

A revisão de um prospecto e o uso de gráficos de classificação Value Line ou Morningstar podem ajudar um investidor individual a fazer suas escolhas e encontrar o programa de gestão de investimentos mais adequado para suas necessidades. Um investidor individual também pode usar software de gestão de investimentos que está disponível comercialmente para ajudar na seleção de um programa de gestão de investimentos. O uso de software pode não ser para todos os investidores e para aqueles que estão começando, pode ser tão simples entrar em contato com um serviço de corretagem online, como T.D. Ameritrade e Charles Schwab (como exemplos) e sentar-se com um consultor financeiro para recomendações.