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Ally Invest Review - negociações de ações online sem comissão

Avaliação da Ally Invest

Nome do Produto: Ally Invest

Descrição do produto: Ally Invest é uma corretora de valores online popular que permite a você negociar ações, ETFs, e opções sem pagar um centavo em comissões. Você também encontrará preços baixos em negociações de fundos mútuos, bem como um portfólio Robo se você não quiser fazer DIY.

  • Comissões e taxas
  • Opções de conta
  • Opções de Investimento
  • Ferramentas e recursos
  • Site / aplicativo / facilidade de uso
  • Atendimento ao Cliente
4,7

Resumo

Quando se trata de Comissões e taxas , Ally Invest é difícil de vencer. Você pagará zero comissões sobre as ações listadas na bolsa dos EUA, opções, e ETFs. Os contratos de opções custam apenas 50 centavos, e as transações de fundos mútuos custam apenas $ 9,95. Mais, a opção Robo Portfolio está livre de taxas de consultoria. Existem muitos Opções de conta para ser encontrado na Ally Invest - de contas tributáveis ​​a IRAs, para relações de confiança e contas Coverdell. Você também pode abrir uma conta corrente ou poupança no Ally Bank. Contudo, não há opções para solo 401 (k) s ou 529s. Quanto a Opções de Investimento , você encontrará as ofertas usuais:ações, penny stocks, opções, ETFs, fundos mútuos, etc. No entanto, ao contrário de alguns outros corretores, A Ally Invest não oferece uma seleção de fundos mútuos sem taxas. Existem muitos Ferramentas e recursos usar, de calculadoras de probabilidade a guias de planejamento tributário. Ally Invest também pontua alto por seu Site / aplicativo / facilidade de uso , com um site intuitivo e aplicativos móveis fáceis de usar. Também apreciamos o Ally Invest’s Atendimento ao Cliente via telefone ou chat ao vivo. Veja abaixo por horas.


Com zero comissões na maioria das negociações, sem mínimos de conta exigidos, e um portfólio de investimento gerenciado opcional chamado Robo Portfolios, não é de se admirar que Ally Invest seja uma das corretoras de ações online mais populares.

Se você é novo no investimento ou tem alguma experiência em negociações, Ally Invest pode ser uma boa opção para você. Nesta revisão da Ally Invest, examinaremos em profundidade este serviço para ajudá-lo a decidir se é o corretor da bolsa certo para você.

Recursos do Ally Invest

Ally Invest Recursos
Comissões e taxas $ 0
Negociações de opções $ 0 + $ 0,50
Negociações de fundos mútuos $ 9,95
Tipos de Investimentos Stocks, Penny Stocks, Opções, ETFs, Fundos mútuos, Títulos, FOREX, Futuros
Tipos de contas Tributável, Articulação, Custodial, Trusts, Parcerias Limitadas, Parcerias, Sem fins lucrativos,
Contas de aposentadoria (Roth IRA, IRA tradicional, Rollover IRA, SEP IRA, SIMPLE IRA, 401 (k), Solo 401 (k), Anuidades)
Faculdade (529, Coverdell)
Opção de portfólio gerenciado Ally Invest Robo Portfolios
Serviços bancários Verificando, Poupança, CDs, Mercado monetário
Mínimos da conta $ 0
Disponibilidade do aplicativo iOS, Android, site otimizado para celular.
Atendimento ao Cliente Telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana, Bate-papo ao vivo, e e-mail até 25 de março, 2020. O horário mudará para 7h00 - 22h00 ET até novo aviso, devido ao surto de coronavírus.
Disponibilidade de margem Disponível
FINRA CRD # CRD #:136131
Número de registro da SEC SEC #:8-66982
Promoções atuais Promoção Ally Invest - até $ 3, Bônus em dinheiro 000

Abra uma conta de corretora com Ally Invest

Características adicionais

  • Portfólio Robo com dinheiro aprimorado. Para investidores que não querem fazer DIY, Ally Invest oferece um portfólio Cash Enhanced Robo que é essencialmente um robo-consultor. (Veja mais detalhes, abaixo.)
  • Reinvestimentos de dividendos. A Ally Invest oferece reinvestimentos automáticos de dividendos (DRIPs) gratuitos com a capacidade de comprar ações fracionárias. Os investidores podem aplicar DRIPs automáticos a todas - ou selecionar - ações em suas carteiras.
  • Varredura de dinheiro. A Ally Invest dá a seus titulares de contas a opção de colocar seu dinheiro não investido em uma conta de varredura segurada pela FDIC, onde eles podem ganhar juros.
  • Ferramentas gratuitas. Ally Invest oferece várias ferramentas úteis gratuitas para ajudá-lo a obter o máximo de seus investimentos. Você encontrará uma calculadora de probabilidade que pode ajudá-lo a determinar se atingirá seus objetivos, bem como o Maxit Tax Manager, que será útil ao lidar com as implicações fiscais do investimento.
  • Registros de conta. Ally Invest mantém registros para correntistas, incluindo relatórios de confirmação de negociação, extratos de conta mensais ou trimestrais, e documentos fiscais, como formulários 1099. Os registros da conta são armazenados online e podem ser baixados em um formato .pdf, Acelerar, ou Excel.
  • Parceria Ally Invest e CoolTrade. A Ally Invest fez recentemente uma parceria com a CoolTrade ™ para oferecer aos clientes da Ally Invest acesso à negociação automática de ações. Esse recurso está disponível na plataforma de negociação da Ally Invest e dá aos clientes da Ally Invest a capacidade de fazer negociações de ações totalmente automatizadas. Existe uma assinatura mensal para este serviço, que se destina a comerciantes de nível profissional.

O que é Ally Invest?

Ally Invest é uma corretora de valores online de propriedade da Ally Financial. O serviço foi criado em 2016, quando a Ally Financial comprou uma plataforma de investimento popular chamada TradeKing e rebatizou-a como Ally Invest. Ao longo dos anos, Ally melhorou e expandiu os recursos premiados do TradeKing.

A empresa "irmã" de Ally Invest é Ally Bank, um banco apenas online que oferece ótimas contas que pagam juros. Como a Ally não opera nenhum escritório bancário tradicional, a empresa pode pagar APYs mais altos do que suas contrapartes mais tradicionais. No Ally Bank, você encontrará contas de poupança e mercado financeiro, certificados de depósito (CDs), e até contas correntes que pagam juros. Graças à ala bancária da Ally Financial, você pode emparelhar sua conta do Ally Bank com sua conta da Ally Invest para um atendimento único para suas necessidades financeiras.

Você pode encontrar mais informações em nossa análise do Ally Bank.

Como começar a usar a Ally Invest

É fácil começar com Ally Invest. A abertura de uma conta da Ally Invest leva cerca de 15 minutos.

Como todas as corretoras e outras instituições financeiras, Ally Invest exige que os novos titulares de contas insiram as informações pessoais padrão, como nome, Morada, SSN, informações do empregador, experiência comercial, informação financeira, etc.

Financiando sua conta Ally Invest. Você pode transferir dinheiro para sua conta Ally Invest ao abrir sua conta. Se você tiver uma conta no Ally Bank, você pode depositar na sua conta Ally Invest instantaneamente.

Transferindo dinheiro. A Ally Invest permite que os investidores vinculem uma conta bancária à sua conta da Ally Invest para transferir dinheiro por meio de transações ACH. É importante observar que os depósitos ACH estão sujeitos a retenção de negociação de cinco dias úteis e não podem ser retirados por 10 dias úteis.

Esta política de retenção pode fazer você perder uma boa ideia se não estiver preparado. Você pode vincular apenas uma conta bancária à sua conta Ally Invest, portanto, é recomendável fazer um planejamento antes de abrir sua conta.

Como funciona a Ally Invest?

A plataforma da Ally Invest é intuitiva e robusta. A interface de negociação da Ally Invest permite que os investidores realizem várias transações na mesma página, o que significa que você pode configurar chamadas cobertas, coloca, espalha, straddles, e outras opções de negociação na mesma tela. Isso é provavelmente mais avançado do que as necessidades do investidor médio, mas os traders técnicos acharão esses recursos úteis.

A plataforma Ally Invest apresenta ações online, opções, e ferramentas de negociação de renda fixa, incluindo informações de portfólio em tempo real, entrada avançada de pedidos, gráficos e alertas personalizados, pesquisa gratuita e notícias integradas, estoque, opções e rastreadores de fundos mútuos, gráficos de volatilidade, uma calculadora de probabilidade de preços, cadeias de opções aprimoradas, e informações educacionais interativas.

Ally Invest também tem uma ampla seleção de tutoriais e vídeos para ajudá-lo se você tiver algum problema. O Centro de aprendizagem da Ally Invest oferece tutoriais sobre uma série de tópicos de investimento. O Centro de aprendizagem utiliza uma variedade de mídias diferentes, incluindo artigos, blogs, webcasts e webinars ao vivo gratuitos, podcasts, tutoriais em vídeo, calculadoras, Ferramentas, e-books, boletins informativos, e links para recursos externos.

Praticamente qualquer tipo de informação de que um investidor possa precisar pode ser encontrada no Centro de aprendizagem ou por meio de uma de suas fontes externas. O centro de aprendizagem é acessível a todos, independentemente de você ter ou não uma conta de corretora da Ally Invest.

Opções de Investimento

A Ally Invest oferece uma variedade de opções de investimento para atender às necessidades da maioria dos investidores individuais, Incluindo:

  • ações
  • títulos
  • fundos mútuos
  • opções
  • fundos negociados em bolsa (EFTs)
  • Tesouro dos EUA e questões de agências
  • CDs
  • FOREX (moedas estrangeiras)
  • Ally Invest também oferece um IRA gratuito

Ally Invest Robo Portfolios

Se você preferir não faça você mesmo quando se trata de sua carteira de investimentos, a opção Portfólios Robo pode ser uma boa opção para você. Essencialmente, este produto da Ally Invest é um robo-consultor, que usa algoritmos de computador para criar e manter um portfólio ideal para sua tolerância ao risco e objetivos.

Com esta opção, a maior parte do seu portfólio consistirá em fundos negociados em bolsa (ETFs). Contudo, A Ally Invest sempre reservará 30% de seus ativos como reserva de caixa. A intenção é proteger toda a sua carteira das quedas do mercado acionário. Mas além disso, você estará ganhando juros, também.

Melhor de todos, não há taxas de consultoria associadas a uma conta Robo Portfolios, e o investimento mínimo é de apenas $ 100.

Preços

Ally Invest sempre foi de baixo custo (assim como TradeKing). Contudo, em outubro de 2019, a empresa anunciou que estava eliminando comissões para ações com sede em bolsa dos EUA, opções, e negociações de ETF. Além disso, A Ally Invest diminuiu o preço por contrato das opções para 50 centavos.

Embora a Ally Invest não ofereça fundos mútuos sem taxas, seu preço está entre os mais baratos do setor. A comissão em mais de 8, 000 fundos são $ 9,95 por transação.

Ally Invest não exige nenhum mínimo para a abertura ou manutenção de uma conta.

Ally Invest iPhone, iPad, e aplicativos Android

Atualmente, a Ally Invest oferece aplicativos de smartphone para o iPhone, iPad, e Android. Esses aplicativos permitem que você verifique a atividade da sua conta, negociar ações e opções, realizar pesquisas, acompanhar notícias de ações, e mais. Ally Invest também apresenta um site otimizado para celular se você preferir usar uma interface da web padrão. Você pode verificar os aplicativos da Ally Invest para iPhone e Blackberry aqui.

Comunidade Ally Invest

A comunidade Ally Invest é bem organizada e administrada. Possui um blog e uma seção de fórum onde os membros podem trocar notas e idéias e aprender uns com os outros.

Os membros podem rastrear atividades comerciais recentes e notas comerciais daqueles que estão dispostos a compartilhar alguns insights sobre por que fizeram uma negociação. Eles também podem participar de grupos da comunidade Ally Invest, que são organizados e administrados por membros da Ally Invest.

Existem alguns grupos, incluindo aqueles para investidores iniciantes, negociadores de opções, e aqueles que preferem se especializar em diferentes tipos de investimentos, incluindo ações de valor, penny stocks, ETFs, fundos de hedge, ações de dividendos, e vários segmentos do mercado, como automotivo, biotecnologia, ou empresas individuais.

Prós e contras da Ally Invest

Ally Invest Pros

  • Negociação sem comissão. Você pagará zero comissões ao investir em ações listadas na bolsa dos EUA, opções, e ETFs.
  • Robo Portfolios. Se você não quiser fazer você mesmo, você pode usar o serviço de consultor robótico do Robo Portfolio, o que requer um depósito mínimo de apenas $ 100 e está livre de taxas de consultoria.
  • Excelente Atendimento ao Cliente. A Ally Invest normalmente oferece Atendimento ao Cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana. Contudo, eles mudaram o horário devido ao surto de coronavírus. A partir de 25 de março, 2020, o horário de atendimento ao cliente será alterado de 24 horas por dia, 7 dias por semana, das 7h00 às 22h00, horário do leste dos EUA.
  • Plataforma fácil de usar. A plataforma de negociação da Ally Invest é fácil de aprender e usar.
  • Muitas ferramentas e recursos. Quer você seja um investidor novo ou um trader experiente, existem muitas ferramentas e recursos para ajudá-lo a melhorar.
  • Ally Bank. Você pode abrir uma conta no Ally Bank e criar um balcão único para todas as suas necessidades financeiras.

Ally Invest Cons

  • Fundos mútuos sem taxas. Em algumas outras corretoras, você encontrará uma grande variedade de fundos mútuos sem taxas. Esse não é o caso da Ally Invest, mas para os fundos mútuos que você pode negociar, a taxa de transação é de apenas US $ 9,95.
  • Sem ramos de tijolo e argamassa. Às vezes, você só quer se sentar e ter uma conversa cara a cara com a pessoa que gerencia seu dinheiro. Tal como acontece com outros corretores de desconto apenas online, não há escritórios para visitar com Ally Invest. Contudo, A Ally Invest oferece excelente atendimento ao cliente por telefone e chat online.

Códigos promocionais da Ally Invest

Ally Invest está oferecendo atualmente uma promoção que dá a novos clientes até $ 3, 000 em dinheiro de bônus quando eles abrem uma nova conta autodirigida. Quanto você ganha depende de quanto você deposita.

Aqui está uma tabela que mostra o tamanho do bônus que você pode obter com uma nova conta da Ally Invest:

Ally Invest Bonus Depósito ou transferência
$ 3, 000 $ 2MM +
$ 2, 000 $ 1MM - $ 1,99MM
$ 1, 200 $ 500k - $ 999,9k
$ 600 $ 250k - $ 499,9k
$ 300 $ 100k - $ 249,9k
$ 250 $ 25k - $ 99,9k
$ 100 $ 10k - $ 24,9k

Revisão do Ally Invest - Conclusão

Geral, Acho que Ally Invest oferece grande valor e capacidade em um baixo custo, pacote fácil de usar. Com base em minhas experiências pessoais e seus métodos premiados, Não hesito em recomendar a Ally Invest se você estiver procurando por uma nova corretora.

Para quem Ally Invest é melhor? Ally Invest é uma ótima opção para investidores iniciantes e experientes, bem como aqueles que querem um portfólio Robo, em vez de seguir a rota DIY.