4 maneiras rápidas de decidir se uma empresa vale o seu investimento

p A análise de estoque pode ser tão complicada quanto você deseja. Existem milhares de pontos de dados disponíveis para coletar e considerar. Peneirar essas informações pode ou não ser útil para fazer uma avaliação oportuna, decisão sensata de comprar, segurar, ou vender. Embora você não deva tomar atalhos ao investir, existem alguns indicadores-chave (e fáceis de entender) que quase qualquer pessoa pode usar para analisar rapidamente uma ação. (Veja também:15 dicas de investimento de um selecionador de ações nº 1 de Wall Street)

p Existem duas questões principais a serem consideradas ao conduzir uma revisão. Primeiro, avaliar a força da empresa; isso é, determinar se a organização é digna de propriedade. Então, descobrir se o preço de uma ação torna sua compra uma decisão de investimento inteligente.

p No jargão financeiro, olhar para a empresa e as condições econômicas relevantes é chamado de análise fundamental; considerar o preço das ações (e seu possível movimento no curto prazo) é referido como análise técnica. Tendo comprado grandes empresas a preços muito altos, Posso atestar a necessidade de considerar a saúde geral de uma empresa e se suas ações estão sobrevalorizadas ou subvalorizadas no mercado.

p Aqui estão quatro maneiras fáceis e úteis de avaliar um investimento potencial.

1. Veja a empresa em primeira mão

p Você pode aprender muito sobre uma empresa visitando suas instalações e conversando com funcionários e clientes. Por exemplo, fazer compras em lojas de empresas do setor de varejo. Observe se a área de vendas está cheia de pessoas ou quase vazia. Olhe para sua mercadoria, comparando sua marca, qualidade, e preços para ofertas competitivas. Interaja com os funcionários para discernir o quão bem treinados e prestativos eles são.

p Para não varejistas, converse com amigos e vizinhos que são funcionários, clientes, ou fornecedores para ter uma noção de como a empresa opera e trata aqueles que interagem com a empresa. Experimente os produtos e serviços da empresa. Pergunte aos profissionais da indústria o que eles pensam sobre a qualidade dos produtos de uma empresa, níveis de serviço, e inovação.

p Visitas à loja, bate-papos com funcionários, etc. podem lhe dar uma visão geral do bem-estar de uma organização. Embora você não aprenda tudo o que precisa saber, você pode comparar a imagem corporativa com a realidade e determinar se a empresa vale a pena uma investigação mais aprofundada.

2. Veja os relatórios financeiros

p Localize as demonstrações financeiras de uma empresa para examinar as principais estatísticas, como receita, ganhos, e fluxo de caixa nos últimos anos.

p Acesse as estatísticas financeiras diretamente no banco de dados SEC-EDGAR (digite o ticker e encontre os arquivos 10-K associados aos relatórios anuais). Alternativamente, usar ferramentas online para explorar o desempenho financeiro, como Morningstar.com ou Yahoo! Finança, onde os resultados financeiros e tendências podem ser visualizados na guia Finanças.

p Idealmente, você descobrirá uma empresa que está experimentando um crescimento sólido e forte com a capacidade de dar continuidade a essa tendência. Praticamente, no entanto, é improvável encontrar uma empresa com um histórico perfeito, como a maioria tem contratempos ocasionais, especialmente durante os períodos de recessão. Ainda, você deve olhar para as finanças.

p Observe se:

1. o lucro líquido é positivo, indicando que a empresa está gerando lucro;
2. a receita e os ganhos aumentaram com o tempo; e
3. o fluxo de caixa operacional é positivo e crescente.

p O desempenho anterior não é uma garantia, mas pode indicar se uma empresa pode continuar a crescer e oferecer retornos sólidos para os acionistas.

3. Observe a relação P / L

p A relação preço / lucro (ou relação P / L), que é o preço da ação dividido pelo lucro por ação, dá uma ideia se você conseguirá uma barganha ou se pagará um prêmio pelas ações. Este número pode ser referido como a avaliação das ações, que flutua devido ao valor real e percebido.

p Encontre esta proporção para ações individuais na Morningstar, Yahoo! Finança, e Google Finance. Alternativamente, veja os gráficos de ações individuais na seção de pesquisa de sua corretora online.

p De acordo com The Motley Fool, "A ação mediana do índice S&P 500 tem historicamente uma relação P / L de cerca de 15." Um número menor do que a média pode indicar um bom preço, enquanto um número maior pode significar que o preço é muito alto.

p Muitos fatores podem afetar essa proporção, no entanto, como uma desaceleração nos lucros ou crescimento esperado que se reflete no preço das ações. No entanto, observar o P / L atual de uma ação em comparação com seu desempenho histórico, bem como com seus pares da indústria e o mercado em geral, pode dar uma ideia sobre as avaliações atuais.

4. Assistir às notícias

p Uma olhada nas notícias financeiras pode fornecer informações sobre uma empresa específica, bem como sua indústria e atividade de mercado em geral, que pode impactar o valor de uma ação.

p Você não precisa assistir CNBC o dia todo para obter informações básicas, mas significativas. Verifique Bloomberg.com online ou através de seu aplicativo móvel ou faça login em sua conta de corretora online para receber manchetes relacionadas às economias globais, ver um panorama do mercado, observe as avaliações do analista, e ler notícias da empresa e do setor.

p Receba atualizações sobre os lucros da empresa, juntamente com planos de expansão e apresentações de produtos. Leia sobre a estagnação ou o rápido crescimento do setor. Observe como suas ações potenciais aumentam ou diminuem de valor com base no movimento dos índices de mercado, que pode refletir o sentimento geral do investidor sobre suas escolhas.

p A seleção de ações para o seu portfólio deve envolver fazer observações gerais, revisando os resultados financeiros, e ter uma ideia do que as pessoas estão dizendo sobre seu futuro. Então, tomar uma decisão de investimento, formando uma opinião com base em fatores que podem afetar o desempenho da empresa e o preço das ações a longo prazo.

p Você compra e vende ações individuais? Como você avalia uma empresa?