Definição de um investimento baseado em taxas

p UMA investimento baseado em taxas é uma conta na qual um consultor financeiro é pago com base em uma porcentagem fixa dos ativos de um cliente. Isso se opõe a um investimento baseado em comissão em que um consultor financeiro ganha dinheiro com base na quantidade de negociações ou ativos que foram vendidos ao cliente.

p Um investimento baseado em taxas é administrado pelo cliente sob a orientação de um planejador financeiro. O cliente tende a pagar mais por esse tipo de investimento, uma vez que a taxa paga ao consultor é baseada no patrimônio líquido do cliente, e não em uma porcentagem dos produtos vendidos ao cliente.

p Por exemplo, se um cliente tem um portfólio de $ 250, 000 e o consultor baseado em honorários ganha um conjunto de 9 por cento, ela vai ganhar $ 22, 500. Se o consultor ajudar o cliente a aumentar seu valor para $ 350, 000, ela então ganharia $ 31, 500. Se a conta for baseada apenas em comissão, o consultor ganharia com base na quantidade de ações, títulos, fundos mútuos e anuidades vendidos ao cliente.

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