Uma cartilha sobre o mercado de ações e o que ele oferece

Nunca foi tão fácil acessar o mercado de ações do que é hoje. Embora a ideia de investir em uma ação potencialmente lucrativa agrade a todos, acredita-se que a curva de aprendizado para investimentos seja íngreme – demais para muitas pessoas considerarem mergulhar no mercado de ações.

Achamos que é muito mais fácil entender os fundamentos do mercado de ações do que muitos novos investidores acreditam. Abaixo está uma breve descrição da estrutura básica, desenvolvimento e ferramentas do mercado de valores mobiliários projetadas para ajudar todos os recém-chegados a aprender sobre ações e investir por conta própria.

Por que investimos no mercado de ações

O primeiro passo para aprender sobre ações e investimentos é entender por que as pessoas fazem isso. No geral, a resposta é muito simples:aumentar a quantidade de dinheiro que eles têm.

Os consumidores adultos geralmente estão familiarizados com o conceito de ter uma conta poupança. Você vai trabalhar, recebe o pagamento, reserva uma quantia para despesas de subsistência e coloca o restante na poupança para coisas que precisará no futuro – grandes compras, aposentadoria, fundos da faculdade e assim por diante.

As contas de poupança são recursos seguros e necessários para uma estratégia financeira global. Eles também oferecem ganhos modestos na forma de juros – quanto mais tempo você mantém o dinheiro na poupança, mais ele cresce. Isso ocorre porque os bancos usam seus fundos para emitir empréstimos a outros clientes, que devem pagar juros ao pagar esses empréstimos. Uma instituição financeira paga uma taxa de juros em sua conta poupança pelo seu problema (o que geralmente não é muito problema).

Os investimentos em ações funcionam da mesma maneira. Você investe em uma empresa; eles usam seu capital para financiar projetos, manter operações e desenvolver negócios. Em troca de seu investimento, as empresas emitem uma “recompensa” na forma de maior valor das ações e, com algumas empresas, um pagamento trimestral conhecido como dividendo.

A diferença entre ações e contas de poupança é o risco envolvido. As contas de poupança nos bancos são geralmente isentas de risco. Eles são segurados pelo governo federal, fáceis de gerenciar e pelo menos um pouco lucrativos. Mas eles não geram uma tonelada de receita.

As ações, por outro lado, envolvem algum grau de risco. Quando você investe em um negócio, está apostando em seu sucesso futuro, seja no curto ou no longo prazo. Se o negócio se estabilizar, você provavelmente perderá uma certa quantidade de valor da ação. Mas se o negócio for bem-sucedido e prosperar, o valor de sua ação aumentará a uma taxa muito mais rápida do que uma conta poupança.

É por isso que as pessoas investem no mercado de ações. Embora envolva um certo nível de risco, tem um histórico de crescimento contínuo ao longo de centenas de anos, recuperando-se de forma confiável de crises econômicas e oferecendo lucros para aqueles que o navegam bem. Junto com contas de poupança, patrimônio imobiliário e outros instrumentos financeiros, o mercado de ações é um método comprovado para acelerar a riqueza pessoal para aqueles que dedicam tempo para aprender sobre ações e investimentos.

O que é Estoque?

De longe, o mercado de ações parece uma máquina complicada, com uma tonelada de opções, ofertas e matemática complexa. Isso é suficiente para impedir algumas pessoas tímidas de investir. Mas entender o mercado de ações é realmente bastante simples.

Quando você compra uma ação de ações de uma empresa, na verdade você está comprando a propriedade parcial dessa empresa. Esse conceito de propriedade é chamado de capital próprio . Você se torna um acionista. A empresa usa todo o dinheiro que recebe dos pagamentos de ações para financiar todos os ramos variados de seus negócios – desde a compra de matérias-primas, pagamento de funcionários e manutenção de um escritório até a pesquisa de novos produtos, marketing e fabricação.

Como detentor de capital, você faz uma contribuição tangível para esse negócio. Quando o negócio cresce e se torna bem sucedido, seu valor patrimonial aumenta e o preço de suas ações sobe. Por outro lado, quando o negócio falha ou sofre uma desaceleração, o valor de suas ações provavelmente diminuirá.

O que é o mercado de ações?

As ações são vendidas no mercado de ações . É um termo amplo que se refere a todos os vários mercados e plataformas onde títulos e commodities são negociados entre investidores. No mundo físico, essas transações acontecem em bolsas de valores — como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) — onde as empresas publicam as ações que desejam vender.

Se as bolsas de valores físicas não existissem, as próprias empresas teriam que encontrar potenciais compradores. Em vez disso, a NYSE e outras bolsas de valores ao redor do mundo oferecem essas ações ao público para que a empresa não precise gerenciar as transações por conta própria. É por isso que o mercado de ações é considerado um mercado secundário .

A maioria de nós provavelmente imagina o pregão da bolsa de valores como um hospício, e há uma boa razão para isso. Antes do advento do comércio eletrônico, os negociantes de ações iam aos pregões da NYSE todos os dias da semana e faziam barganhas para comprar e vender ações, como um leilão. Esse estilo de negociação é chamado de “clamor aberto”.

Embora você ainda encontre traders de ações no pregão da NYSE, o comércio eletrônico mudou muito essa atividade do dia-a-dia. A NASDAQ é uma bolsa de valores sem presença física real — tudo é feito eletronicamente. À medida que as corretoras de ações online cresceram e mais pessoas tiveram a chance de aprender sobre ações e investimentos, elas tiveram maior acesso à compra de ações. O comércio eletrônico logo se tornou a norma.

Que tipos de ações você pode comprar?

As ações são divididas em duas categorias:

• Ações ordinárias: Esta é a unidade básica de estoque (daí seu nome). Significa propriedade parcial de uma empresa, o que significa que você recebe uma participação nos lucros da empresa e o direito de votar em determinados assuntos da empresa. Esses ganhos refletem-se no aumento do valor das ações e, em algumas empresas, na emissão de dividendos trimestrais aos acionistas. As ações ordinárias estão sujeitas a muita volatilidade. Embora a maioria dos corretores profissionais gerencie com sucesso seus portfólios para serem lucrativos, eles, sem dúvida, terão algumas ações ordinárias que perderam valor.
• Ações preferenciais: As ações preferenciais geralmente são emitidas com um dividendo fixo e garantido – algo que você não pode obter com ações ordinárias. Se uma empresa precisar liquidar seus ativos por meio de falência, seus acionistas preferenciais são os primeiros a receber um pagamento. Isso torna a ação preferencial menos volátil, mas também restringe o valor que ela ganha. Além disso, os proprietários de ações preferenciais não têm direito a voto.

As ações ordinárias são mais adequadas para quem está entrando no mercado de ações pela primeira vez, pois são as mais fáceis de entender e realizar transações. As ações preferenciais podem fazer sentido à medida que você se torna mais experiente no mercado de ações, mas as ações ordinárias são o caminho para começar.

Como o estoque é classificado?

Dentro do mercado de ações, os negócios são divididos de acordo com vários fatores.

Capitalização de mercado

Este é principalmente apenas um indicador de quanto valor uma determinada empresa tem, ou mais simplesmente, quão grande ela é. As empresas são normalmente divididas em três grupos de capitalização:

• Grande capital: Valor de mercado de US$ 10 bilhões ou mais
• Capacidade média ou média: Entre US$ 2 e US$ 10 bilhões
• Small Cap: Entre US$ 200 milhões e US$ 2 bilhões

Há também um nível chamado microcap , com empresas avaliadas entre US$ 50 e US$ 300 milhões. As empresas de micro capitalização geralmente são muito voláteis ou inexperientes e geralmente são mais apropriadas para investidores experientes, em vez daqueles que estão apenas começando a aprender sobre ações e investimentos.

Crescimento versus Estoque de Valor

Essa descrição pode ser um pouco complicada porque uma empresa pode ser uma ação de crescimento em certos estágios de sua existência e uma ação de valor em outros momentos.

• Um crescimento As ações geralmente estão ligadas a uma empresa que está crescendo muito rapidamente ou está prestes a fazê-lo. Os investidores estão dispostos a pagar mais por ações em ações de crescimento porque esperam que os retornos sejam maiores mais rapidamente.
• Valor as ações são de baixo preço e, como tal, podem ser consideradas subvalorizadas. Uma ação de valor pode ser emitida por uma empresa que está passando por um momento difícil ou está sendo negligenciada pelo setor em geral. Os investidores compram ações de valor quando estão baratas, se acreditarem que a empresa acabará recuperando seu valor e recompensará os acionistas de forma mais generosa.

Blue Chip vs. Penny Stocks

Essas não são designações “oficiais”, mas são termos usados ​​com frequência para descrever empresas em extremos opostos do espectro financeiro:

• Um blue chip As ações pertencem a um titã da indústria – grandes empresas conhecidas internacionalmente com forte reputação de sucesso, crescimento e rápida recuperação de declínios nos negócios. Eles incluem Apple, Coca-Cola, 3M, McDonald's, Boeing e assim por diante. As ações blue-chip são consideradas investimentos seguros devido ao seu longo histórico de sucesso.
• Um estoque de moeda de um centavo geralmente representa exatamente o oposto de uma ação blue-chip. É para uma empresa que tem um valor de mercado extremamente baixo ou está apenas começando, normalmente oferecendo ações por menos de US$ 5 por ação. Não deve ser surpresa que esses tipos de empresas sejam extremamente voláteis e carregadas de risco, mesmo que sejam baratas. Para aqueles que estão começando a aprender sobre ações e investimentos, os penny stocks não são adequados ou confiáveis ​​como plataforma.

Setores de negócios

Talvez o tipo mais informativo de classificação de ações para uma determinada empresa seja o setor que ela representa - ou seja, o que a empresa realmente faz . Todas as empresas oferecem um determinado ramo de produtos ou serviços, e sua classificação de setor de negócios indica em que tipo de coisas elas se concentram.

A partir de agora, existem 11 setores de negócios diferentes:

• Serviços de comunicação: Anteriormente conhecido como "telecomunicações", este setor inclui empresas cujos produtos fornecem ou facilitam a comunicação ou entretenimento, incluindo estúdios de cinema, empresas de TV a cabo, empresas de telefonia, empresas de mídia social e assim por diante.
• Consumidor discricionário: Essas empresas são aquelas que produzem bens comercializados diretamente aos consumidores – ou seja, você e eu – que normalmente não são comprados com muita frequência. Isso inclui carros, restaurantes, hotéis, linhas de cruzeiro, joias, férias e assim por diante.
• Grampos de consumo: As empresas que produzem ou vendem itens que os consumidores compram regularmente são conhecidas como produtos básicos de consumo. Esse ramo inclui fabricantes como Colgate, Pepsi e Procter &Gamble, bem como varejistas como Wal-Mart e Kroger.
• Energia: São empresas que se concentram na produção e refino de fontes de energia, como combustíveis fósseis (gás e carvão) ou energia sustentável (como energia eólica e solar).
• Finanças: Essas empresas oferecem serviços financeiros para clientes públicos e privados:bancos, corretoras de valores, serviços de pagamento on-line, empresas de crédito, casas de investimento e assim por diante.
• Cuidados de saúde: Este setor abrange fabricantes de equipamentos médicos, fornecedores médicos e empresas farmacêuticas.
• Industriais: As empresas que produzem bens em grande escala, como aviões, máquinas industriais, serviços de transporte e infraestrutura, são conhecidas por esse apelido.
• Tecnologia da Informação: As empresas que se concentram em software de computador, hardware e semicondutores para a era digital trabalham nesse setor. Esta categoria inclui Apple e Microsoft, bem como fabricantes de componentes individuais como a Intel.
• Materiais: As empresas que convertem matérias-primas em produtos utilizáveis, como operações de mineração, madeireiras, empresas químicas e assim por diante, seriam classificadas como pertencentes ao setor de materiais.
• Imóveis:isto é um setor que abrange a maioria das entidades do ramo imobiliário, incluindo empresas imobiliárias, administração de imóveis, sites imobiliários, instalações de armazenamento e outros.
• Utilitários: As empresas que fornecem serviços fundamentais, como gás, água e eletricidade para determinadas regiões, pertencem ao setor de serviços públicos.

Todas as empresas na bolsa de valores se enquadram em uma dessas 11 categorias amplas. Dentro de cada setor, outras divisões indicam em qual setor específico uma empresa trabalha. Por exemplo, o setor de Materiais é dividido em cinco categorias mais específicas: Químicos, materiais de construção, contêineres e embalagens, metais e mineração e papel e floresta.

Diversificação

Quando você está construindo um portfólio de ações, é sempre uma boa ideia investir em várias empresas em uma ampla variedade de setores de negócios. Amarrar todos os seus investimentos em uma única corporação torna seu portfólio desproporcionalmente dependente apenas dessa empresa. Se essa empresa falir, todo o seu orçamento de investimento é inútil.

Da mesma forma, alguém que investe inteiramente em apenas um setor – digamos, todas as empresas imobiliárias – pode enfrentar perdas significativas se todo o setor de negócios sofrer uma desaceleração. Um portfólio diversificado ajuda a mitigar o risco ao distribuí-lo.

Existem alguns mecanismos que ajudam os investidores a tornar seu portfólio “instantaneamente” diversificado sem muito esforço:

Fundos Mútuos

Um fundo mútuo é uma empresa que “agrupa” dinheiro de partes e os investe em diferentes títulos. Os fundos mútuos gerenciam suas carteiras para serem diversificadas no setor de negócios e nos métodos tradicionais de investimento, de modo que incluem desde fundos e títulos do mercado monetário até ações corporativas.

Fundos negociados em bolsa

Um ETF também é um fundo que cobre uma ampla gama de empresas. Ao contrário dos fundos mútuos, porém, você negocia ações de ETF no mercado de ações, assim como faria com ações ordinárias. Um ETF geralmente se concentra em um determinado tipo de estoque, e as possibilidades de classificação são infinitas. Você pode comprar ETFs dedicados a tecnologia, saúde, mercados emergentes, todas as empresas de pequena capitalização e todos os fabricantes de software — quaisquer que sejam as classificações que lhe agradam.

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