Retorno médio do mercado de ações
Retorno médio do mercado de ações ao longo do tempo
p A data de início do Dow Jones Industrial Average foi 26 de maio, 1896. Até 25 de maio, 2018, o retorno médio anual do índice foi de 5,42%. Isso tem variado ao longo do tempo, claro. Para o período de 25 anos que termina em 6 de janeiro, 2012, o índice teve rentabilidade média anual de 7,55%. Para os 91 anos anteriores a 1987, o retorno médio anual foi de cerca de 4,3%. p O índice S&P 500 começou em 1926 e era conhecido como Índice Composto. O índice era originalmente composto por 90 ações. Em 1957, o índice adotou seu formato atual de incluir 500 ações. O retorno médio anual do índice de 1957 até o final de 2018 foi de cerca de 7,96%. O retorno médio anual desde o início em 1926 até o final de 2018 foi de cerca de 10%.Retornos do mercado de ações nos últimos anos
p Os retornos publicados pelo S&P 500 e pelo Dow Jones Industrial Average nos últimos dois anos ilustram o quanto os retornos podem variar de ano para ano. p Para o Dow Jones Industrial Average:- p Retorno total de 2017:29,11%
- p Retorno total 2018:-3,48%
- p Retorno total de 2017:21,83%
- p Retorno total 2018:-4,38%
- p Retorno total de 2017:14,65%
- p Retorno total 2018:-11,01%
- p Retorno total 2017:25,03%
- p Retorno total 2018:-13,79%
Retorno do mercado de ações historicamente
p Também pode ser instrutivo observar os retornos do mercado de ações em períodos mais longos.Retorno de dez anos
p Olhando para os retornos médios anualizados desses índices de referência para os dez anos encerrados em 30 de junho, Programas de 2019:- p S&P 500:14,70%
- p Dow Jones Industrial Average:15,03%
- p Russell 2000:13,45%
- p MSCI EAFE:6,90%
Retornos de 20 anos
p Olhando para os retornos médios anualizados desses índices de referência para os 20 anos encerrados em 30 de junho, Programas de 2019:- p S&P 500:5,90%
- p Dow Jones Industrial Average:7,03%
- p Russell 2000:7,70%
- p MSCI EAFE:4,00%
- p S&P 500:-37,00%
- p Dow Jones Industrial Average:-31,93%
- p Russell 2000:-33,79%
- p MSCI EAFE:-43,38%
Retornos de 30 anos
p Este período de tempo começa menos de dois anos após o crash da Black Monday em 19 de outubro, 1987, quando o Dow Jones Industrial Average caiu 508 pontos, o que se traduziu em 22,6% de seu valor. Embora tenhamos visto quedas de pontos muito maiores devido aos ganhos nos valores dos principais índices desde então, ainda é considerado um grande evento de mercado.- p Dow Jones Industrial Average:10,99%
- p Russell 2000:9,29%
Retornos de longo prazo
p O retorno de longo prazo do mercado de ações, conforme medido pelo índice S&P 500 de 1957-2018 é de cerca de 7,96%.O que isso significa para nós, investidores?
p Como afirmamos no início, retornos passados não fornecem uma indicação do que o futuro reserva. Dito isto, podemos ver que, ao longo do tempo, aqueles que permaneceram investidos em ações foram amplamente recompensados. p A inflação histórica desde a Segunda Guerra Mundial foi em média um pouco menos de 3%. Com o tempo, os investidores no mercado de ações foram recompensados com taxas de retorno que superaram a inflação. p Dito isto, essas são médias de longo prazo. Como vimos durante períodos como 2000-2002 e do final de 2007 ao início de 2009, o mercado de ações pode realizar correções viciosas, resultando em perdas significativas de curto prazo. p O que isso significa para os investidores é não ficar fora do mercado de ações, mas sim que um plano financeiro e uma estratégia de investimento são necessários. Seus investimentos devem refletir seu prazo para a necessidade de dinheiro, sua tolerância ao risco, e outros fatores. Por exemplo, para os fundos necessários no próximo ano ou depois, pode fazer sentido manter esses fundos em um risco menor, conta com liquidez, como um fundo do mercado monetário ou investimento semelhante. p Os investidores mais jovens geralmente têm um horizonte de tempo mais longo e podem assumir mais riscos. Investidores mais velhos, especialmente aqueles em ou perto da aposentadoria, têm menos tempo para se recuperar de uma grande correção do mercado de ações e devem posicionar suas carteiras de acordo. p Muitos especialistas em investimentos promovem produtos de índice (fundos mútuos e ETFs) como uma forma inteligente de investir. Essa ideia tem muito mérito. Nos últimos 30 anos, tornou-se muito mais difícil para os gestores de fundos ativos, aqueles que tomam decisões ativas sobre quais ações manter ou não na carteira do fundo, para superar o desempenho de fundos de índice que rastreiam índices passivamente como o S&P 500 e vários outros. p A chave é examinar as classes de ativos apropriadas para seu portfólio e encontrar veículos de baixo custo, como fundos mútuos de índice e ETFs, para a maior parte de sua alocação de ações. Ao olhar para fundos de índice, Encontre um fundo que invista em um índice que você possa entender e que faça sentido como parte de sua carteira.Investindo com um Robo-Consultor
p Investir em ações por meio de ETFs ou fundos mútuos é uma parte importante de uma carteira diversificada. Muitas pessoas optam por investir com um consultor robótico porque permite uma maior diversificação. Se um investimento fracassar, não diminuirá todo o seu portfólio de investimentos. Um robo-consultor pode ajudá-lo a determinar qual deve ser a sua alocação geral de ativos com base na sua situação. Basta fazer uma breve pesquisa para determinar seus objetivos e tolerância ao risco antes que um portfólio personalizado seja criado para você.investir
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