ETFFIN Finance >> Finanças pessoais curso >  >> Criptomoeda >> Blockchain

FTC alerta para crescente fraude de criptomoedas


Os golpes de criptomoeda aumentaram drasticamente nos últimos seis meses, de acordo com um relatório da Federal Trade Commission (FTC).

O relatório Cryptocurrency Spotlight da FTC, publicado na segunda-feira, alertou que as perdas com golpes de criptomoeda aumentaram nos últimos meses, quase triplicando no quarto trimestre para quase US$ 30 milhões. As perdas atingiram US$ 50 milhões no primeiro trimestre de 2021, segundo a FTC, com a perda média chegando a US$ 1.900 – um aumento de 1.000% em relação a 2020.

As perdas são distribuídas de forma desigual, com consumidores com idade entre 20 e 49 anos cinco vezes mais propensos a relatar perda de dinheiro para um golpe de investimento em criptomoeda. Aqueles entre 20 e 30 anos eram especialmente vulneráveis, segundo o relatório. Por outro lado, os consumidores com 50 anos ou mais eram menos propensos a perder dinheiro para criminosos de criptomoedas, mas quando o faziam, a perda mediana era maior, de US$ 3.250.

Fraude disfarçada de dicas de investimento é uma maneira comum de atrair vítimas, alertou a FTC. Muitas dessas dicas de investimento são esquemas Ponzi que dependem de 'investidores' trazendo mais pessoas, criando longas cadeias de referência.

Outra razão para o aumento das perdas relacionadas à criptomoeda é que outros golpistas usam o método de pagamento eletrônico como uma maneira fácil de enganar as vítimas.

Por exemplo, no passado, os golpistas de romance dependiam de formas mais convencionais de pagamento de suas vítimas. Os perpetradores de golpes românticos geralmente pedem dinheiro à vítima para pagar uma suposta visita. Nos últimos seis meses, no entanto, 20% do dinheiro perdido para golpistas românticos foi enviado em criptomoeda, com muitas das vítimas relatando que achavam que estavam investindo em algo por recomendação do golpista.

Outros golpes de investimento em criptomoedas incluem fraude de “doação”. O golpista se faz passar por uma figura famosa ou assume sua conta diretamente e faz uma postagem de mídia social convidando as vítimas a enviar criptomoedas com a promessa de mais em troca.

De acordo com a FTC, os golpistas se passaram por Elon Musk, que defendia o Bitcoin, mas posteriormente pararam de aceitar pagamentos por veículos da Tesla em meio a preocupações com o consumo de energia. A FTC disse que os golpistas se passaram por ele para roubar US$ 2 milhões das vítimas nos últimos seis meses.

Fazer-se passar por outras pessoas é uma maneira comum de roubar criptomoedas, com 14% das vítimas de fraudes de impostores relatando que usaram criptomoedas como forma de pagamento. Os golpistas publicaram como exchange de criptomoedas Coinbase, que se tornou a primeira exchange de criptomoedas a se tornar pública em meados de abril.

Embora a FTC se concentre no aumento das perdas de criptomoedas nos últimos seis meses, vale a pena notar que as perdas também aumentaram substancialmente no terceiro trimestre de 2020, quando mais que dobraram em relação aos US$ 5 milhões perdidos no segundo trimestre. Isso se alinha com o início da pandemia, que atraiu um grande número de novos investidores de varejo, de acordo com a pesquisa Charles Schwab do mês passado.

O regulador de corretores dos EUA, FINRA, descobriu o mesmo em sua pesquisa de fevereiro. Investidores mais jovens e menos experientes afluíram aos mercados, segundo pesquisas.