O que são ganhos retidos?

Lucros acumulados é a quantidade de dinheiro que uma empresa retém de seu lucro em vez de distribuí-lo aos acionistas na forma de dividendos. A quantidade de dinheiro que uma empresa retém pode dizer muito sobre ela e o que ela está tentando realizar. Às vezes, isso também é chamado de taxa de retenção ou excedente retido.

Lucros acumulados

O processo de cálculo dos lucros retidos de uma empresa é relativamente simples. Para calcular os lucros retidos de uma empresa, você pega os lucros retidos iniciais e adiciona a isso a receita líquida da empresa durante um determinado período de tempo. Em seguida, você subtrai do número a quantidade de dividendos que foram pagos durante o período. A quantia de dinheiro que sobra representa os lucros retidos.

Tentando crescer

Se uma empresa mantém uma grande parte de seus lucros para lucros retidos, isso geralmente é um bom sinal de que eles estão tentando fazer o negócio crescer. Se você estiver interessado em ações de crescimento, esse tipo de empresa normalmente é o que você está procurando. Quando uma empresa mantém grande parte de seu lucro, eles provavelmente procuram expandir-se para novas áreas. Eles podem usar esse dinheiro para construir uma nova instalação ou investir em pesquisa e desenvolvimento.

Lucros pouco retidos

Existem também muitas empresas por aí que têm montantes muito baixos de lucros retidos. Em vez de ficar com dinheiro para si, eles o dividem na forma de dividendos para os investidores. Tipicamente, essas empresas estão muito bem estabelecidas e já existem há um longo período de tempo. Quando você investe neste tipo de empresa, você geralmente pode contar com grandes pagamentos de dividendos regularmente. Esses tipos de empresas são ideais para aposentados ou outras pessoas que desejam criar uma fonte residual de renda.

Eficiência

Como investidor em uma empresa, você precisa avaliar o quão eficiente a empresa está usando os lucros retidos. Se uma empresa não vai emitir dinheiro para você na forma de dividendos, você quer ter certeza de que eles estão usando o dinheiro para o melhor propósito. Você precisa ver que os lucros retidos estão sendo transformados em valorização do capital e mais lucro para a empresa no futuro.

Para fazer isso, você pode comparar o valor do lucro com a variação percentual do lucro durante um período específico de tempo. Isso normalmente é feito por ação para manter as coisas simples. Se o valor do lucro por ação aumentar em uma grande porcentagem em comparação com outras empresas do mesmo setor, então a empresa está fazendo um bom trabalho com seus lucros retidos.

Você também pode observar o impacto do valor de mercado dos lucros retidos. Você pode ver quanto o preço das ações da empresa aumentou em comparação com a quantidade de dinheiro retida por ação.