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Quanto é a restituição média do imposto de renda federal?

Este artigo foi verificado por nossos editores e um membro da equipe de especialistas do produto Credit Karma Tax®, liderado pela Gerente Sênior de Operações Christina Taylor.

Obter uma restituição de imposto federal pode ser tão emocionante para alguns quanto fogos de artifício no quarto de julho - e tão de uma tradição americana .

Na verdade, 55% dos entrevistados em uma pesquisa recente do Credit Karma disseram que preferiam receber um reembolso e receber menos dinheiro líquido ao longo do ano. Embora obter uma restituição de impostos signifique que você pagou a mais seus impostos ao longo do ano (e basicamente deu ao Tio Sam um empréstimo sem juros), você pode considerar um reembolso como um plano de poupança de fato, se tiver dificuldade em economizar dinheiro por conta própria. E dos 30% dos entrevistados da pesquisa que disseram que planejam economizar a maior parte da restituição de impostos que receberão em 2020, mais da metade (51%) queria usar o dinheiro para construir suas economias de emergência.

A restituição de impostos pode ser um ganho inesperado significativo, mas os valores de reembolso podem mudar de ano para ano, conforme sua situação financeira e a legislação tributária evoluem. Isso é especialmente verdadeiro com muitas das grandes mudanças fiscais nos últimos dois anos - mudanças que podem continuar a afetar os reembolsos em 2020.


  • Como o valor médio das restituições de impostos mudou nos últimos anos?
  • O que pode afetar o tamanho da restituição média de impostos neste ano?
  • Posso alterar o valor do imposto retido na fonte durante o ano?

Como o valor médio das restituições de impostos mudou nos últimos anos?

Você pode ter ouvido falar sobre a Lei de redução de impostos e empregos, que foi a maior reforma do sistema tributário em décadas. Esta enorme lei entrou em vigor no ano fiscal de 2018, o que significa que a maioria das pessoas notou a maior mudança ao preencher a declaração de imposto de renda em 2019.

Durante a temporada de declaração de imposto de renda de 2019 (quando as pessoas estavam preenchendo suas declarações de imposto de renda federal de 2018), o IRS divulgou relatórios semanais sobre como a temporada de impostos estava progredindo. Esses relatórios incluíram o valor médio de restituição de impostos a cada semana. Houve muito choque em meados de fevereiro, no início da temporada, quando parecia que a restituição média de impostos caiu quase 17%, em comparação com o ano anterior com regras fiscais “normais”.

O IRS ainda não divulgou os números oficiais de toda a temporada fiscal de 2019. Mas em outubro de 2019, a restituição de imposto média de 2018 foi apenas 1,5% menor que a média de 2017, de acordo com dados do IRS.

Ano fiscal Reembolso de imposto médio (números de final de temporada) Mudança em relação ao mesmo período do ano anterior

2015

$ 2, 860

+ 2,3%

2016

$ 2, 895

+ 1,2%

2017

$ 2, 899

+ 0,4%

2018

$ 2, 781 *

- 1,5%

* A partir de 18 de outubro, 2019

O que pode afetar o tamanho da restituição média de impostos neste ano?

O tempo dirá se a restituição de imposto média para o ano fiscal de 2019 é mais ou menos do que no ano passado. Mas algumas mudanças na legislação tributária que entraram em vigor em 2019 podem afetar os reembolsos que serão emitidos em 2020 para os impostos de 2019.

Não há mais penalidade ACA

Antes da reforma tributária em 2017, o Affordable Care Act, ou ACA, exigia que todos tivessem cobertura de seguro saúde que atendesse a certos padrões mínimos - ou enfrentariam uma penalidade por optar por abrir mão da cobertura. Essa multa era de até 2,5% de sua renda familiar ou o custo do plano de preço mais baixo disponível no mercado de bolsa de saúde.

Mas a Lei de Reduções de Impostos e Empregos de 2017 definiu o valor da penalidade para zero a partir de 31 de dezembro, 2018. Isso significa que se você não tivesse cobertura de seguro saúde em 2019, você não terá que pagar uma multa (embora não ter seguro de saúde possa custar-lhe um belo centavo se você ficar doente ou se machucar e precisar de assistência médica).

Saiba quais despesas se qualificam para a dedução de despesas médicas

Não há mais deduções de pagamento de pensão alimentícia ou relatórios de renda

A pensão alimentícia paga a um ex-cônjuge costumava ser dedutível do imposto de renda para aqueles que faziam os pagamentos. E se você recebeu pagamentos de pensão alimentícia, era esperado que você declarasse o dinheiro como receita tributável em sua declaração de imposto de renda.

Daqui para frente, isso muda devido à nova lei tributária aprovada em 2017. Para pessoas que se divorciaram ou se separaram formalmente após 31 de dezembro, 2018, ou quem faz uma modificação de qualificação em um contrato de pensão alimentícia existente, pagamentos de pensão alimentícia não são mais dedutíveis de impostos. E se você estiver recebendo um acordo fechado após a data limite, você não terá que relatar a pensão alimentícia como receita.

Posso alterar o valor do imposto retido na fonte durante o ano?

Dois fatores principais influenciam se você obtém um reembolso e o valor de qualquer reembolso que possa ser devido - sua responsabilidade tributária total para o ano e quanto de imposto você pagou ao longo do ano.

Se você pagar mais do que sua obrigação fiscal para o ano, você pode obter um reembolso. E quanto mais você paga impostos a mais, maior será a restituição de impostos que você provavelmente terá. Por outro lado, se você pagar menos impostos, você pode dever no dia 15 de abril - incluindo uma multa por atraso de pagamento se você pagou a menos em mais de 10% de sua obrigação total.

Obter o valor retido na fonte o mais preciso possível tem vantagens, o IRS diz, incluindo ajudá-lo a evitar uma cobrança de imposto inesperada ou multa quando você arquivar e aumentar o seu salário líquido ao longo do ano. Mas se você é um dos muitos americanos que prefere obter um reembolso de impostos, você pode ajustar facilmente sua retenção de imposto reenviando um novo Formulário W-4 ao seu empregador. Basta escrever quanto extra você deseja retido de cada cheque de pagamento na Linha 6 do W-4, e devolva-o ao seu empregador.


Resultado

O valor médio do reembolso tem variado ao longo do tempo, e muitos fatores podem influenciar o valor do reembolso que você pode obter - ou se você mesmo recebe um. O importante a lembrar é que você tem algum controle sobre se receberá um reembolso. Você pode fazer ajustes em suas retenções na fonte e / ou fazer estimativas de pagamentos de impostos ao longo do ano para chegar o mais perto que desejar de sua obrigação tributária real.

Pagar mais do que deve pode render um reembolso. Pagar menos pode somar uma conta no Dia do Imposto. E acertar exatamente pode significar que você manterá mais dinheiro no bolso ao longo do ano, em vez de permitir que o governo federal o use sem juros por 12 meses.


Christina Taylor é gerente sênior de operações fiscais da Credit Karma Tax®. Ela tem mais de 12 anos de experiência em impostos, contabilidade e operações comerciais. Christina fundou sua própria consultoria contábil e a gerenciou por mais de seis anos. Ela co-desenvolveu um produto online de preparação de impostos faça você mesmo, atuando como diretor de operações por sete anos. Ela é uma agente inscrita e atual tesoureira da National Association of Computerized Tax Processors e é bacharel em administração de empresas / contabilidade pela Baker College e um MBA pela Meredith College. Você pode encontrá-la no LinkedIn.