Ações Individuais

Quando você pensa no mercado de ações, pode se pegar pensando no desempenho de empresas individuais. Adoramos ouvir as histórias de empresas como Amazon ou Apple, cuja ascensão meteórica mostra como pequenas empresas podem alcançar grande sucesso, aparentemente da noite para o dia. Isso pode levar você a considerar uma questão crucial de investimento:devo investir em ações individuais?

Não há resposta certa ou errada para isso, é claro, mas é essencial entender os riscos e as recompensas de escolher ações individuais para seu portfólio. Este artigo explicará as vantagens e desvantagens de ações individuais e como elas podem influenciar sua estratégia de investimento.

O que são ações individuais?

Se você é novo no mundo dos investimentos, pode ser útil revisar uma definição simples de ações individuais. Uma “ação” confere a propriedade de uma empresa. Quando você compra “ações” – basicamente unidades de ações – você está comprando uma certa porcentagem de propriedade daquela empresa.

Então, quando falamos de ações individuais, estamos falando de ações que refletem a propriedade de uma empresa específica. Por exemplo, se você optar por investir na Costco ou na IBM, cada uma dessas empresas será considerada uma ação individual. Se isso parece confuso, é porque usamos o termo “ações individuais” para distinguir entre essas compras de ações e uma estratégia de investimento mais ampla, como um fundo de índice. Os fundos de índice são fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) compostos por uma coleção diversificada de ações que refletem o desempenho do índice de mercado de cada empresa.

Por que você pode considerar a compra de ações individuais?

Antes de começar, é necessário dar um passo atrás e considerar o que você espera alcançar comprando ações individuais. Geralmente, há três razões para considerar a compra de uma ação individual.

Você espera que cresça

A razão mais óbvia para investir em qualquer empresa é que você espera que ela cresça. Com pesquisa e planejamento cuidadosos, você pode descobrir uma empresa que acredita ter potencial de crescimento real. Se sua pesquisa der certo, você se beneficiará do sucesso da empresa.

Você gosta da ética da empresa

Muitos dos investidores de hoje querem colocar seu dinheiro onde está seu coração. Talvez você goste das iniciativas ecológicas de uma empresa ou da maneira como elas apoiam a comunidade local. Seja qual for o motivo exato, você pode preferir investir em uma empresa que retribui.

Você quer dividendos

Algumas empresas pagam dividendos aos seus acionistas como forma de fidelizar a empresa. Você pode considerar encontrar ações que paguem dividendos em intervalos regulares como uma fonte adicional de renda de investimento.

As vantagens de comprar ações individuais

Existem algumas vantagens distintas em comprar ações individuais, principalmente devido à simplicidade do investimento que você está fazendo. As vantagens incluem:

Taxas reduzidas

Normalmente, os investidores do mercado de ações pagam a uma empresa de fundos ou gerente de fundos uma taxa para gerenciar seu portfólio de mercado de ações, geralmente uma porcentagem de seus ganhos gerais. Mas se você optar por investir em uma ação individual, não precisará se preocupar com essas taxas. Você simplesmente pagará uma taxa para comprar o estoque e outra taxa para vendê-lo.

Aumento do controle

Quando você escolhe suas próprias ações, normalmente terá maior controle sobre o que está investindo. Você escolhe quando comprar; você decide quando vender. Isso pode ser especialmente verdade se você estiver fazendo sua lição de casa e tiver um maior conhecimento da empresa com base em sua pesquisa sobre o desempenho geral da empresa.

Impostos simplificados

Em um fundo mútuo, o fundo determina quando receber seus ganhos e perdas. Você recebe uma parte de seus ganhos, independentemente de quando comprou o fundo. Mas se você investir em ações individuais, você tem total controle sobre o que e quando você compra e vende. Isso significa que você controla o tempo de seus ganhos e perdas, facilitando significativamente o gerenciamento dos impostos sobre suas ações individuais.

As desvantagens de comprar ações individuais

Embora as ações individuais possam lhe dar um maior nível de controle sobre seus investimentos, você deve considerar algumas desvantagens significativas:

Maior risco

É fácil sonhar em investir na próxima grande startup e ver seu dinheiro se acumular da noite para o dia. Mas raramente isso acontece, não importa quanta pesquisa você faça em uma empresa. Se você investir em uma empresa com baixo desempenho, terá uma chance maior de perda do que se tivesse buscado um portfólio diversificado.

De acordo com um estudo recente, 90% dos gestores de fundos não conseguem atingir seu benchmark financeiro. Em outras palavras, mesmo profissionais treinados nem sempre são adeptos de selecionar ações de alto desempenho, o que ressalta a necessidade de um portfólio diversificado.

Diversificação limitada

Qualquer estrategista de investimento enfatizará a necessidade de diversificação. Seu portfólio deve conter aproximadamente 20 ou mais ações para ser adequadamente diversificado, e alguns consultores irão sugerir até 100. Você pode realmente selecionar ações individuais e construir seu próprio portfólio. Ainda assim, você pode achar difícil realizar a pesquisa necessária para escolher estrategicamente uma gama diversificada de ações.

Maior investimento de tempo

Por fim, monitorar qualquer estoque exige tempo e comprometimento. Os gerentes de fundos fazem isso para você, daí a taxa, mas pode ser difícil encontrar tempo para monitorar o desempenho de suas ações se você tiver um emprego diário. Não apenas isso, mas se você vir sua escolha de ações dar um mergulho acentuado, suas emoções podem tirar o melhor de você, levando-o a descartar suas ações em um momento inoportuno.

Quando considerar investir em ações individuais

Dados esses riscos e recompensas, você pode estar questionando se é aconselhável investir em uma ação individual. Mas a resposta é, na verdade, um sonoro “sim”. Ações individuais podem ser um ótimo complemento para um portfólio de ações já existente – e essa é a verdadeira chave. Se você já investiu no mercado por meio de um portfólio diversificado composto por fundos mútuos, fundos de índice ou ETFs, adicionar ações individuais pode ser um ótimo complemento para sua estratégia de investimento existente. Vamos considerar como ações individuais podem afetar três tipos diferentes de investidores.

Jovens Investidores

Os jovens investidores geralmente devem se concentrar na diversificação. Você pode fazer isso com fundos mútuos, ETFs e outros veículos financeiros. Às vezes, a orientação de um gestor de fundos pode ser de grande ajuda na busca estratégica da diversificação.

Em geral, isso significa que os jovens investidores devem ser cautelosos na hora de comprar ações individuais. Quando você é jovem, um portfólio diversificado pode incluir algumas ações de alto risco, pois você terá uma vida inteira para fazer ajustes em seu portfólio.

Se você optar por investir em ações individuais, faça-o com cautela – e devagar. Tente pensar nisso como entrar em uma piscina em vez de pular no fundo do poço. Compre quantidades limitadas de ações e nunca invista mais do que você pode perder.

Investidores experientes

Como investidor experiente, você provavelmente já alcançou um alto grau de diversificação em sua carteira de ações. Nesse caso, você pode se sentir um pouco mais livre para investir em ações individuais, desde que tenha feito sua pesquisa sobre a empresa, avaliando seus históricos, nível de risco e liderança da empresa.

Comerciantes do dia

Há muito debate sobre a sabedoria do day trading. Durante a pandemia de 2020, toda uma nova geração entrou no mundo dos investimentos. Os day traders dependem da compra e venda de ações individuais e podem até alavancar a volatilidade do mercado para gerar lucro. No entanto, suas histórias de sucesso são muitas vezes negadas por histórias comoventes de perda trágica. O day trading feito corretamente requer pesquisa e experiência consideráveis ​​para navegar no mercado a longo prazo. O investidor médio estará melhor buscando um portfólio diversificado e investindo ao longo de sua vida.

Devo investir em ações individuais?

As ações individuais são bons investimentos? A melhor resposta para essa pergunta é:“Às vezes!” Ninguém pode prever o futuro, e é por isso que existem diversos portfólios e veículos de investimento, como fundos de índice, para ajudar a mitigar o risco.

Isso significa que ações individuais podem ser divertidas de pesquisar e investir, desde que você não coloque todos os ovos na mesma cesta. Concentre-se na diversificação e expanda seus horizontes assim que ganhar um pouco mais de experiência. Se você está realmente comprometido com uma determinada empresa, alguns gestores de fundos mútuos lhe darão alguma liberdade na seleção de ações para seu portfólio. Eles também podem permitir que você escolha ações de um setor financeiro específico (por exemplo, tecnologia, saúde etc.).

Faça sua pesquisa. Considere as características de uma empresa, como as seguintes:

• Histórico financeiro
• Gerenciamento atual
• Inovações projetadas
• Nível de risco

Novamente, não há bola de cristal, mas você pode fazer de ações individuais parte de um portfólio de investimentos diversificado e equilibrado com a mentalidade certa e um planejamento cuidadoso.

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