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Conselho de investimento de Warren Buffett:7 peças principais de sabedoria para investir com sucesso

Warren Buffett é conhecido como um dos melhores investidores de todos os tempos, e ele acumulou uma fortuna de bilhões de dólares investindo por meio de sua empresa Berkshire Hathaway. Mas ele não é apenas um grande investidor, ele também é um grande engenho, e Buffett gosta de compartilhar sua sabedoria popular com outros investidores.

Seu conselho abrange uma gama de tópicos, não apenas sobre investimento, mas sobre a vida em geral. Mas hoje vamos seguir o conselho de Buffett que pode ajudar a enriquecer você. Aqui está o que é surpreendente - a sabedoria de Buffett parece tão comum e prática, e ainda assim pode levar a uma grande riqueza.

7 peças de sabedoria de Warren Buffett

Abaixo estão sete dos aforismos mais conhecidos de Buffett e o que eles significam para os investidores.

1. “A regra nº 1 é nunca perder dinheiro. A Regra No. 2 é nunca esquecer a Regra No. 1. ”

O ponto de Buffett parece simples aqui, mas é assustadoramente complexo. Claro, como investidor, você está tentando lucrar no mercado, mas uma das melhores maneiras de fazer isso é evitando perdas. Quando você elimina decisões que expõem seu portfólio a perdas, o que resta é mais provável que seja um ganho. Quando você tem mais dinheiro em seu portfólio, você pode aumentar seus ganhos ainda mais rápido.

Essa abordagem tem implicações em como você investe. A citação de Buffett sugere que, em vez de buscar a maior vantagem, você deve procurar evitar perdas primeiro e só então olhar para os ganhos. Essa é uma mentalidade diferente de investidores que veem o mercado de ações como uma máquina caça-níqueis.

Aqui estão dois grandes investimentos que Buffett diz que está evitando.

2. “As oportunidades surgem com pouca frequência. Quando chove ouro, coloque o balde, não o dedal. ”

Aqui, Buffett sugere que, quando você vê uma oportunidade, precisa agir de forma rápida e decisiva. Quando as probabilidades estão a seu favor - como quando os preços das ações caem significativamente - você precisa investir pesadamente, porque bons preços podem não aparecer novamente em breve.

Buffett costuma adotar essa abordagem quando os mercados caem significativamente. Ele acumula muito dinheiro durante os bons tempos, e então investe agressivamente quando as ações despencam. Ter muito dinheiro seguro em mãos permite que ele use essa estratégia.

3. “Simplesmente tentamos ter medo quando os outros são gananciosos e ser gananciosos apenas quando os outros estão com medo.”

Embora alguns investidores pensem que investir tem muito a ver com números, Buffett sugere que investir tem muito a ver com o comportamento dos próprios investidores. Quando os investidores são gananciosos e empurram os preços das ações para o céu, Buffett fica com medo, porque uma queda do mercado pode ocorrer em breve.

Em contraste, quando os investidores fogem do mercado ou de uma ação específica, Buffett fica mais interessado porque os preços são mais baratos. Quando os estoques estão mais baratos, eles não correm o mesmo risco de quando são caros. E é assim que Buffett pensa em evitar perdas.

No início de 2020, o mercado despencou quando as preocupações com o coronavírus abalaram os investidores. Contudo, alguns investidores mergulharam no mercado em meio ao medo, e o mercado recuperou furiosamente de suas baixas.

4. “É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa por um preço justo do que uma empresa justa por um preço maravilhoso.”

Embora alguns investidores de valor se concentrem em comprar apenas as empresas mais baratas, Buffett sugere que um melhor curso de ação é comprar empresas “maravilhosas” - aquelas com melhor economia e posições competitivas. Parte da dificuldade aqui é que, embora as empresas justas possam ser colocadas à venda com relativa frequência, as grandes empresas raramente parecem baratas.

Mas uma empresa com uma boa vantagem competitiva provavelmente continuará a ganhar dinheiro com o tempo, e pode salvá-lo se você comprar por um preço muito alto. Esse pode não ser o caso de uma empresa justa, que pode vacilar e nunca retornar ao seu preço de compra ou além.

Seguindo essas mesmas linhas, Buffett é um comprador de longa data do Bank of America, um banco com filiais em todo o país e uma invejável franquia de depósitos. A partir do terceiro trimestre de 2020, ocupa a segunda maior posição no portfólio da Berkshire Hathaway, depois que Buffett adquiriu mais de US $ 1,7 bilhão a mais no final de julho.

5. “A qualidade mais importante para um investidor é o temperamento, não intelecto. Você precisa de um temperamento que não tenha grande prazer em estar com a multidão ou contra a multidão. ”

Mais uma vez, Buffett aborda o valor do temperamento para um investidor de sucesso, em vez da inteligência. Em vez de tentar ir com ou contra a multidão, os investidores devem analisar o que está acontecendo no mercado, independentemente de quem gosta de qual estoque. Ao focar nos fatos objetivos, os investidores podem tomar decisões relativamente livres de emoção e fazer escolhas melhores.

6. “O mercado de ações é um jogo sem greve. Você não tem que balançar em tudo - você pode esperar por seu arremesso. ”

Esta citação é uma das mais famosas de Buffett, e oferece a essência de escolher sua oportunidade. Você não precisa investir até encontrar uma oportunidade que considere atraente, um que atenda aos seus padrões de recompensa potencial pelo risco que você está assumindo.

Novamente, Buffett aconselha os investidores a esperarem até encontrarem uma oportunidade que provavelmente não lhes fará perder dinheiro. Você não precisa se arriscar com uma ação que você não acha atraente.

7. “Se você gosta de passar de seis a oito horas por semana trabalhando em investimentos, faça. Se você não, em seguida, a média de custo em dólares para fundos de índice. ”

Buffett há muito aconselha a maioria dos investidores a usar fundos de índice para investir no mercado, em vez de tentar escolher ações individuais. Ao escolher ações individuais, você está trabalhando contra os profissionais que têm ampla inteligência sobre as empresas. Em contraste, se você comprar um fundo de índice com base no índice Standard &Poor’s 500, você será o dono do mercado, o alvo que todos querem vencer.

Certamente, se você gosta de investir, então faça, mas a maioria dos investidores ficará bem servida usando um fundo de índice e, especialmente, evitando negociar com ações. Outra vantagem de usar fundos de índice - diversificação imediata, o que diminui o seu risco. (Ver Regra No. 1.)

Resultado

Embora Warren Buffett possa ser um dos investidores mais bem-sucedidos de todos os tempos, sua abordagem de investimento pode ser compartilhada por muitos investidores, mesmo que não queiram passar muito tempo no mercado. Concentre-se na implementação dos princípios de Buffett e você também poderá se tornar rico ou aumentar seu patrimônio líquido substancialmente.