O que é o tolo heterogêneo e vale o dinheiro?

Não há discussão sobre o sucesso de The Motley Fool. Nos últimos 30 anos, seu serviço de recomendação de ações teve mais influência sobre a comunidade de investidores de varejo do que qualquer outro.

No entanto, os serviços de seleção de ações são julgados por sua precisão e lucratividade. O Motley Fool enfrenta esse escrutínio mais do que outros por causa de sua popularidade. Por ser uma questão de finanças pessoais, é justo perguntar:“O Motley Fool é legítimo?”

Hoje, vamos dar uma olhada mais de perto no serviço para decidir:o Motley Fool vale a pena ou existem opções melhores por aí?

O que é o tolo heterogêneo? Uma Breve História

O que é o tolo heterogêneo? Ela remonta a 1993. Os irmãos David e Tom Gardner investiam no mercado de ações desde o final da adolescência. Ambos se formaram em universidades, mas nunca tiveram treinamento formal ou educação em questões financeiras.

David começou a publicar um boletim informativo de investimentos em 1993. Não foi um grande sucesso até que Tom começou a promovê-lo na America Online (AOL) em 1994. Isso foi bem no início da revolução da internet. Os Gardners rapidamente entenderam que esse novo formato de mídia era feito sob medida para seus serviços e que a AOL estava liderando o ataque. Eles lançaram o site Motley Fool AOL em agosto de 1994. Três anos depois, eles mudaram para seu próprio domínio, Fool.com.

Durante esse tempo, The Motley Fool operava em um galpão atrás da casa de David em Alexandria, Virgínia. Suas operações se expandiram. Seus insights semanais de investimento foram distribuídos para jornais de todo o mundo. Em 1996, seu livro, The Motley Fool Investment Guide, tornou-se um New York Times mais vendidos.

Apesar de seu sucesso, The Motley Fool despertou mais do que uma pequena controvérsia entre o conjunto financeiro da velha guarda. Nomeado em homenagem a um bobo da corte elizabetano de As You Like It de Shakespeare , os irmãos Gardner apareceram em capas de livros e fotos publicitárias usando um boné de bobo da corte. Os tipos tradicionais de Wall Street pensavam que não passavam de tipos desalinhados na casa dos 20 anos oferecendo conselhos de investimento questionáveis.

E é verdade que nem toda estratégia que The Motley Fool promoveu foi um sucesso estrondoso. Seu método “Foolish Four”, desenvolvido no final dos anos 1990, focava em ações de baixo preço e altos dividendos. Embora os retornos tenham sido positivos, o Motley Fool admitiu mais tarde que não eram tão altos quanto haviam previsto originalmente.

O Motley Fool mudou para um modelo de assinatura em 2002. Eles introduziram o serviço online Stock Advisor, a pedra angular de sua marca que permanece até hoje. Eles também lançaram alguns outros ramos de consultoria, incluindo Rule Breakers, com foco em ações de alto crescimento, e Rule Your Retirement para planejamento financeiro no final da vida.

Nos últimos anos, The Motley Fool introduziu dois novos serviços:The Ascent, um site de análise de produtos de finanças pessoais, e a marca focada em imóveis, Millionaires. Eles mantêm escritórios na Europa, Austrália, Japão e Canadá.

O que é o tolo heterogêneo? Serviços que fornece

O Motley Fool oferece um punhado de ferramentas para investidores que desejam aumentar os retornos de seus portfólios e superar os índices do mercado de ações. Eles fornecem alguns serviços, como reportagens, gratuitamente. No entanto, suas escolhas de ações e serviços de consultoria avançados estão disponíveis apenas para assinantes premium, o que pode ficar um pouco mais caro.

Aqui está um resumo de seus serviços.

Assessor de ações do Motley Fool

O Stock Advisor é o serviço principal fornecido pelo The Motley Fool. Todo mês, a equipe emite duas recomendações para ações que esperam crescer no longo prazo.

As escolhas no Stock Advisor incluem algumas rotuladas como “Melhores compras agora”. Os Gardners acreditam que essas escolhas são pechinchas atuais que devem prosperar. Eles baseiam sua decisão em projeções de três a cinco anos, então a sugestão é comprar ações agora e mantê-las por enquanto. Isso pode ser problemático para investidores que desejam negociar mais ativamente.

Cada escolha no Stock Advisor é acompanhada por uma extensa explicação. As duas recomendações mensais vêm com um raciocínio muito aprofundado sobre por que os Gardners acham que é uma perspectiva promissora. Eles levam em consideração desenvolvimentos recentes, artigos de notícias, condições de mercado, negócios pendentes e riscos potenciais.

O Stock Advisor é voltado para aqueles que estão no início de sua carreira de investimento - não necessariamente novos investidores, mas alguns com um pouco de experiência. Eles também oferecem um conjunto de 10 “ações iniciais” para construir um novo portfólio, aconselhando adicionar pelo menos três deles. O Motley Fool recomenda que todo portfólio tenha pelo menos 15 ações. Essa é uma boa sugestão, mas a maioria das empresas sugeriria um limite mais alto.

Vale a pena o Stock Advisor? Para alguns investidores, talvez. Mas outras opções, como Gorilla Trades, podem ser mais adequadas para uma ampla gama de traders, incluindo investidores experientes, novatos e para traders que desejam maior atividade.

Descumpridores de regras

Assim como o Stock Advisor, o The Motley Fool's Rule Breakers fornece duas recomendações de ações por mês e um conjunto de meias iniciais. Também sugere cinco “Melhores Compras Agora”. No entanto, Rule Breakers se concentra em ações de alto crescimento. Estas são diferentes das estratégias de investimento mais pragmáticas do Stock Advisor.

Os especialistas da Rule Breakers procuram empresas que estejam posicionadas para avanços. Eles se inclinam para inovadores, como disruptores de tecnologia, que esperam fornecer grandes retornos com relativa rapidez.

Isso torna as escolhas de Rule Breakers um pouco mais arriscadas. Rule Breakers não é voltado para o tipo buy-and-hold. Suas escolhas de ações são promovidas para gerar lucros de forma mais dramática e rápida. Esse estilo de investimento atende àqueles que podem tolerar as flutuações do mercado e ações de alto risco.

Mas é realmente a melhor estratégia para os investidores? Embora muitas empresas afirmem que podem identificar opções de ações inovadoras, pode ser melhor fazer parceria com um provedor que ofereça um guia baseado em dados para ações.

Regra sua aposentadoria

Rule Your Retirement é o guia do Motley Fool especificamente para planejamento de aposentadoria. Ele não oferece escolhas de ações como Stock Advisor ou Rule Breakers. Em vez disso, concentra-se na estruturação de investimentos para aposentadoria, fundos mútuos e ETFs, previdência social, gerenciamento de orçamento e dívida e outros conselhos. A maioria das informações sobre Rule Your Retirement vem na forma de seus mais de 1.000 artigos.

Outros serviços

O Motley Fool oferece vários outros serviços de consultoria. Alguns deles são classificados sob o título “Descoberta”. Esta série se concentra em investimentos em IPO, disruptores de nuvem, empresas internacionais e muito mais. Há também uma plataforma Discovery com foco no portfólio de Tom Gardner.

Há também oito serviços sob o título “Oportunidades Extremas”. Eles são hiper-focados em indústrias emergentes, como 5G, realidade aumentada, cannabis e muito mais. Os segmentos Discovery e Extreme Opportunities são significativamente mais caros do que Stock Advisor, Rule Breakers e Rule Your Retirement.

No entanto, é fácil somar dinheiro quando os usuários estão tentando descobrir quais estratégias desejam seguir. Para investidores mais novos em particular, as estratégias que são apoiadas no The Motley Fool podem encorajar práticas mais arriscadas que são... bem... tolas.

O Motley Fool é legítimo? Como eles operam

A missão do Motley Fool não é muito complicada. Eles afirmam em seu site que seu “propósito é tornar o mundo mais inteligente, mais feliz e mais rico”. Eles se afastam de criar expectativas exageradas na maioria das vezes. Talvez você até se divirta com a apresentação deles. Eles não se levam muito a sério – e pode parecer casual demais, dado o peso relativo dos tópicos de finanças pessoais que eles cobrem.

O Motley Fool incentiva a comunidade. Seu fórum online é aberto e acolhedor. No entanto, é fácil perder alguns detalhes nas letras miúdas:  O aviso de isenção de responsabilidade deles admite que algumas das informações que eles avaliam vêm de partes não verificadas, algumas das quais podem não ser totalmente confiáveis. Isso deve ser uma bandeira vermelha para qualquer investidor.

O site do Motley Fool inclui esta declaração:“O conceito fundamental é que você NÃO deve confiar nas informações ou opiniões que lê. Em vez disso, você deve usar o que leu aqui como pontos de partida para fazer pesquisas independentes sobre empresas e técnicas de investimento. Então julgue por si mesmo os méritos do material que foi compartilhado em nosso fórum.”

O Motley Fool é realmente projetado apenas para ser um ponto de partida. Especialmente se você estiver considerando uma de suas recomendações de “comprar e manter”, é melhor fazer algum trabalho de detetive por conta própria antes de executar uma transação.

Muitas de suas recomendações “mais quentes” vão contra o estabelecimento de corretagem de investimentos. Se você procurar o ticker de ações para uma escolha do Motley Fool no Fidelity ou no Yahoo! Finanças, você pode encontrar outras recomendações de analistas para manter ou vender as ações.
Se você preferir uma abordagem mais sutil e orientada a dados, pode ser melhor fazer parceria com um provedor como a Gorilla Trades.

O tolo heterogêneo é legítimo? Seu histórico

Uma avaliação do sucesso do The Motley Fool depende de dois fatores:como se mede o sucesso e se seus assinantes realmente seguem suas recomendações.

É impossível explicar o último fator em geral, é claro. No que diz respeito ao desempenho histórico, curiosamente, suas escolhas de alto crescimento do Rule Breakers retornaram significativamente menos do que as do Stock Advisor, mas são um pouco decentes:314% desde o lançamento do Rule Breakers em 2004.

Vale a pena o Motley Fool? Quanto eles cobram

Agora para a linha de fundo real:quanto The Motley Fool cobra por seus serviços? Vale a pena o Motley Fool?

Uma assinatura anual do The Motley Fool's Stock Advisor custa US$ 199. Os quebradores de regras mais voláteis custarão US $ 299 por ano. Os assinantes de primeira viagem geralmente recebem um desconto no primeiro ano de uso de qualquer um dos serviços; O Motley Fool normalmente cobra US$ 99 para um novo assinante.

Eles também oferecem um “pacote” impressionante com o Stock Advisor e o Rule Breakers por US $ 498 – um desconto de exatamente nada. Qual é o sentido de um “pacote” sem desconto? Mesmo um modesto, digamos 10% a 15%, o tornaria atraente para novos usuários.

Você receberá um ano inteiro de conselhos e escolhas de ações para esses serviços. Mas há uma desvantagem muito grande:você também terá upselling – muito disso. O Motley Fool não tem vergonha de pedir que você atualize e assine vários pilares de uma só vez. Haverá e-mails. Haverá muitos e-mails. É uma reclamação típica que os tolos costumam expressar.

Rule Your Retirement está disponível por $ 149 por ano, mas, como mencionado, não oferece serviços de seleção de ações. As assinaturas dos produtos avançados do The Motley Fool, como Discovery e Extreme Opportunity, são executadas na faixa de quatro dígitos. Isso os torna praticamente inacessíveis para os investidores de varejo que mais precisam do The Motley Fool; eles são apenas para investidores de alta renda.

Em suma, você pode acabar pagando um pouco para obter o conselho que está procurando. Se você morder a bala e gastar o dinheiro, receberá uma tonelada de e-mails pedindo mais. Não é apenas uma ótima maneira de começar sua jornada de investimento.

Vale a pena o Motley Fool? O Veredicto Final

O Motley Fool é legítimo? Eles não são fraudadores ou mercenários. Eles são honestos sobre o que fazem e abertos sobre o risco envolvido. Mas o Motley Fool vale a pena? Isso depende do que você está procurando.

Seu serviço de Stock Advisor baseia-se em participações de longo prazo de 3 a 5 anos. O Rule Breakers tem uma abordagem mais de curto prazo, mas ainda aconselha uma estratégia de compra e retenção. Mas eles não emitem cronogramas precisos ou preços para vender ações para investidores mais ativos. Isso pode ser bastante problemático.

Quanto às recomendações de venda, The Motley Fool aconselha:“Nossas recomendações de compra incluem uma seção intitulada 'Riscos e quando venderíamos'. uma “compra” se tornaria uma “venda”) na seção 'Sobre' ou 'Guia' do serviço. Com isso dito, você é responsável pelas participações de seu próprio portfólio e a decisão de vender depende completamente de você.”

Portanto, se você está procurando por conselhos mais direcionados, de curto prazo e agressivos sobre o mercado de ações, não é disso que se trata o Stock Advisor e o Rule Breakers. Você ficaria muito melhor com um provedor orientado a dados.

Suas Oportunidades de Descoberta e Extrema são para traders mais ativos, mas suas taxas de assinatura anuais são proibitivamente caras para investidores comuns. Existem alternativas mais acessíveis por aí que podem trazer ganhos iguais.

Como acontece com qualquer serviço, incluindo o The Motley Fool, avalie suas prioridades com as despesas envolvidas para acompanhar suas recomendações.

Gorilla Trades: a melhor opção para traders ativos

Se você está procurando uma opção mais forte para traders ativos, considere os benefícios do Gorilla Trades. Gorilla Trades é para investidores que procuram recomendações detalhadas e baseadas em dados sobre quando entrar em posições promissoras e vender para ganhos sólidos, de forma regular e confiável.

Com uma tonelada de conteúdo educacional projetado para ajudar traders iniciantes e experientes e uma variedade de ferramentas para orientar seus investimentos, o Gorilla Trades não deixará você se sentindo um tolo. Inscreva-se para uma avaliação gratuita e sem risco para saber mais.