Quatro maneiras surpreendentes de os criminosos usarem criptomoedas para cometer fraudes

p Este ano acabou sendo bastante volátil para o mundo da criptomoeda. A moeda "piada" Dogecoin testemunhou aumentos de preços, Elon Musk fez com que os preços do Bitcoin caíssem 10%, e o PayPal habilitou o uso de cryptos. Se isso não bastasse, Binance, a maior plataforma de criptomoeda do mundo, está atualmente sob investigação devido a preocupações cada vez maiores com a fraude.

p Com cibercriminosos inovadores usando continuamente criptomoedas para cometer fraudes, é melhor ficar à frente da curva por saber sobre as táticas que eles têm usado para cometer fraudes. Neste artigo, Estaremos mergulhando nos 4 golpes de criptomoeda predominantes e aprenderemos quais tecnologias as empresas podem usar para combatê-los.

1. Lavagem de dinheiro sujo

p Desde enganar indivíduos por e-mails até roubar informações diretamente por meio de violações de dados, os cibercriminosos não conhecem limites. Recentemente, as plataformas de criptomoeda se tornaram o principal alvo dos fraudadores, particularmente para lavagem de dinheiro sujo. Na verdade, um relatório de análise da cadeia revelou que, em 2020, uma soma de 270 endereços adquiridos coletivamente no valor de US $ 1,3 bilhão em criptomoedas ilegais, enquanto um grupo menor de 24 endereços adquiriu mais de US $ 500 milhões.

p Se você está se perguntando por que plataformas de criptografia são usadas para lavagem de fundos, a resposta é que o espaço criptográfico não é (ainda) estritamente regulado por nenhuma autoridade central. Devido aos níveis mais baixos de escrutínio, as transações feitas por criminosos não são monitoradas de perto. Isso torna as plataformas de criptomoeda um paraíso para atividades fraudulentas.

2. Golpes de Phishing

p Um golpe de phishing é uma forma de ataque de engenharia social por meio do qual os criminosos tentam roubar dados do consumidor. Esses dados podem incluir suas informações confidenciais, como detalhes de identidade ou credenciais de cartão de pagamento. Assim que esses dados forem adquiridos, golpistas usam-no para cometer inúmeras outras fraudes ou apenas vendê-lo na dark web para obter benefícios monetários. O que é mais alarmante é que esses golpistas se retratam como entidades legítimas para enganar as vítimas.

p Isso é precisamente o que aconteceu em setembro de 2020, onde o Departamento de Justiça dos EUA (JOD) prendeu dois russos por executarem um esquema de phishing de vários anos para manipular os usuários de três trocas de criptografia comuns. Nomeadamente, os usuários do Binance, Poloniex, e a Gemini teve prejuízos de até US $ 17 milhões.

3. Esquemas Ponzi

p Um esquema Ponzi é um tipo de fraude de investidor. Nisso, novos clientes são atraídos a fazer investimentos com risco mínimo ou zero. Esses investimentos, que são marcados como ganhos legítimos de outro projeto, são então usados ​​para pagar os antigos investidores. Uma vez que novos clientes não aparecem, o esquema desmorona.

p Aqui está um exemplo para demonstrar como os esquemas Ponzi relacionados à criptografia funcionam. Um golpista hackeado recentemente mais de 30 contas do YouTube nos EUA, fazendo com que apareçam como marcas legítimas da Microsoft. Usando as contas hackeadas, incluindo uma conta fraudulenta em nome de Bill Gates, ele transmitiu uma “oferta gratuita de criptografia” para quem fizesse investimentos em criptografia. Na realidade, os fundos estavam sendo transferidos para a conta do criminoso, causando perdas substanciais para as vítimas.

4. Evasão Fiscal

p As criptomoedas foram criadas inicialmente com um propósito principal:fornecer aos consumidores uma moeda de privacidade que os libertaria de órgãos reguladores como o governo e bancos. Por causa disso, vários indivíduos começaram a converter seus fundos em criptomoedas para evitar o pagamento de impostos.

p Contudo, novos regulamentos, como verificação KYC obrigatória, são direcionados a plataformas de criptomoedas para mitigar o risco de fraude. De acordo com esses regulamentos, Os criptomoedaçadores tornaram-se sujeitos ao pagamento de impostos. Apesar disso, vários proprietários de criptografia continuam a deturpar seus ganhos para evitar o pagamento de impostos.

Solução única para evitar fraudes de criptomoeda

p Para prevenir a ocorrência de lavagem de dinheiro, golpes de phishing, Esquemas Ponzi, e evasão fiscal, As plataformas de criptomoeda podem utilizar soluções robustas de verificação de identidade digital e triagem AML. Essas soluções aproveitam os modelos de inteligência artificial para eliminar os fraudadores e seus esquemas ilícitos. Listados abaixo estão alguns processos executados por essas soluções que permitem plataformas de criptografia para manter os fraudadores afastados:

• Os usuários são obrigados a fornecer informações de identificação pessoal (PII), como seu nome completo, data de nascimento, número de telefone, etc.
• Documentos oficiais de identificação são necessários, por meio do qual a identidade do usuário final é verificada
• O comprovante de endereço também pode ser exigido em alguns casos como evidência adicional da identidade do usuário
• Os riscos de lavagem de dinheiro são avaliados por meio de uma triagem AML automatizada contra listas de vigilância de criminosos e sanções globais

p Com a ajuda dessa tecnologia, identidades falsas e contas fraudulentas são facilmente detectadas, enquanto Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e outros clientes de alto risco podem ser monitorados de perto. Como resultado, isso aprimora as medidas de segurança interna de uma organização e permite-lhes evitar grandes somas de multas por não conformidade.