Melhores ETFs para comprar em 2021

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) permitem que os investidores comprem uma coleção de ações ou outros ativos em apenas um fundo com (normalmente) despesas baixas, e eles negociam em uma bolsa como ações. Os ETFs se tornaram extremamente populares na última década e agora detêm trilhões de dólares em ativos. Com literalmente milhares de ETFs para escolher, onde um investidor começa? E com o mercado de ações subindo furiosamente após uma queda inicial como parte da crise do coronavírus, quais são os melhores ETFs para comprar? Abaixo estão alguns dos principais ETFs por categoria, incluindo alguns fundos altamente especializados.

Melhores ETFs para 2021

• ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
• Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
• Vanguard Information Technology ETF (VGT)
• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
• iShares MBS ETF (MBB)
• Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
• iShares National Muni Bond ETF (MUB)
• iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
• Ações SPDR Gold (GLD)
• Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)
• Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
• iPath Série B S&P 500 VIX Futuros de Curto Prazo (VXX)
• ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
• ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Como escolher o tipo certo de ETF para você

ETFs de ações

• Principais ETFs de índice de capitalização de mercado dos EUA
• Principais ETFs internacionais
• Principais ETFs do setor
• Dividend ETFs

Bond ETFs

• ETFs de títulos de longo prazo
• ETFs de títulos de curto prazo
• Total de ETFs do mercado de títulos
• Títulos municipais ETFs

ETFs balanceados

Commodity ETFs

Moeda ETFs

ETFs imobiliários

Volatilidade ETFs

ETFs alavancados

ETFs inversos

Principais ETFs de patrimônio

Os ETFs de ações fornecem exposição a uma carteira de ações negociadas publicamente, e pode ser dividido em várias categorias de acordo com o local onde o estoque é listado, o tamanho da empresa, se ele paga um dividendo ou o setor em que está. Assim, os investidores podem encontrar o tipo de fundos de ações aos quais desejam exposição e comprar apenas ações que atendam a certos critérios.

ETFs de ações tendem a ser mais voláteis do que outros tipos de investimentos, como CDs ou títulos, mas são adequados para investidores de longo prazo que procuram construir riqueza. Alguns dos setores de ETF de ações mais populares e seus retornos (em 26 de julho) incluem:

Principais ETFs de índice de capitalização de mercado dos EUA

ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

Esse tipo de ETF oferece aos investidores ampla exposição a empresas de capital aberto listadas nas bolsas americanas, usando uma abordagem de investimento passiva que rastreia um índice importante, como o S&P 500 ou o Nasdaq 100.

Desempenho do ETF Vanguard S&P 500:

• Desempenho em 2020: 18,3 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 17,6 por cento
• Taxa de despesas: 0,03 por cento

Alguns dos ETFs mais amplamente aceitos neste grupo também incluem SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) e Invesco QQQ Trust (QQQ).

Principais ETFs internacionais

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Este tipo de ETF pode fornecer exposição direcionada a empresas internacionais de capital aberto amplamente ou por área geográfica mais específica, como a Ásia, Europa ou mercados emergentes. Investir em empresas estrangeiras apresenta preocupações como risco cambial e riscos de governança, uma vez que os países estrangeiros podem não oferecer as mesmas proteções aos investidores que os EUA oferecem.

Desempenho de ETF de mercados desenvolvidos de FTSE da Vanguard:

• Desempenho em 2020: 9,7 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 10,9 por cento
• Taxa de despesas: 0,05 por cento

Alguns dos ETFs mais amplamente utilizados também incluem iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) e Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

Principais ETFs do setor

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Este tipo de ETF oferece aos investidores uma maneira de comprar ações em setores específicos, como produtos básicos de consumo, energia, finanças, cuidados de saúde, tecnologia e muito mais. Esses ETFs são normalmente passivos, o que significa que eles rastreiam um índice predefinido específico de ações e simplesmente seguem o índice mecanicamente.

Desempenho de ETF de tecnologia da informação de Vanguard:

• Desempenho em 2020: 46,0 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 31,5 por cento
• Taxa de despesas: 0,10 por cento

Alguns dos ETFs mais amplamente mantidos também incluem o Fundo SPDR do setor de seleção financeira (XLF), Fundo SPDR do Setor de Seleção de Energia (XLE) e Fundo SPDR do Setor de Seleção Industrial (XLI).

Dividend ETFs

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Esse tipo de ETF oferece aos investidores uma maneira de comprar apenas ações que paguem dividendos. Um ETF de dividendos é geralmente administrado de forma passiva, o que significa que rastreia mecanicamente um índice de empresas pagadoras de dividendos. Este tipo de ETF é geralmente mais estável do que um ETF de mercado total, e pode ser atraente para quem procura investimentos que gerem renda, como aposentados.

Os melhores ETFs de dividendos tendem a oferecer retornos mais elevados e baixo custo.

Desempenho do Vanguard Dividend Appreciation ETF:

• Desempenho em 2020: 15,4 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 15,4 por cento
• Taxa de despesas: 0,06 por cento

Alguns dos ETFs mais amplamente mantidos aqui também incluem o Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) e o Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).

Top Bond ETFs

Um ETF de títulos oferece exposição a uma carteira de títulos, que muitas vezes são divididos em subsetores, dependendo do tipo de título, seu emissor, maturidade e outros fatores, permitindo que os investidores comprem exatamente o tipo de títulos que desejam. Títulos pagam juros em um cronograma, e o ETF repassa essa receita aos detentores.

Os ETFs de títulos podem ser uma participação atraente para aqueles que precisam da segurança de uma renda regular, como aposentados. Alguns dos setores de ETF de títulos mais populares e seus retornos (a partir de 26 de julho) incluem:

ETFs de títulos de longo prazo

iShares MBS ETF (MBB)

Este tipo de título ETF dá exposição a títulos de longo prazo, talvez até 30 anos depois. ETFs de títulos de longo prazo estão mais expostos a mudanças nas taxas de juros, então, se as taxas aumentarem ou diminuirem, esses ETFs se moverão inversamente à direção das taxas. Embora esses ETFs possam pagar um rendimento maior do que os ETFs de títulos de curto prazo, muitos não veem a recompensa como digna do risco.

Desempenho iShares MBS ETF:

• Desempenho em 2020: 4,1 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 2,2 por cento
• Taxa de despesas: 0,06 por cento

Alguns dos ETFs mais amplamente mantidos também incluem iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) e Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

ETFs de títulos de curto prazo

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

Este tipo de título ETF dá exposição a títulos com um vencimento curto, normalmente, não mais do que alguns anos. Esses ETFs de títulos não se moverão muito em resposta às mudanças nas taxas de juros, o que significa que eles são de risco relativamente baixo. Esses ETFs podem ser uma opção mais atraente do que possuir os títulos diretamente, porque o fundo é altamente líquido e mais diversificado do que qualquer título individual.

Desempenho do Vanguard Short-Term Bond ETF:

• Desempenho em 2020: 4,7 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 2,1 por cento
• Taxa de despesas: 0,05 por cento

Alguns dos ETFs mais amplamente mantidos nessa categoria também incluem iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) e Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Total de ETFs do mercado de títulos

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Este tipo de título ETF dá aos investidores exposição a uma ampla seleção de títulos, diversificado por tipo, emissor, maturidade e região. Um ETF de mercado de títulos total fornece uma maneira de ganhar ampla exposição de títulos sem ir muito pesado em uma direção, tornando-se uma forma de diversificar uma carteira com muitas ações.

Desempenho de ETF do Vanguard Total Bond Market:

• Desempenho em 2020: 7,7 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 3,0 por cento
• Taxa de despesas: 0,035 por cento

Alguns dos ETFs mais amplamente mantidos também incluem o iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) e o Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

Títulos municipais ETFs

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Este tipo de título ETF dá exposição a títulos emitidos por estados e cidades, e os juros sobre esses títulos são normalmente isentos de impostos, embora seja inferior ao pago por outros emissores. Títulos Muni têm sido tradicionalmente uma das áreas mais seguras do mercado de títulos, embora se você possuir munis de fora do estado em um fundo, você perderá os benefícios fiscais em seu estado de origem, embora não no nível federal. Dadas as vantagens fiscais, é vantajoso considerar um ETF de títulos municipais que investe no seu estado de residência.

Desempenho do ETF iShares National Muni Bond:

• Desempenho em 2020: 5,1 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 2,9 por cento
• Taxa de despesas: 0,07 por cento

Alguns dos ETFs mais amplamente mantidos também incluem o Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) e o iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

ETFs mais bem balanceados

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

Um ETF equilibrado possui ações e títulos, e visa uma certa exposição ao estoque, que muitas vezes se reflete em seu nome. Esses fundos permitem que os investidores tenham os retornos de longo prazo das ações, ao mesmo tempo que reduzem alguns dos riscos com títulos, que tendem a ser mais estáveis. Um ETF equilibrado pode ser mais adequado para investidores de longo prazo que podem ser um pouco mais conservadores, mas precisam de crescimento em seu portfólio.

Desempenho de ETF de alocação agressiva de núcleo iShares:

• Desempenho em 2020: 12,8 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 12,1 por cento
• Taxa de despesas: 0,25 por cento

Alguns dos ETFs balanceados mais amplamente aceitos também incluem o iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) e o iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

Principais ETFs de commodities

Ações SPDR Gold (GLD)

Um ETF de commodities oferece aos investidores uma maneira de possuir commodities específicas, incluindo produtos agrícolas, óleo, metais preciosos e outros sem ter que fazer transações nos mercados de futuros. O ETF pode possuir a mercadoria diretamente ou por meio de contratos de futuros. As commodities tendem a ser bastante voláteis, portanto, eles podem não ser adequados para todos os investidores. Contudo, esses ETFs podem permitir que investidores mais avançados diversifiquem suas participações, proteja a exposição a uma determinada commodity em seus outros investimentos ou faça uma aposta direcional no preço de uma determinada commodity. Os ETFs de ouro de melhor desempenho tendem a oferecer diversificação de portfólio altamente eficaz com reservas defensivas de valor agregadas.

Desempenho do ETF de ações SPDR Gold:

• Desempenho em 2020: 24,8 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 5,5 por cento
• Taxa de despesas: 0,40 por cento

Alguns dos ETFs de commodities mais amplamente utilizados também incluem iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) e Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

Principais ETFs da moeda

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)

Um ETF de moeda oferece aos investidores exposição a uma moeda específica simplesmente comprando um ETF em vez de acessar os mercados de câmbio (forex). Os investidores podem obter acesso a algumas das moedas mais negociadas do mundo, incluindo o dólar americano, o euro, a libra esterlina, o franco suíço, o iene japonês e muito mais. Esses ETFs são mais adequados para investidores avançados que podem estar procurando uma maneira de proteger a exposição a uma moeda específica em seus outros investimentos ou simplesmente fazer uma aposta direcional no valor de uma moeda.

Desempenho do fundo de alta do Invesco DB US Dollar Index:

• Desempenho em 2020: -6,6 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 0,6 por cento
• Taxa de despesas: 0,76 por cento

Alguns dos ETFs de moeda mais amplamente utilizados também incluem Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) e Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

Principais ETFs imobiliários (ETFs REIT)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Os ETFs imobiliários geralmente se concentram em manter ações classificadas como REITs, ou fundos de investimento imobiliário. REITs são uma maneira conveniente de ter participação em empresas que possuem e administram imóveis, e REITs operam em muitos setores do mercado, incluindo residencial, comercial, industrial, alojamento, torres de celular, edifícios médicos e muito mais. REITs normalmente pagam dividendos substanciais, que são posteriormente transferidos para os titulares do ETF. Esses pagamentos tornam REITs e REIT ETFs particularmente populares entre aqueles que precisam de renda, especialmente aposentados. Os melhores REITs de ETF maximizam os rendimentos de dividendos, porque os dividendos são a principal razão para investir neles.

Desempenho do ETF Vanguard Real Estate:

• Desempenho em 2020: -4,6 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 7,1 por cento
• Taxa de despesas: 0,12 por cento

Alguns dos ETFs imobiliários mais amplamente utilizados também incluem o iShare U.S. Real Estate ETF (IYR) e o Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).

ETFs de alta volatilidade

iPath Série B S&P 500 VIX Futuros de Curto Prazo (VXX)

Os ETFs permitem até que os investidores apostem na volatilidade do mercado de ações por meio do que são chamados de ETFs de volatilidade. A volatilidade é medida pelo Índice de Volatilidade CBOE, comumente conhecido como VIX. A volatilidade geralmente aumenta quando o mercado está em queda e os investidores ficam inquietos, portanto, um ETF de volatilidade pode ser uma forma de proteger seu investimento no mercado, ajudando a protegê-lo. Por causa de como eles são estruturados, eles são mais adequados para traders que procuram movimentos de curto prazo no mercado, não os investidores de longo prazo que buscam lucrar com o aumento da volatilidade.

Desempenho de Futuros de Curto Prazo do iPath Série B S&P 500 VIX:

• Desempenho em 2020: 11,0 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 3 anos): -41,0 por cento
• Taxa de despesas: 0,89 por cento

Alguns dos ETFs de volatilidade mais amplamente utilizados também incluem o ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) e o ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).

ETFs mais aproveitados

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Um ETF alavancado sobe em valor mais rapidamente do que o índice que está rastreando, e um ETF alavancado pode ter como alvo um ganho que é duas ou até três vezes maior do que o retorno diário de seu índice. Por exemplo, um ETF com alavancagem tripla baseado no S&P 500 deve subir 3% em um dia em que o índice sobe 1%. Um ETF de dupla alavancagem visaria um retorno duplo. Por causa de como os ETFs alavancados são estruturados, eles são mais adequados para comerciantes que buscam retornos de curto prazo no índice alvo durante alguns dias, em vez de investidores de longo prazo.

Desempenho de ETF ProShares UltraPro QQQ:

• Desempenho em 2020: 110 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): 72,5 por cento
• Taxa de despesas: 0,95 por cento

Alguns dos ETFs alavancados mais amplamente utilizados também incluem ProShares Ultra QQQ (QLD), Ações da Direxion Daily Semiconductor Bull 3x (SOXL) e ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Principais ETFs inversos

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Os ETFs inversos aumentam de valor quando o mercado cai, e permitem que os investidores comprem um fundo que acompanha inversamente um índice específico, como o S&P 500 ou o Nasdaq 100. Esses ETFs podem ter como alvo o desempenho inverso exato do índice, ou eles podem tentar oferecer duas ou três vezes o desempenho, como um ETF alavancado. Por exemplo, se o S&P 500 cair 2 por cento em um dia, um inverso triplo deve aumentar cerca de 6 por cento naquele dia. Por causa de como eles são estruturados, Os ETFs inversos são mais adequados para comerciantes que buscam capitalizar em quedas de curto prazo em um índice.

Desempenho do ETF ProShares Short S&P 500:

• Desempenho em 2020: -25,1 por cento
• Desempenho histórico (anual durante 5 anos): -16,8 por cento
• Taxa de despesas: 0,90 por cento

Alguns dos ETFs inversos mais amplamente aceitos também incluem ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) e ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Como funcionam os ETFs

Um fundo negociado em bolsa é um fundo de investimento que é negociado em uma bolsa de valores. Os ETFs podem deter posições em muitos ativos diferentes, incluindo ações, títulos e às vezes commodities.

Os ETFs geralmente rastreiam um índice específico, como o Standard &Poor’s 500 ou o Nasdaq 100, o que significa que mantém posições nas empresas do índice com os mesmos pesos relativos no índice.

Portanto, ao comprar uma ação do ETF, um investidor compra efetivamente uma (minúscula) cota de todos os ativos do fundo.

Os ETFs costumam ter como tema uma coleção específica de ações. Um fundo de índice S&P 500 é um dos temas mais populares, mas os temas também incluem ações de valor ou crescimento, ações que pagam dividendos, investimentos baseados no país, tecnologias disruptivas, setores específicos, como tecnologia da informação ou saúde, vários vencimentos de títulos (curto, médio e longo) e muitos outros.

O retorno do ETF depende dos investimentos que possui. Se os investimentos forem bem, então o preço do ETF aumentará. Se os investimentos forem ruins, então o preço do ETF cairá.

Para executar um ETF, a empresa do fundo cobra uma taxa chamada índice de despesas. O índice de despesas é a porcentagem anual de seu investimento total no fundo. Por exemplo, um ETF pode cobrar uma taxa de 0,12 por cento. Isso significa que anualmente um investidor pagaria $ 12 para cada $ 10, 000 investidos no fundo. Os ETFs de baixo custo são muito populares entre os investidores.

Como investir em ETFs

É relativamente fácil investir em ETFs, e esse fato os torna populares entre os investidores. Você pode comprá-los e vendê-los em uma bolsa como um estoque normal. Veja como investir em um ETF:

1. Encontre qual ETF você deseja comprar

Você pode escolher entre mais de 2, 000 ETFs negociados nos EUA, então você terá que vasculhar os fundos para determinar qual deseja comprar.

Uma boa opção é comprar um fundo de índice com base no S&P 500, uma vez que inclui as principais ações negociadas publicamente listadas nos EUA (Além disso, é a recomendação do superinvestidor Warren Buffett.) Mas outros fundos de índice de base ampla também podem ser uma boa escolha, reduzindo (mas não eliminando) seu risco de investimento. Muitas empresas oferecem fundos de índice semelhantes, portanto, compare a proporção de despesas em cada um para ver qual oferece o melhor negócio.

Depois de encontrar um fundo para investir, observe seu símbolo de ação, um código de três ou quatro letras.

2. Descubra quanto você pode investir

Agora determine quanto você pode investir no ETF. Você pode ter uma quantia específica disponível para você agora que deseja colocar no mercado. Mas o que você pode investir também pode depender do preço do ETF.

Um ETF pode ser negociado a um preço de $ 10 ou $ 15 ou talvez até algumas centenas de dólares por ação. Geralmente, você precisará comprar pelo menos uma ação inteira ao fazer um pedido. Contudo, se você usar um corretor que permite ações fracionárias, você pode colocar qualquer quantia de dinheiro para trabalhar, independentemente do preço do ETF. Em muitos casos, esses corretores também não cobram comissão de negociação.

Fortunas são construídas ao longo dos anos, por isso, é importante continuar a adicionar dinheiro ao mercado ao longo do tempo. Portanto, você também deve determinar quanto pode adicionar ao mercado regularmente ao longo do tempo.

3. Faça o pedido com seu corretor

Agora é hora de fazer o pedido ao seu corretor. Se você já tem dinheiro na conta, você pode colocar a negociação usando o símbolo do ETF. Se não, deposite dinheiro na conta e, em seguida, faça a negociação quando o dinheiro for liberado.

Se você não tem uma conta de corretora, geralmente leva apenas alguns minutos para configurar um. Alguns corretores, como Robinhood e Webull, permitem que você faça depósitos instantâneos em sua conta. Portanto, em alguns casos, você pode começar a operar totalmente em minutos.

Perguntas frequentes sobre fundos negociados em bolsa (ETFs)

Os ETFs são um bom tipo de investimento?

Os ETFs são um bom tipo de investimento devido aos benefícios que proporcionam aos investidores, e os ETFs podem gerar retornos significativos para os investidores, se selecionarem os fundos certos.

Os ETFs oferecem vários benefícios aos investidores, incluindo a capacidade de comprar vários ativos em um fundo, os benefícios de redução de risco da diversificação e os custos geralmente baixos para administrar o fundo. Os fundos mais baratos são geralmente administrados de forma passiva e podem custar apenas alguns dólares por ano para cada US $ 10, 000 investidos. Mais, ETFs gerenciados passivamente geralmente têm um desempenho muito melhor do que aqueles gerenciados ativamente.

O desempenho de um ETF individual depende totalmente dos estoques, títulos e outros ativos de sua propriedade. Se esses ativos aumentarem de valor, então o ETF aumentará de valor, também. Se os ativos caírem, o ETF também. O desempenho do ETF é apenas a média ponderada do retorno de suas participações.

Portanto, nem todos os ETFs são iguais, e é por isso que é importante saber o que seu ETF possui.

Qual é a diferença entre ETFs e ações?

Um ETF pode deter participações em muitos tipos diferentes de ativos, incluindo ações e títulos. Em contraste, uma ação é uma participação acionária em uma empresa específica. Embora alguns ETFs consistam inteiramente em ações, um ETF e ações se comportam de maneira diferente:

• Os estoques geralmente flutuam mais do que os ETFs. Uma ação individual geralmente se movimenta muito mais do que um ETF. Isso significa que você pode ganhar ou perder mais dinheiro com uma ação individual do que com um ETF.
• Os ETFs são mais diversificados. Ao comprar um ETF de ações, você está aproveitando o poder da diversificação, colocar seus ovos em muitos estoques diferentes, em vez de apenas um estoque ou alguns estoques individuais. Isso ajuda a reduzir o risco ao longo do tempo.
• Os retornos de um ETF de ações dependem de muitas empresas, não apenas um. O desempenho de um ETF depende do desempenho médio ponderado de seus investimentos, enquanto com uma ação individual o retorno depende inteiramente do desempenho daquela empresa.

Essas diferenças são algumas das mais importantes entre ETFs e ações.

Qual é a diferença entre ETFs e fundos mútuos?

Os ETFs e os fundos mútuos têm estruturas e benefícios semelhantes. Ambos podem oferecer um conjunto de investimentos, como ações e títulos, risco reduzido devido à diversificação (em comparação com participações de ações individuais ou uma carteira de algumas ações), baixas taxas de administração e potencial para retornos atraentes.

Mas esses dois tipos de fundos diferem em alguns aspectos importantes:

• Os ETFs geralmente são investimentos passivos. A maioria dos ETFs geralmente segue apenas um índice predeterminado, investir mecanicamente com base no que está no índice. Em contraste, fundos mútuos são frequentemente gerenciados ativamente, o que significa que um gestor de fundo está investindo o dinheiro, idealmente para tentar vencer o mercado. A pesquisa mostra que, a longo prazo, a gestão passiva geralmente vence.
• Os ETFs costumam ser mais baratos do que os fundos mútuos. O investimento passivo é mais barato de configurar do que a gestão ativa, onde a empresa de fundos deve contratar uma equipe de especialistas para analisar o mercado. Como resultado, ETFs são mais baratos do que fundos mútuos como um todo, embora fundos mútuos de índice gerenciados passivamente possam ser mais baratos do que ETFs.
• As comissões podem ser maiores com fundos mútuos. Hoje, praticamente todas as principais corretoras online não cobram comissão para comprar ETFs. Em contraste, muitos fundos mútuos têm uma comissão de vendas, dependendo da corretora, embora muitos também sejam oferecidos sem comissão de negociação, também.
• Os ETFs não têm cargas de vendas. Às vezes, os fundos mútuos podem ter uma carga de vendas, que é mais uma comissão para o vendedor. Esses fundos podem ser 1 ou até 2 por cento do seu investimento total, prejudicando seus retornos. Os ETFs não têm essas taxas.
• Você pode negociar ETFs a qualquer momento em que o mercado estiver aberto. ETFs são negociados como ações em uma bolsa, e você pode colocar um pedido durante o dia de negociação e saber exatamente o preço que está pagando. Em contraste, um fundo mútuo é precificado após o fechamento do mercado e só então as ações são negociadas.
• Os fundos mútuos podem ser forçados a fazer uma distribuição tributável. No final do ano, os fundos mútuos podem ter que fazer uma distribuição de ganhos de capital, que é tributável aos seus acionistas, mesmo que eles não tenham vendido o fundo. Esse não é o caso dos ETFs.

Essas são algumas das maiores diferenças entre ETFs e fundos mútuos, embora ambos atinjam o mesmo objetivo de fornecer aos investidores um fundo de investimento diversificado. Embora possa parecer que os ETFs são claramente melhores, às vezes, os fundos mútuos são a melhor escolha para custos baixos.

Os ETFs são seguros para iniciantes?

Os ETFs são uma boa escolha para iniciantes que não têm muita experiência em investir no mercado. Mas se o ETF está investindo em ativos baseados no mercado, como ações e títulos, pode perder dinheiro. Esses investimentos não estão segurados contra perdas pelo governo.

Mas os ETFs podem oferecer muito para iniciantes e investidores ainda mais experientes que não desejam analisar investimentos ou investir em ações individuais. Por exemplo, em vez de tentar escolher ações vencedoras, você poderia simplesmente comprar um fundo de índice e possuir uma participação em muitas das principais empresas.

Ao investir em muitos ativos, às vezes centenas, ETFs fornecem os benefícios da diversificação, reduzindo (mas não eliminando) o risco para os investidores, em comparação com apenas possuir um punhado de ativos.

Portanto, os ETFs - dependendo de onde eles estão investidos - podem ser uma escolha segura para iniciantes.

Quando você pode vender ETFs?

Uma das grandes vantagens dos ETFs é sua liquidez, o que significa que eles são facilmente conversíveis em dinheiro. Os investidores podem comprar e vender seus fundos em qualquer dia de abertura do mercado.

Dito isto, não há garantia de que você receberá o que pagou pelo investimento.

Os ETFs têm alguma desvantagem?

Os ETFs têm algumas desvantagens, mas geralmente não são muito importantes:

• O ETF é tão bom quanto suas participações. Se o ETF possui ativos de baixo desempenho, vai ter um desempenho insatisfatório. A estrutura do ETF não pode transformar chumbo em ouro.
• Os ETFs não serão os de melhor desempenho. Devido à sua natureza diversificada, Os ETFs nunca estarão entre os investimentos de melhor desempenho. Por exemplo, um ETF da indústria automobilística nunca superará o desempenho do produtor individual de automóveis com melhor desempenho.
• Os ETFs podem não ser tão focados quanto parecem. Alguns ETFs dizem que oferecem exposição a um determinado país ou indústria (como ETFs de blockchain). Na realidade, muitas das empresas incluídas nesses ETFs obtêm porções substanciais de seus ganhos de fora da área-alvo. Por exemplo, um ETF que se concentra na Europa pode incluir BMW, embora a montadora alemã gere enormes vendas em todo o mundo. Portanto, um ETF pode estar muito menos focado em um determinado nicho de investimento do que seu nome o leva a crer.

Por estas razões, você vai querer entender quais ativos um determinado ETF possui e se é isso que você realmente deseja possuir ao comprar o ETF.

Proteja-se da inflação com ETFs

A inflação é o aumento persistente dos preços ao longo do tempo, e reduz gradualmente o seu poder de compra. Com a reabertura da economia após a paralisação do COVID-19, as empresas e os consumidores correram para gastar, empurrando os preços de muitos bens e serviços para cima. Para se proteger da inflação, você precisa de investimentos que aumentem mais rápido do que isso. E uma maneira de fazer isso é realmente possuir os negócios - ou ações deles - que se beneficiam da inflação.

Freqüentemente, o beneficiário é uma empresa de alta qualidade que pode empurrar esses preços crescentes para os consumidores. Ao possuir uma participação no negócio - por meio de ações ou uma coleção de ações em um ETF - você pode se beneficiar quando suas empresas aumentam seus preços. Portanto, possuir ações pode ser uma forma de se proteger da inflação.

Os investidores têm uma boa escolha de ETFs quando se trata de proteção contra a inflação. Dois dos ETFs mais populares incluem fundos de índice baseados no índice Standard &Poor’s 500 e no índice Nasdaq 100, que contêm empresas de alta qualidade listadas nas bolsas americanas:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO), com uma proporção de despesas de 0,03 por cento
• Invesco QQQ Trust (QQQ), com uma proporção de despesas de 0,20 por cento

Ambos são fundos de baixo custo que lhe dão participações em algumas das melhores empresas do mundo, ajudando a protegê-lo da inflação.

O que saber sobre criptografia e ETFs em 2021

Atualmente, não há ETFs que permitem investir diretamente em Bitcoins ou outras criptomoedas. Diversas empresas, incluindo Fidelity, solicitaram à Securities and Exchange Commission (SEC) para oferecer Bitcoin ETFs, mas a agência demorou a aprová-los. Em uma declaração recente, a SEC questionou se o mercado futuro de Bitcoin poderia apoiar a entrada de ETFs, que não são capazes de limitar os ativos adicionais do investidor se um fundo se tornar muito grande ou dominante.

Contudo, existem ETFs que investem em empresas que usam a tecnologia por trás do Bitcoin, conhecido como blockchain. Esses ETFs detêm ações de empresas como a Microsoft, PayPal, Mastercard e Square. Todas essas empresas usam a tecnologia blockchain em diferentes partes de seus negócios. Uma coisa que esses ETFs não oferecem é a exposição direta ao próprio Bitcoin, mas como a tecnologia blockchain continua a crescer, as empresas nesses ETFs poderiam se beneficiar.

Não está claro quando ou se ETFs que investem em Bitcoin ou outras criptomoedas diretamente estarão disponíveis para compra. É importante lembrar que as criptomoedas são investimentos altamente especulativos e não produzem nada para seus proprietários. Os ETFs que se concentram em blockchain podem ser, em última análise, uma maneira mais segura de lucrar com sua inovação futura.