ETFs:como investir em fundos negociados em bolsa

Fundos negociados em bolsa, ou ETFs, são uma forma cada vez mais popular de investir nos mercados financeiros. Um ETF detém participações em muitos ativos diferentes, e comprando uma parte do fundo, você possui uma posição minúscula em cada uma de suas participações. Com ETFs, os investidores podem criar facilmente uma carteira diversificada e muitos fundos cobram apenas uma taxa modesta, oferecendo alguns grandes benefícios.

Se você deseja investir em ETFs, aqui está como começar com eles.

O que é um ETF?

Como um fundo mútuo, um ETF detém posições em muitos ativos diferentes, normalmente ações ou títulos. As participações geralmente rastreiam um índice predefinido, como o Standard &Poor’s 500 ou o Dow Jones Industrial Average, em vez de investir ativamente. Portanto, os ETFs são tipicamente investimentos passivos. E as amplas participações do fundo oferecem diversificação, reduzindo - mas não eliminando - o risco.

Os ETFs costumam se concentrar em um tipo específico de ativo, investindo em uma coleção específica de ações, como ações de valor ou crescimento, países ou setores específicos, entre outras categorias possíveis. Isso permite que os investidores comprem um fundo que lhes ofereça exposição direcionada aos tipos de ativos que desejam.

Os ETFs cobram uma taxa por esse serviço com base em uma porcentagem do dinheiro investido no fundo. Por exemplo, em 2020, o índice médio de ações ETF cobrado 0,47 por cento ao ano, ou cerca de US $ 47 para cada US $ 10, 000 investidos. Mas você pode encontrar fundos que cobram muito menos, mesmo apenas alguns dólares, e esse baixo custo, bem como sua conveniência, tornam os ETFs muito populares para os investidores.

Aqui está o resumo completo sobre ETFs, suas vantagens e desvantagens.

Como comprar um ETF

Na verdade, é muito fácil comprar um ETF, e são negociadas nas bolsas de valores como uma ação normal. Veja como investir em um ETF:

1. Determine qual ETF você deseja comprar

O mercado dos EUA tem mais de 2, Negociação de 000 ETFs, então você precisa saber o que deseja comprar. Descobrir qual ETF você deseja pode dar algum trabalho. Os ETFs baseados nos principais índices são boas opções para iniciantes. Eles oferecem uma exposição amplamente diversificada a algumas das melhores empresas do mercado. Mesmo o lendário investidor Warren Buffett recomenda que os investidores comprem um fundo de índice rastreado no S&P 500, que inclui centenas das maiores empresas da América. Preste atenção especial ao índice de despesas do ETF, que informa quanto você pagará como taxa de gerenciamento.

Observe o símbolo de ação do ETF, um código curto de três ou quatro letras, porque você vai precisar disso mais tarde.

2. Descobrir quanto investir

Quanto você pode investir em seu ETF? Não é preciso muito para começar, e hoje os melhores corretores permitem que você compre ações fracionárias sem comissão de negociação. Então você pode ir buscar uma parte de um ETF ou parte de uma parte com alguns de seus trocos sobressalentes.

Você constrói riqueza com o tempo, continuando a adicionar dinheiro ao mercado. Quando você descobrir quanto pode investir agora, determine quanto você pode investir regularmente, dizer, cada mês. Em seguida, comprometa-se a adicionar esse dinheiro ao seu portfólio e a cultivar o seu pecúlio.

3. Faça o pedido com sua corretora

Finalmente, recorra ao seu corretor para fazer um pedido. Se você não tem uma conta de corretora, muitas vezes leva apenas alguns minutos para abrir um e um punhado de corretores, como Robinhood, permitirá que você comece imediatamente e até mesmo permitirá que você carregue em sua conta instantaneamente.

Se você já tem dinheiro em sua conta, você pode fazer a negociação usando o símbolo de ação e, em seguida, comprar ações ou ações parciais. Voila, você possui um ETF!

Prós e contras de ETFs

Os ETFs oferecem algumas vantagens importantes e algumas desvantagens para os investidores. Aqui estão alguns dos mais importantes.

Profissionais de ETFs

• Baixo custo. Os ETFs são uma das melhores formas de investir em um portfólio diversificado e de baixo custo. Às vezes, pode custar apenas alguns dólares para cada US $ 10, 000 você investiu.
• Sem comissões de negociação em corretores online. Quase todas as principais corretoras online não cobram nenhuma comissão para negociar ETFs.
• Preço ao longo do dia. Os ETFs são cotados e trocados ao longo do dia de negociação, dando aos investidores flexibilidade para agir conforme as notícias surgem.
• Gerenciado passivamente. Os ETFs são geralmente (mas nem sempre) gerenciados passivamente, o que significa que eles simplesmente seguem um índice pré-selecionado de ações ou títulos. A pesquisa mostra que o investimento passivo tende a superar o investimento ativo na maioria das vezes, e também é uma abordagem mais barata, portanto, a empresa do fundo repassa grande parte dessas economias aos investidores.
• Diversificação. Um ETF permite que você compre às vezes dezenas de ativos em um fundo, o que significa que você obtém diversificação (e menor risco) do que se comprasse apenas uma ou duas ações.
• Investimentos focados. Os ETFs geralmente se concentram em um nicho específico, como estilo de investimento, indústria, tamanho da empresa ou país. Então você pode comprar um investimento focado em uma área específica, como biotecnologia, se você acha que está prestes a subir.
• Grande escolha de investimento. Com mais de 2, 000 ETFs, você tem muitas opções sobre o tipo de fundo que pode comprar.
• Eficiente em termos fiscais. Os ETFs são estruturados de forma que minimizem as distribuições de ganhos de capital, ajudando você a manter seus impostos mais baixos.

Contras de ETFs

• Potencialmente supervalorizado. Porque eles negociam ao longo do dia, Os ETFs podem se tornar potencialmente supervalorizados em relação às suas participações. Portanto, é possível que os investidores possam pagar mais pelo valor do ETF do que ele realmente detém. Esta é uma situação rara e a diferença geralmente é muito pequena, mas pode acontecer.
• Não tão direcionado quanto anunciado. Embora os ETFs tenham como alvo temas de investimento específicos, eles não são tão direcionados quanto parecem ser. Por exemplo, um ETF que dá exposição à Espanha pode ser proprietário de uma grande empresa espanhola de telecomunicações que obtém uma parte significativa de suas vendas fora do país. Um ETF pode estar muito menos focado em um determinado alvo do que seu nome pode fazer você acreditar, por isso é importante verificar o que realmente contém.

ETFs x fundos mútuos

Os ETFs são como fundos mútuos em muitos aspectos. Ambos fornecem aos investidores uma coleção de ativos que podem oferecer os benefícios da diversificação, exposição focada em áreas específicas de investimento, uma grande escolha de investimento e custos potencialmente baixos. Mas os fundos mútuos diferem em alguns outros aspectos dos ETFs:

• Os fundos mútuos são freqüentemente administrados ativamente. Ao contrário de ETFs, que são gerenciados principalmente de forma passiva, fundos mútuos são freqüentemente administrados ativamente (mas nem sempre). Isso significa que os gestores do fundo podem tentar superar as médias do mercado - e às vezes ter sucesso. Portanto, você poderá obter um desempenho superior se puder selecionar um bom gerente de investimentos.
• Os fundos mútuos podem ter taxas mais altas. Em geral, os fundos mútuos cobram taxas mais altas do que os ETFs. Isso inclui uma relação de despesas mais alta, bem como o potencial de grandes comissões de vendas quando você compra um fundo, embora os melhores fundos mútuos não cobrem deles.
• Os fundos mútuos podem ter comissões de negociação. Alguns corretores cobram comissões quando você compra ou vende um fundo mútuo, enquanto os ETFs normalmente não têm comissão.
• Os fundos mútuos podem ter distribuições de ganhos de capital. Os fundos mútuos são forçados a distribuir ganhos de capital no final do ano, um movimento que pode aumentar sua conta de impostos, mesmo se você não vendeu o fundo.
• Os fundos mútuos podem ter investimentos iniciais mínimos. Às vezes, os fundos mútuos exigem que você coloque vários milhares de dólares ao comprar o fundo pela primeira vez.
• Os fundos mútuos são avaliados e negociados somente após o fechamento do mercado. Todas as negociações em fundos mútuos acontecem com base no valor patrimonial líquido do fundo, que é calculado no final de cada dia. Só então as ações trocam de mãos. Isso está em nítido contraste com os ETFs, que negociam ao longo do dia, e podem flutuar acima e abaixo de seu valor patrimonial líquido.

Essas são algumas das principais distinções entre fundos mútuos e ETFs, mas o Bankrate também analisa mais profundamente esses dois investimentos populares.

ETFs vs. ações

ETFs são frequentemente compostos de ações ou títulos, e um único ETF pode ter dezenas, até mesmo centenas, de ações entre suas participações. O valor do ETF é baseado na média ponderada dessas participações, enquanto o preço das ações representa a avaliação de mercado da empresa.

Aqui estão algumas diferenças importantes entre ações e ETFs:

• Ações individuais são mais voláteis. Uma ação individual por natureza é mais volátil do que uma coleção de ações. Não é incomum uma ação subir ou descer 50 por cento em um determinado ano, enquanto isso seria incomum para um ETF.
• Ações individuais são mais arriscadas. Uma ação individual é mais arriscada do que um ETF, onde o valor depende de dezenas de empresas ou mais. Com uma ação individual, muitas coisas específicas dessa empresa podem diminuir (ou aumentar) o valor.
• Ações individuais exigem mais trabalho para investir nelas. Investir em um ETF requer menos trabalho do que investir em ações individuais. Cada empresa individual tem seus próprios problemas e preocupações que precisam ser analisados, exigindo tempo e esforço.
• Ações individuais não cobram uma taxa de despesas. Em contraste, um ETF cobra uma taxa de despesas contínuas, com uma taxa como uma porcentagem de seus ativos investidos.

Essas são algumas das principais diferenças entre ações e ETFs e o que eles significam para os investidores.

Negociação de ETF ativa vs. passiva

Os ETFs geralmente são projetados para serem um investimento passivo. Eles geralmente rastreiam um índice específico de ações, como o S&P 500, permitindo que você invista no índice de forma passiva e a baixo custo. O objetivo do investimento passivo é replicar os retornos do índice, que, no caso do S&P 500, tem uma média de cerca de 10% ao ano durante longos períodos de tempo.

Em contraste, investimento ativo é gerenciar ativamente um portfólio, identificar as ações com probabilidade de subir e investir nelas. E essa abordagem é mais típica de fundos mútuos, que pagam gerentes de portfólio e analistas para fazer escolhas vencedoras e superar as médias do mercado. Como investidor neste tipo de fundo, você está contratando um gerente para fazer o trabalho de investimento para você.

Em ambos os casos - e dado o registro inferior da maioria dos investimentos ativos - não faz sentido negociar ativamente ETFs (ou fundos mútuos).

Resultado

É surpreendentemente fácil investir em ETFs, e você pode fazer isso da mesma forma que compraria um estoque. Mais, as principais corretoras on-line reduziram as comissões comerciais sobre esses investimentos a zero. Com todos os benefícios dos ETFs, não é nenhuma surpresa que eles tenham se tornado populares e provavelmente se tornarão ainda mais populares no futuro.