ETFFIN Finance >> Finanças pessoais curso >  >> Financial management >> investir

O que é financiamento coletivo de capital privado?

Crowdfunding de capital privado refere-se à prática de gerar financiamento por meio da venda de valores mobiliários, como ações, dívidas, e notas conversíveis. É uma forma nova e cada vez mais popular para empreendedores. Empreendedor; um empreendedor é uma pessoa que começa, designs, lançamentos, e dirige um novo negócio. Em vez de ser um funcionário e se reportar a um supervisor, empresas em estágio inicial, ou pequenas empresas para obter financiamento. No financiamento coletivo de capital privado, o investidor obtém participação acionária ou propriedade parcial do negócio.

Resumo:

  • Crowdfunding de capital privado refere-se à prática de gerar financiamento por meio da venda de valores mobiliários, como ações, dívidas, e notas conversíveis.
  • O crowdfunding de private equity é semelhante a campanhas feitas por meio de aplicativos como o Kickstarter, em que todo o financiamento é levantado por meio de plataformas online.
  • Existem várias plataformas de crowdfunding de private equity no mercado; SeedInvest, Localstake, e StartEngine são três das plataformas mais utilizadas.

Como funciona o financiamento coletivo de capital privado?

Crowdfunding de capital privado - normalmente referido simplesmente como crowdfunding de capital - é o processo de levantamento de capital de investidores por meio da venda de títulos como:

  • Notas conversíveis
  • Divisões de receita
  • Dívida Sênior e Dívida Subordinada; a fim de compreender a dívida sênior e subordinada, devemos primeiro revisar a pilha de capital. A pilha de capital classifica a prioridade de diferentes fontes de financiamento. As dívidas sênior e subordinada referem-se à sua classificação na pilha de capital de uma empresa. Em caso de liquidação, dívida sênior é paga primeiro

Os títulos devem vir de uma empresa privada - que não esteja em nenhuma bolsa de valores. Bolsa de Valores de Nova York (NYSE). A Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) é a maior bolsa de valores do mundo, hospedando 82% do S&P 500, bem como 70 dos maiores - para ser considerado crowdfunding de private equity.

Inicialmente, o financiamento de private equity foi reservado apenas para investidores qualificados. Os investidores qualificados eram indivíduos com montantes significativos de capital; eles foram obrigados a investir grandes quantias de capital em empresas privadas.

Hoje, Contudo, os investidores podem entrar no jogo investindo pequenas quantias (geralmente em torno de US $ 1, 000; Contudo, o valor varia de acordo com a empresa e a escolha das opções de investimento). Alguns sites de crowdfunding de private equity oferecem aos investidores a oportunidade de investir tão pouco quanto $ 50 a $ 100.

Aumento de Capital Online

A captação de capital de private equity por meio de crowdfunding é conveniente porque tudo é feito online. Assim que o empresário ou investidor fizer uma oferta, qualquer pessoa online pode investir. Semelhante a campanhas em sites como o Kickstarter, potenciais investidores acessam um site de portal de financiamento. Lá, eles podem visualizar todas as opções de investimento de crowdfunding em ações. Eles decidem como querem investir seu dinheiro e enviar seus investimentos.

Existem apenas duas restrições no processo. Primeiro, todos os investidores devem ter mais de 18 anos. Também, há um limite de quanto cada investidor pode investir. O valor é baseado no patrimônio líquido e na renda do indivíduo.

Principais plataformas de crowdfunding de private equity

Várias plataformas estão disponíveis para crowdfunding de ações. As três plataformas que permanecem consistentemente no topo da lista são as seguintes:

1. SeedInvest

A SeedInvest foi fundada por Ryan Feit e James Han em 2012, depois de ver que seus colegas de classe da Wharton lutavam para levantar capital para suas startups. No processo de criação do SeedInvest, Feit e Han lutaram para mudar as leis de valores mobiliários, tornando mais fácil para os empresários levantarem capital online. Eles foram fundamentais para a aprovação da Lei JOBS.

A empresa agora é composta por uma equipe de mais de 20 pessoas, ajudando mais de 150 empresas a levantar capital, com uma base de cerca de 250, 000 investidores. SeedInvest foi a primeira plataforma a ser aberta a investidores que não são considerados indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs) Gestão de patrimônio privado A gestão de patrimônio privado é uma prática de investimento que envolve planejamento financeiro, gestão tributária, proteção de ativos e outros serviços financeiros para indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) ou investidores credenciados. Gestores de fortunas privadas criam uma relação de trabalho próxima com clientes ricos para ajudar a construir um portfólio que atinja os objetivos financeiros do cliente.

2. Localstake

A Localstake foi fundada por Ryan Flynn e Brandon Smith. Flynn trabalhou em banco de investimento, e Smith era um gerente de investimentos antes de os dois formarem pares para abrir a empresa, querendo apoiar as empresas locais de uma maneira diferente. A Localstake foi fundada em cinco princípios fundamentais:

  • Todos devem ter a oportunidade de investir em empresas privadas.
  • Os investidores devem investir em uma área que conheçam bem:sua própria comunidade.
  • Pesquisas e tomadas de decisão feitas de forma colaborativa deixam os investidores mais informados.
  • O levantamento de capital deve ser feito de forma eficiente e econômica.
  • As pequenas empresas podem se beneficiar significativamente dos investimentos dos investidores locais.

3. StartEngine

A StartEngine foi fundada com a premissa de ajudar a dar aos investidores acesso a startups e pequenas empresas, permitindo que investidores de todos os tipos apoiem campanhas em que acreditam. Os investidores podem pesquisar e aprender sobre oportunidades de investimento, apoio de promessa, e se beneficiam como as empresas se beneficiam. A plataforma é chefiada por Howard Marks, co-fundador da Activision e presidente da Activision Studios.

Mais recursos

CFI é o fornecedor oficial do Analista de Modelagem e Avaliação Financeira (FMVA) ™. Torne-se um Analista de Modelagem e Avaliação Financeira Certificado (FMVA) ®A certificação de Analista de Modelagem e Avaliação Financeira (FMVA) ® o ajudará a ganhar a confiança necessária em suas finanças carreira. Inscreva-se hoje! programa de certificação, projetado para transformar qualquer pessoa em um analista financeiro de classe mundial.

Para ajudá-lo a se tornar um analista financeiro de classe mundial e avançar em sua carreira com seu potencial máximo, esses recursos adicionais serão muito úteis:

  • Mezzanine FundsMezzanine FundUm fundo mezanino é um pool de capital que investe em financiamento mezanino para aquisições, crescimento, recapitalização, ou gestão / aquisições alavancadas. Na estrutura de capital de uma empresa, O financiamento intermediário é um híbrido entre patrimônio líquido e dívida. O financiamento intermediário geralmente assume a forma de ações preferenciais ou dívidas subordinadas e não garantidas.
  • Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Patrimônio privado vs capital de risco, Angel / Seed Investors Compare capital privado vs capital de risco vs angel e investidores seed em termos de risco, estágio do negócio, tamanho e tipo de investimento, Métricas, gestão. Este guia fornece uma comparação detalhada de private equity vs venture capital vs angel e investidores seed. É fácil confundir as três classes de investidores
  • Financiamento de sementes Financiamento de sementes Financiamento de sementes (também conhecido como capital semente, dinheiro inicial, ou financiamento inicial) é o estágio inicial do processo de levantamento de capital de uma startup. O financiamento semente é um tipo de financiamento baseado em capital. Em outras palavras, os investidores comprometem seu capital em troca de uma participação acionária em uma empresa.
  • Startup Valuation MetricsStartup Valuation Metrics (para empresas de internet) Startup Valuation Metrics para empresas de internet. Este guia descreve as 17 métricas de avaliação de comércio eletrônico mais importantes para que a Internet comece a ser avaliada